2019中级银行从业《法律法规》知识点：银行监管的流程

来源： 2019-03-17 21:04中

　一、银行监管的流程考点试题

　　8.(判断)市场准入是金融机构获得许可证的过程，各国对金融机构实行监管都是从实行市场准入管制开始的。(　　)

　　A.正确

　　B.错误

　　9.(判断)市场准入监管的最直接表现体现为金融机构开业登记、审批的管制。(　　)

　　A.正确

　　B.错误

　　10.(多选)监管部门的非现场监管的基本流程有(　　)。

　　A.采集数据

　　B.对有关数据进行核对、整理

　　C.生成风险监管指标值

　　D.风险监测分析

　　E.风险初步评价与早期预警

　　11.(多选)非现场风险分析的主要内容有(　　)。

　　A.资产质量分析

　　B.资本充足性分析

　　C.流动性分析

　　D.市场风险的分析

　　E.盈亏分析

　　12.(判断)现场检查是金融监管的重要手段和方式。(　　)

　　A.正确

　　B.错误

　　13.(判断)对金融机构的常规性全面检查应至少一年或一年半进行一次。对关注的高风险或有问题的金融机构，对其现场检查的频率应更高。(　　)

　　A.正确

　　B.错误

　　参考答案

　　8.【答案】A。

　　9.【答案】A。

　　10.【答案】ABCDE。

　　11.【答案】ABCDE。

　　12.【答案】A。解析：通过实施现场检查，有助于全面、深入了解金融机构的经营和风险状况：核实和查清非现场监管中发现的问题和疑点;有助于对金融机构的风险做出客观、全面的判断和评价。

　　13.【答案】A。

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