2019初级银行从业《法律法规》考点速记（33）

来源： 2019-03-23 23:13中

合规管理(了解并掌握★★★)

　　了解并掌握合规管理的主要内容。

　　考点1 合规管理的相关概念

　　合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。

　　合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

　　合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。

　　考点2 合规管理的重点内容

　　(一)建设强有力的合规文化

　　(二)建立有效的合规风险管理体系

　　(三)建立有利于合规风险管理的基本制度

　　考点3 合规风险管理体系

　　商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系，包括以下基本要素：合规政策、合规管理部门的组织结构和资源、合规风险管理计划、合规培训与教育制度。

编辑推荐：

温馨提示：因考试政策、内容不断变化与调整，长理培训网站提供的以上信息仅供参考，如有异议，请考生以权威部门公布的内容为准！ (责任编辑：长理培训)