2019中级银行从业《个人理财》知识点：财富传承规划

来源： 2019-03-17 21:04中

第七章财富传承规划

　　【财富传承规划】

　　1.财富传承规划：基于委托人意愿、以财富保值为目标实施财产分配，以减少所有权变更带来的财富损失。要点有：

　　A、财富传承规划对象(资产、负债、企业经营、财产)

　　B、财富传承规划受益人(继承人或家庭成员)

　　C、财富传承时机

　　D、财富传承工具(比较安全、成本、效率，主要有遗嘱、家族信托、保险)

　　【财富传承规划需求及现状】

　　1.个人财富逐步积累

　　2.富裕人群步入中老年

　　3.遗产分配纠纷频发

　　4.财富分配范围广、形式多

　　【财富传承规划功能】

　　1.避免遗产继承纠纷

　　2.维持家庭成员生活质量

　　3.减低财富损失风险(反面：富不过三代)

　　4.降低税收风险(规避遗产税/赠与税)

　　【主要内容】

　　1.计算和评估客户风险

　　2.决定财富传承具体目标

　　3.传承工具选择

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2019中级银行从业《个人理财》知识点： 财富传承规划