2019初级银行从业资格考试《法律法规》高频考点(32)

来源： 2019-03-23 22:58中

　第十一章：公司治理、内部控制与合规管理

　　第三节合规管理

　　考点合规管理

　　1.合规管理的相关概念

　　合规。是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。

　　合规风险.是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

　　商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理.促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。

　　2.合规管理的重点内容

　　(1)建设强有力的合规文化。

　　(2)建立有效的合规风险管理体系。

　　(3)建立有利于合规风险管理的基本制度。

　　3.合规管理体系的基本要素

　　商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系。基本要素：(1)合规政策;(2)合规管理部门的组织结构和资源;(3)合规风险管理计划;(4)合规风险识别和管理流程;(5)合规培训与教育制度。

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