二、多项选择题(共40题，每题1分，共40分。以下所给出的五个选项中，至少有两个选项符合题目要求，请将正确的选项的代码填入括号内)
91.商业银行开展授信业务时，下列行为中违反职业操守的有( )。
A.采取降低贷款条件争揽客户、开展授信营销或提供承诺
B.对单一客户、关联企业客户和集团客户的授信超过有关部门规定的限制比例
C.超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款、办理票据业务
D.协助客户逃避其他银行信贷监管
E.在信贷业务营销中向经办人和关系人支付各种不正当费用
92.银行业从业人员从业过程中应该对以下的( )客户信息保密。
A.客户的身份证号码
B.客户联系电话
C.客户婚姻状况
D.客户地址
E.客户财务状况
93.银行业从业人员职业操守规定银行从业人员应当遵守“忠于职守”的原则。这一原则要求银行从业人员( )。
A.自觉遵守法律法规
B.遵守银行业协会制定的行业自律性规范
C.遵守所在机构的各种规章制度
D.保护所在机构商业秘密、知识产权和专有技术秘密
E.自觉维护所在机构的形象和声誉
94.商业银行组织架构是银行(包括一切机构和部门)按照一定的( )组成的一个有机系统。
A.排列顺序
B.空间位置
C.聚集状态
D.联系方式
E.各部门之间的相互关系
95.伪造、变造金融票证罪客观方面表现为伪造、变造金融票证的行为，包括( )。
A.伪造货币
B.伪造、变造汇票、本票、支票
C.伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证
D.伪造、变造信用证或附随的单据、文件
E.伪造信用卡
96.最高人民法院《关于适用若干问题的意见》第四十条规定，民事权利主体的其他组织包括( )。
A.法人依法设立并领取营业执照的分支机构
B.依法登记领取营业执照的私营独资企业、合伙组织
C.依法登记领取营业执照的合伙型联营企业
D.中国人民银行、各专业银行设在各地的分支机构
E.中国人民保险公司设在各地的分支机构
97.采用不同的顶层组织架构设计可以分为( )。
A.以区域管理为主的总分行组织架构
B.以业务线管理为主的事业部组织架构
C.采用“大个金”和“大公金”两大业务板块
D.根据客户需求层次来组合业务板块
E.根据业务线职能设置组织架构
98.自律组织对会员的日常业务活动进行监管，其内容包括( )。
A.对会员财务状况的检查
B.对其业务活动进行指导
C.协调会员之间的关系
D.对会员业务执行情况的检查
E.对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理
99.国际上主要金融监管的体制包括( )。
A.统一监管型
B.分散监管型
C.一头监管型
D.多头监管型
E.“双峰”监管型
100.巴塞尔委员会的职责是( )。
A.加强全球银行业的监管标准
B.加强全球银行业的监督管理
C.加强全球银行业的管理实践
D.旨在提升金融体系的稳定性
E.旨在提升金融体系的收益性
101.《行政许可法》中规定的行政许可申请人的权利有哪些?( )
A.公民、法人或者其他组织符合法定条件或标准的，有依法取得行政许可的权利，行政机关不得歧视
B.公民、法人或者其他组织对行政机关实施行政许可，享有陈述权、申辩权
C.公民、法人或者其他组织有权依法申请行政复议或者提起行政诉讼
D.公民、法人或者其他组织的合法权益因行政机关违法施行行政许可收到损害的，有权依法要求补偿、赔偿
E.行政许可直接涉及申请人与他人之间重大利益关系的，其与厉害关系人都享有听证权，且不得承担行政机关组织听证的费用
102.人民法院不受理以下哪些行政诉讼?( )
A.对国防、外交等国家行为的行政诉讼
B.行政法规、规章或者行政机关制定、发布的具有普遍约束力的决定、命令
C.对行政机关工作人员的奖惩、任免等决定
D.法律规定由行政机关最终裁决的具体行政行为等事项
E.不当的行政处罚，导致不合理的损失
103.被许可人的违法活动包括( )。
A.超越行政许可范围进行活动的
B.在无法律法规规定的可转让的情况下予以转让
C.依法转让但不按法定条件和程序转让的
D.涂改、倒卖、出租、出借行政许可
E.在法定程序下转让
104.下列选项中属于银行人员职务犯罪的有( )。
A.违法发放贷款罪
B.吸收客户资金不入账罪
C.非法出具金融票据罪
D.违法票据承兑、付款、保证罪
E.伪造金融票证罪
105.犯罪的特征是( )
A.人员复杂性
B.社会危害性
C.影响广泛性
D.刑事违法性
E.发生随时性
106.授信业务包括( )。
A.贷款
B.贷款承诺
C.贸易融资
D.担保
E.再贴现
107.中国人民银行对( )有权进行检查监督。
A.执行有关人民币管理规定的行为
B.执行有关反洗钱规定的行为
C.执行有关外汇管理规定的行为
D.执行有关黄金管理规定的行为
E.执行有关清算管理规定的行为
108.中国反洗钱监测分析中心的职责包括( )。
A.按照规定向中国人民银行报告分析结果
B.制定金融机构反洗钱规章
C.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
D.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易
E.经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料
109.常见的洗钱方式包括( )。
A.借用金融机构
B.伪造商业票据
C.利用犯罪所得直接购置不动产和动产
D.通过证券和保险业洗钱
E.借用空壳公司
110.下列关于商业银行监事会的说法正确的有( )。
A.为保证监事会的独立性，监事必须是由股东大会选举的外部监事
B.注册资本在10亿元人民币以上的商业银行，外部监事的人数不得少于3人
C.监事会可以对银行经营业务、会计事务、董事会滥用职权的行为进行监督
D.监事会对董事会负责，负责具体执行董事会的决策
E.监事会是与董事会并列的监督机关，代表股东大会行使监督职能
111.根据《中华人民共和国刑法》的规定，下列行为中，属行为人实施了利用信用证进行诈骗的行为有( )。
A.使用伪造、变造的信用证或附随的单据、文件
B.冒用他人的信用卡进行诈骗
C.使用作废的信用证
D.骗取信用证
E.使用信用卡进行恶意透支
112.现阶段，我国商业银行实施《巴塞尔新资本协议》的原则包括( )。
A.分类实施
B.全面实施
C.分层推进
D.一步达标
E.分步达标
113.以公司的国籍为标准，可以将公司分为( )。
A.本国公司
B.外国公司
C.总公司
D.分公司
E.子公司
114.下列有关托收业务的描述正确的有( )。
A.根据是否附有收款单据，托收分为进口托收和跟单托收
B.托收属银行信用，托收银行与代收银行对托收的款项能否收到负责
C.托收是指委托人向银行提交凭以收取款项的金融票据或/和商业单据，要求托收行通过其联行或代理行向付款人收取款项
D.托收属商业信用，托收银行与代收银行对托收的款项能否收到不负责
E.跟单托收一般用于进出口贸易款项的收付，没有银行信用介入
115.商业银行代理政策性银行业务主要解决政策性银行因服务网点设置的限制而无法办理业务的问题。目前主要代理( )业务。
A.中国银行
B.中国工商银行
C.中国进出口银行
D.中国农业发展银行
E.国家开发银行
116.常见的清算模式有( )。
A.大额资金转账系统
B.实时全额清算
C.净额批量清算
D.小额定时清算
E.国内联行清算
117.电子银行的渠道主要包括( )。
A.自助终端
B.手机银行
C.柜台银行
D.电话银行
E.网上银行
118.下列属于我国银行担保类业务的有( )。
A.银行保函
B.福费廷
C.备用信用证
D.项目贷款承诺
E.票据发行便利
119.单位活期存款账户包括( )。
A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.临时存款账户
D.专用存款账户
E.通知存款账户
120.对于利率互换和货币互换的异同，以下说法中正确的是( )。
A.它们都是银行常用的金融衍生品，都属于互换
B.利率互换只涉及一种货币，而货币互换通常涉及两种货币
C.当利率看涨时，可将固定利率金融工具转换成浮动利率债务类金融工具
D.利率互换和货币互换均要进行本金的交换
E.最常见的利率互换是在固定利率与浮动利率之间进行转换
121.下面属于紧缩性财政政策的是( )。
A.减少政府开支
B.增加税收
C.提高存款准备金率
D.减少税收
E.提高再贴现率
122.当经济处于复苏阶段，下面说法正确的有( )。
A.企业资金周转困难
B.企业对借贷资金的需求显著扩大
C.商业银行负债规模严重下降，信用投放能力锐减
D.商业银行的资产业务规模明显扩大
E.商业银行的资产规模和利润处于最高水平
123.中央银行发行1年期央行票据进行公开市场业务的市场属于( )。
A.货币市场
B.资本市场
C.现货市场
D.期货市场
E.一级市场
124.我国货币政策的中介目标是货币供应量，通常所说的M1不包括( )。
A.在银行体系以外流通的现金
B.农村存款
C.企业单位定期存款
D.证券公司保证金存款
E.企业单位活期存款
125.下列不属于银监会职责的有( )。
A.编制银行业统计报表
B.对商业银行进行非现场监管
C.处理银行业突发事件
D.制定货币政策
E.监督管理银行间外汇市场
126.下列属于国家开发银行经营和办理的业务有( )。
A.经国家批准在国外发行债券
B.向国内金融机构发行金融债券
C.向社会发行财政担保建设债券
D.为重点建设项目物色国内外合资伙伴
E.办理建设项目贷款条件评审、担保和咨询等业务
127.中国人民银行可以运用的货币政策工具包括( )。
A.存款准备金
B.中央银行基准利率
C.再贴现
D.公开市场上买卖国债
E.税率
128.根据《破产法》第六十一条规定，以下属于债权人会议职权的有( )。
A.核查债权
B.监督管理人
C.通过重整计划
D.通过债务人财产的管理方案
E.通过和解协议
129.破产清算包括( )阶段。
A.破产程序的终结
B.破产财产的变价和分配
C.破产宣告
D.破产重整
E.财产拍卖
130.下列哪些属于保险类金融机构?( )
A.保险公司
B.保险专业中介机构
C.保险预算机构
D.保险监督机关
E.保险资产管理公司
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