2019初级银行从业《个人理财》第一章考点（2）

来源： 2019-03-24 10:42中

　考点2 银行个人理财业务概念

　　根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。国内不允许商业银行从事证券和信托的业务(只能是代理，不能是自营)。

　　银行个人理财业务相关主体：

　　(1)个人客户。个人理财的需求方，也是商业银行个人理财业务的服务对象。

　　(2)商业银行。个人理财的供给方，也是个人理财业务的提供商之一。

　　(3)非银行金融机构。除了银行之外，可以提供个人理财业务的还有证券公司、基金、信托公司以及投资公司等其他非银行金融机构。

　　(4)监管机构。个人理财业务相关监管机构包括：中国银监会、证监会、保监会、外汇局等。

　　银行个人理财业务相关市场：货币市场、资本市场、外汇市场、房地产市场、保险市场、黄金市场、理财产品市场等。

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