2019银行《公司信贷》重点知识：客户档案的管理

来源： 2019-03-16 12:09中

银行《公司信贷》重点知识：客户档案的管理

业务经办部门应按客户分别建立客户档案卷，移交贷款档案员集中保管。

1.保管

业务经办部门应设置专门的档案柜(与贷款文件、档案分开存放)集中存放档案。

2.客户档案

①借款企业及担保企业的“三证”(即营业执照、法人代码本、税务登记证)复印件;

②借款企业及担保企业的信用评级资料;

③借款企业及担保企业的开户情况;

④借款企业及担保企业的验资报告;

⑤借款企业及担保企业近三年的主要财务报表，包括资产负债表、损益表、现金流量表等，上市公司、“三资”企业需提供经审计的年报;

⑥企业法人、财务负责人的身份证或护照复印件;

(D反映该企业经营、资信(如是“三资”企业，还应提交企业批准证书、公司章程等)及历次贷款情况的其他材料。

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