1.在商业银行个人理财业务中，客户和银行的关系是( )。
A、借贷关系 B、供销关系 C、委托代理关系 D、信托关系
2.某银行代理销售A、货币市场基金，客户经理可以从银行代理销售取得的手
续费中提取20%的业绩奖。从业人员小张的客户刘伟的投资组合中已经包括了
200万元的货币市场基金，占其投资组合比重为40%。小张为了增加业绩，建
议刘伟再购买150万元A、基金。根据银行业从业人员职业操守，小张的行为( )
A、违反了专业胜任准则 B、违反了公平公正准则
C、违反了正直守信准则 D、违反了遵纪守法准则
3.小陈是一名从业人员，赵先生是他多年的客户。赵先生生活富裕，在中国大陆经营一家小型企业，同时在香港、台湾和北美都有收入来源。小陈在自己没有取得会计资格的前提下，主动为赵先生提供跨国避税和企业会计方面的服务。请问，小陈的做法违反了( )原则。
A、正直诚信 B、专业胜任 C、客观公正 D、克尽职守
4. 理财师队伍迅速扩张的原因不包括( )。
A、理财服务需求大 B、收入稳定、受人尊敬
C、行业自理和规范管理 D、居民理财技能欠缺
二、多项选择题
1. 国内个人理财业务迅速发展的原因( )。
A、居民财富积累 B、居民理财需求上升 C、居民理财技能欠缺
D、投资理财工具日趋丰富 E、金融机构转型的客观需要
2.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的( )等专业化服务活动。
A、财务分析、财务规划 B、外汇理财、人民币理财 C、投资顾问、资产管理
D、保险规划、财产信托 E、储蓄存款、信贷产品介绍、宣传、推荐
3. 监管机构负责制定理财业务的行业规范，个人理财业务的监管机构有( )。
A、国务院 B、中国银行业监督管理委员会
C、中国证券监督管理委员会 D、中国保险监督管理委员会 E、国家外汇管理局
4. 在理财产品的管理和运作过程中，投资顾问是指为商业银行理财产品所募集资金(如理财资金成立的信托财产)投资运作提供咨询服务、承担日常的投资运作管理的第三方机构，如( )等。
A、基金公司 B、证券公司 C、资产管理公司 D、信托公司 E、阳关私募基金
5. 下列( )是从业人员的职业道德准则。
A、保守秘密 B、勤勉尽职 C、正直守信 D、专业胜任 E、信息披露
6. 下列关于理财职业道德正确的( )
A、某理财师没有声明自己与房地产销售人员的私人关系，一味向自己的客户推荐亲属所销售的楼盘。违反了正直守信的原则
B、某理财师在没有对市场进行充分市场调研的基础上小客户推荐某理财产品，违反勤勉尽职的原则
C、某理财师因工作繁忙不再对自身的专业知识进行再学习提升，违反了专业胜任原则
D、某理财师将客户信息提供给与自己有来往的会计师，违反了保守秘密的原则
E、某理财师向客户推荐自己代理的高佣金财产品，不顾客户的风险等级，违反了正直守信原则
7. 理财师的职业特征包括( )。
A、专业性 B、顾问性 C、综合性 D、长期性 E、规范性
8. 在我国理财业快速成长的过程中，理财师应当承担的社会责任有( )
A、是国家金融政策和金融法规的重要传导者 B、是正确的投资理念的重要宣导者
C、是理财风险的揭示者 D、是客户声音的反馈者 E、是理财产品的销售者
三、判断题
1. 非银行金融机构只能通过自身渠道向客户提供个人理财服务。( )
2.在理财职业资格的“4E、”认证标准中，工作经验是成为合格理财师的基础。( )
3.正直公正、尽职高效属于国内外理财师职业道德标准的主要内容。( )
4.理财师应踏踏实实的为客户提供应该提供的服务，不以诱导或夸大事实等方式销售，不因为个人的利益而损害客户利益，这体现的是客观公正的职业道德准则。( )
5.通过理财师资格认证考试的候证人如果不具备金融服务相关行业的工作经验，其资格认证的申请将被否决。( )
6.以客户为中心、沟通交流能力。协调能力、专业水平和高尚的职业操守是合格理财师综合素质的要求或标准。( )
7.为帮助客户实现其财务和人生目标，理财师在提供理财规划时，可以只追求短期收益。( )
一、单项选择题
1答案C 2答案C
3答案B。【参考解析】专业胜任，从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。
4答案D。【参考解析】理财师队伍迅速扩张的原因：理财服务需求大;理财师培养工作推动;行业自理和规范管理;收入稳定、受人尊敬;合格理财师的职场选择多、提升空间大;终身的职业，越老越吃香。D是国内个人理财业务发展的原因。
二、多项选择题
1.答案ABCDE。
2.答案AC。解析:个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
3.答案BCDE。解析:个人理财业务的监管机构包括一局三会。
4.答案ABCDE。
5.答案ABCD。解析:职业道德准则包括遵纪守法、保守秘密、正直守信、客观公证、勤勉尽职、专业胜任。
6.答案 BCDE。
7.答案ABCDE。解析:理财师的职业特征包括顾问性、专业性、综合性、规范性、长期性、动态性。
8.答案 ABCD。解析:这三个选项是理财师在我国理财业快速成长时期所承担的社会责任。
三：判断题
1答案 ×。非银行金融机构除了通过自身渠道外，还可利用商业银行渠道向客户提供个人理财服务。
2.答案 ×。“4E”认证标准为教育、考试、工作经验和职业道德。教育是成为合格理财师的基础，能够让参与者全面系统地掌握金融理财原理、工具、方法和程序。
3.答案 √。出题干所述的内容外，国内外理财师职业道德标准的内容还包括值得信赖的、诚实的、忠于客户的和忠诚。
4.答案 ×。客观公正是理财师要以自己的专业水准来判断，坚持客观性，不带任何个人感情。题干所述是正直守信原则的内容。
5.答案 √ 6.答案 √
7.答案 ×。解析:理财师应帮助客户实现其长期甚至一生的财务和人生目标，不能只追求短期收益。
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