1. 下列表述中，适于描述开放式基金的有( )个，适于描述封闭式基金的有( )个。
(1)基金的资金规模具有可变性 (2)在证券交易所按市价买卖
(3)可采取现金分红和再投资分红 (4)可随时购买或赎回
(5)固定额度，一般不能再增加发行 (6)单位资产净值于每个开放日进行公告
A、2 、4 B、3 、3 C、2 、3 D、4 、2
2. 开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过( )个工作日。
A、5 B、10 C、15 D、20
3. 与开放式基金相比，封闭式基金( )。
A、没有固定期限 B、规模不固定但是有最低规模要求
C、不可赎回，无需提取准备金 D、单位资产净值于每个开放日进行公告
4. 关于封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的区别，下列表述错误的是( )。
A、开放式基金的价格是以基金的资产净值为基础确定的，而封闭式基金的价格由市场供求关系确定
B、对于开放式基金，投资者可以随时申购或赎回份额，而对于封闭式基金则不可赎回
C、开放式基金的全部资金都用于证券投资，封闭式基金则保有一部分现金
D、开放式基金的份额是可变的，而封闭式基金的份额是不变的
5. 按照证券投资基金的运作方式可以把投资基金分为( )或其他方式。
A、公司型基金和契约型基金 B、契约型开放式基金
C、开放式基金和封闭式基金 D、公司型开放式基金
6. 开放式基金的特点不包括( )。
A、交易价格主要由市场供求关系决定 B、基金的资金总额不断变化
C、投资者在存续期内可随时申购基金单位 D、所发行的基金单位是可赎回的
7.一般来说，开放式基金单位申购价等于( )
A、 基金单位净值+申购手续费 B、 基金单位净值+赎回手续费
C、 基金单位净值-申购手续费 D、基金单位净值-赎回手续费
8.下列关于开放式基金有关规定的表述，错误的是( )。
A、基金认购的有效份额按认购金额扣除相应费用后除以基金份额面值来计算
B、对于基金赎回业务，注册登记人一般按“先进先出”原则处理
C、基金申购采取“已加价”原则，以申购日基金份额净值为基础计算申购份额
D、基金分红有现金分红和红利再投资两种形式
9.股票型基金以股票为主要投资对象，股票投资比重不得低于( )
A、80% B、60% C、90% D、70%
10.注重投资于增长较快，升值潜力较大的企业，强调为投资者带来较高投资回报的是( )
A、收入型基金 B、成长型基金 C、平衡型基金 D、指数型基金
11. 比较适合于退休的、以获得稳定现金流为目的的稳健投资者投资的基金是( )。
A、交易所交易基金 B、平衡型基金 C、收入型基金 D、成长型基金
12.某资金的资产配置长期维持在如下水平，股票75%、债券20%、现金5%，则基本上可以判断该基金是( )。
A、成长型基金 B、股票型基金 C、债券型基金 D、混合型基金
13.下列理财产品不能用来保本的是( )。
A、 国债 B、股票市场基金 C、货币市场基金 D、央行票据
14. 与契约型基金比较而言，下列不属于公司型基金的特点的是( )。
A、公司型基金具有法人资格
B、在需要扩大规模、增加资产时，可以向银行申请贷款
C、依据《公司法》组建，并依据公司章程经营基金资产
D、投资者对基金运用没有发言权
15.下列关于ETF基金特征的表述，错误的是( )
A、基本上是指数型基金 B、投资者可以现金申购赎回
C、可在交易所挂牌买卖 D、本质上是开放式基金
16.一般情况下，各类基金的收益特征由高到低的排序依次是( )。
A、股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场型基金
B、货币市场型基金、债券型基金、混合型基金、股票型基金
C、货币市场型基金、混合型基金、债券型基金、股票型基金
D、股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场型基金
17.一般来说，FOF的投资标的主要是( )。
A、债券 B、基金 C、银行理财计划 D、股票
18.与普通的保障型保险产品相比，下列哪一项不是投连险的特点( )
A、保费中含有投资保费 B、不兼顾基本保障功能和资金增值功能
C、保单持有人可以根据资金运用情况享受分红 D、给付的保险金包括风险保障金和投资收益两部分
19.下列选项中不属于寿险的是( )。
A、分红险B、家庭财产险C、万能险D、投连险
20.下列关于投连险产品的表述，正确的是( )。
A、投资保费的投资收益归客户和保险人共同所有
B、保费中的投资保费由保险人的投资专家进行运作
C、保单持有人无法获得分红
D、投资风险由客户和保险人共同承担
21.下列选项中，不属于投资连险的费用的是( )。
A、初始保费 B、保单管理费 C、投资单位买卖差价 D、资产管理费
22. 下列关于电子式储蓄国债，说法错误的是( )。
A、电子式储蓄国债是财政部在境内发行的，以电子方式记录债权的可流通人民币债券
B、电子式储蓄国债是面向境内个人投资者发售的
C、相较凭证式国债，电子式储蓄国债在便携性方面有很大提高
D、电子式储蓄国债需要投资者开立个人国债托管账户，并指定对应的资金账户
23. 下列债券不可上市流通的是( )。
A、记账式国债 B、凭证式国债 C、金融债券 D、实物式国债
24. 某投资者通过银行购买了10000元国债，银行没有向他出具“国债收款凭证”，只是在他的银行卡中作了记录，则下列表述正确的是( )。
A、该投资者购买的是记账式国债，不能上市流通 B、该投资者购买的是记账式国债，可以上市流通
C、该投资者购买的是凭证式国债，可以上市流通 D、该投资者购买的是凭证式国债，不能上市流通
25.下列关于信托的表述，错误的是( )
A、信托财产按约定条件由受托人进行管理或处置 B、信托资产的收益人只能是委托人本人
C、信托资产具有独立性 D、委托人是信托资产的合法所有者
26. 信托当事人不包括( )。
A、受托人 B、受益人 C、托管人 D、委托人
27.信托机构根据信托合同约定管理和处理信托财产而获得的收益，全部归( )所有。
A、受托人 B、委托人和受托人平分 C、委托人 D、受益人
28.下列不属于银行代理信托类理财产品的是( )。
A、投资项目风险 B、政策风险 C、项目主体风险 D、流动性风险
29.信托业务中，在受托人无过失的情况下，信托财产的风险由( )负责。
A、受托人和担保人 B、受托人和受益人 C、委托人和受托人 D、委托人和受益人
30. 下列黄金产品通常也称为“黄金存折”的是( )。
A、金币 B、条块现货 C、实物黄金 D、纸黄金
31. 一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，( )具有保值增值的作用。
A、固定收益证券 B、现金 C、黄金 D、储蓄
32. 下列不属于银行代理产品的是( )。
A、保险 B、基金 C、信托计划 D、结构性存款
33.下列与黄金相关的业务不可以在银行办理的是( )。
A、黄金典当 B、黄金T+D C、黄金挂钩理财产品 D、黄金实物
一、单项选择题：
1答案D 2.答案 D 3.答案 C【参考解析】封闭式基金有固定期限，规模固定，不可赎回，无需提取准备金，每周至少公告一次单位资金净值。开放式基金没有固定期限，规模不固定，有最低规模要求，随时可以申赎，需要每个开放日公告一次单位资产净值。
4.答案 C【参考解析】封闭式基金不可赎回，无须提取准备金，能够充分运用资金，进行长期投资，取得长期经营绩效;开放式基金随时面临赎回压力，须保有一部分现金作为准备金，因此进行长期投资会受到一定限制。
5.答案 C 6.答案A【参考解析】A项是封闭式基金的特点，而开放式基金的价格依据基金的资产净值而定。 7.答案A 8.答案C 9.答案 B 10.答案 B
11.答案 C【参考解析】成长型基金比较适合于风险承受能力强、追求高投资回报的投资者;而收入型基金则比较适合于退休的、以获得稳定现金流为目的的稳健投资者。
12答案B【参考解析】根据相关法规的规定，60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金。
13.答案B【参考解析】国债、货币市场基金、央行票据都是流通性很好、收益率偏低但很稳定的
14.答案 D【参考解析】公司型基金的投资者作为公司的股东有权对公司的重大经营决策发表自己的意见。
15.答案 B
16.答案 A【参考解析】一般而言，各类基金的收益特征由高到低的排序依次是：股票型基金、混合型基金、债券型基金和货币市场型基金。
17.答案 B【参考解析】FOF是一种专门投资于其他证券投资基金的基金，它并不直接投资股票或债券，其投资范围仅限于其他基金，通过持有其他证券投资基金而间接持有股票、债券等证券资产，它是结合基金产品创新和销售渠道创新的基金新品种。
18.答案B 19.答案B【参考解析】寿险包括：分红险、万能险和投连险。选项B属于财产险
20.答案B 21.答案C
22.答案A【参考解析】电子式储蓄国债是不可流通人民币债券。
23.答案 B【参考解析】凭证式国债是一种国家储蓄债，可记名、挂失，以“凭证式国债收款凭证”记录债权，不能上市流通，从购买之日起计息。在持有期内，持券人如遇特殊情况需要提取现金，可以到购买网点提前兑取。
24.答案 B【参考解析】凭证式国债以“凭证式国债收款凭证”记录债权，不能上市流通，记账式国债以记账形式记录债权，通过银行间市场或证券交易所的交易系统发行和交易。
25.答案 B
26.答案C【参考解析】信托当事人包括委托人、受托人和受益人。
27答案D【参考解析】信托机构通过管理和处理信托财产而获得的收益，全部归受益人所有
同时，信托机构处理受托财产而发生的亏损全部由委托者承担。
28.答案B 29.答案D
30.答案 D【参考解析】纸黄金通常也称为“黄金存折”。 31.答案 C
32.答案 D【参考解析】结构性存款是银行的主营业务，不属于银行代理产品。 33.答案 A
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