1.根据《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户( )。
A.“本理财产品有投资风险，只保障理财资金，不保证理财收益，您应当充分认识投资风险，谨慎投资”
B.“如影响您风险承受能力的因素发生变化，请及时完成风险承受能力评估”
C.本理财产品有投资风险，只能保证获得合同明确承诺的收益，您应当充分认识投资风险，谨慎投资
D.“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”
『正确答案』D
『答案解析』本题考查理财业务。根据《商业银行理财产品销售管理办法》第十八条，理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书应当使用通俗易懂的语言，并至少在醒目位置提示客户，“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”。
2.《存款保险条例》规定，存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币( )。
A.20万元
B.30万元
C.50万元
D.100万元
『正确答案』C
『答案解析』本题考查我国的存款保险制度。《存款保险条例》规定，存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币50万元，这一限额高于世界多数国家的保障水平，能为我国99.63%的存款人提供全额保护。
3.下列关于财务公司设立的条件正确的是( )。
A.申请前一年，母公司注册资本金不得低于5亿元人民币
B.申请前一年，并表核算的成员单位资产总额不得低于30亿元人民币
C.母公司成立一年以上，并且有集团内部财务管理和资金管理经验
D.申请前1年，按规定并表核算的成员单位的净资产率不低于30%
『正确答案』D
『答案解析』本题考查财务公司的设立。根据《企业集团财务公司管理办法》第七条，申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件包括：①申请前1年，母公司的注册资本金不低于8亿元人民币;②申请前1年，按规定并表核算的成员单位资产总额不低于50亿元人民币，净资产率不低于30%;③母公司成立2年以上并且具有企业集团内部财务管理和资金管理经验等。
4.根据《商业银行合规风险管理指引》，商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现( )的价值观念。
A.效益优先和合规为辅
B.一切从经济效益出发
C.倡导合规和惩处违规
D.做大规模和做强效益
『正确答案』C
『答案解析』本题考查合规风险管理。根据《商业银行合规风险管理指引》第十五条规定，商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。
5.根据《商业银行资本管理办法(试行)》的规定，个人住房抵押贷款的风险权重为( )。
A.45%
B.50%
C.60%
D.75%
『正确答案』B
『答案解析』本题考查《商业银行资本管理办法(试行)》。根据《商业银行资本管理办法(试行)》第六十五条，个人住房抵押贷款的风险权重为50%。
6.在我国，个人投资人认购大额存单起点金额不低于( )万元，机构投资人认购大额存单起点金额不低于( )万元。
A.10;500
B.10;1000
C.30;500
D.30;1000
『正确答案』D
『答案解析』本题考查大额存单。根据《大额存单管理暂行办法》第六条，个人投资人认购大额存单起点金额不低于30万元，机构投资人认购大额存单起点金额不低于1000万元。
7.信用风险既存在传统的贷款、债券投资等表内业务中，也存在于信用担保、贷款承诺及衍生产品交易等表外业务中。( )
A.正确
B.错误
『正确答案』A
『答案解析』本题考查信用风险。信用风险既存在传统的贷款、债券投资等表内业务中，也存在于信用担保、贷款承诺及衍生产品交易等表外业务中。
8.由于市场风险主要来自所属经济体系，因此具有明显的系统性风险特征，难以通过分散化投资完全消除。( )
A.正确
B.错误
『正确答案』A
『答案解析』本题考查市场风险。由于市场风险主要来自所属经济体系，因此具有明显的系统性风险特征，难以通过分散化投资完全消除。
9.对于由相互独立的多种资产组成的投资组合，只要组合中的资产个数足够多，该投资组合的系统性风险就可以通过这种分散策略完全消除。( )
A.正确
B.错误
『正确答案』B
『答案解析』本题考查投资组合。对于由相互独立的多种资产组成的投资组合，只要组合中的资产个数足够多，该投资组合的非系统性风险就可以通过这种分散策略完全消除。
10.风险规避策略应当成为商业银行风险管理的主导策略。( )
A.正确
B.错误
『正确答案』B
『答案解析』本题考查风险规避策略。风险规避策略是一种消极的风险管理政策，不应当成为商业银行风险管理的主导策略。
11.按照审贷分离的原则，信贷审批岗位应当完全独立于贷款的营销和发放。( )
A.正确
B.错误
『正确答案』A
『答案解析』本题考查审贷分离。按照审贷分离的原则，信贷审批岗位应当完全独立于贷款的营销和发放。
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