1.根据《多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法》，联邦存款保险公司(FDIC)对( )强制性执行措施。
A.一级资产可实施规模小于500亿美元的银行控股公司
B.储贷机构
C.系统重要性非银行金融机构及大型银行
D.存款类金融机构
『正确答案』D
『答案解析』本题考查《多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法》。在新法案中，联邦存款保险公司对存款类金融机构实施强制性执行措施。
2.根据“沃尔克规则”，商业银行投资私募股权基金和对冲基金的规模必须低于银行自有资本和基金所有者权益的( )。
A.3%
B.4%
C.5%
D.10%
『正确答案』A
『答案解析』本题考查“沃尔克规则”。“沃尔克规则”其主要内容包括：限制银行的自营交易，商业银行投资私募股权基金和对冲基金的规模必须低于银行自有资本和基金所有者权益的3%。
3.根据“沃尔克规则”，单个金融机构不得通过兼并或收购的方式使其负债总额超过金融体系负债规模的( )。
A.3%
B.4%
C.5%
D.10%
『正确答案』D
『答案解析』本题考查“沃尔克规则”。根据“沃尔克规则”，单个金融机构不得通过兼并或收购的方式使其负债总额超过金融体系负债规模的10%。
4.英国( )专注于识别、监测和管理系统性风险，帮助英格兰银行实现保护和强化金融系统稳定性的目标，同时支持政府实现经济增长、增加就业等经济目标，承担起英格兰银行所担负的维护整个金融体系稳定与活力的“宏观审慎监管”职能。
A.金融政策委员会
B.审慎监管局
C.金融行为管理局
D.金融服务局
『正确答案』A
『答案解析』本题考查英国金融监管体系。英国金融政策委员会专注于识别、监测和管理系统性风险，帮助英格兰银行实现保护和强化金融系统稳定性的目标，同时支持政府实现经济增长、增加就业等经济目标，承担起英格兰银行所担负的维护整个金融体系稳定与活力的“宏观审慎监管”职能。
5.英国( )是英格兰银行的独立附属机构，担负起微观审慎监管职责，促进其所监管机构的安全和稳健。
A.金融政策委员会
B.审慎监管局
C.金融行为管理局
D.金融服务局
『正确答案』B
『答案解析』本题考查英国金融监管体系。英国审慎监管局是英格兰银行的独立附属机构，担负起微观审慎监管职责，促进其所监管机构的安全和稳健。
6.英国( )承担对金融消费者的保护职能和对金融机构商业行为的监管职能，直接对英国财政部和议会负责，以保证金融市场良好运行、金融消费者获得公平待遇为目标。
A.金融政策委员会
B.审慎监管局
C.金融行为管理局
D.金融服务局
『正确答案』C
『答案解析』本题考查英国金融监管体系。英国金融行为管理局承担对金融消费者的保护职能和对金融机构商业行为的监管职能，直接对英国财政部和议会负责，以保证金融市场良好运行、金融消费者获得公平待遇为目标。
7.按照英国《银行改革法案》提出的“栅栏原则”(ring-fence)，必须放入栅栏内的业务是( )。
A.面向英国境内居民个人和中小企业的存贷款业务
B.国际业务
C.自营交易业务
D.对大型企业提供的存贷款业务
『正确答案』A
『答案解析』本题考查英国银行体制改革。具体来看，是将所有银行业务分为三类，第一类是必须放入栅栏内的业务，包括面向英国境内居民个人和中小企业的存贷款业务和清算支付服务。
8.( )负责对欧盟整个金融体系进行宏观审慎监管。
A.欧洲系统性风险委员会
B.欧洲银行业监管局
C.欧洲证券和市场监管局
D.欧洲保险和养老金监管局
『正确答案』A
『答案解析』本题考查欧盟金融监管体系。欧洲系统性风险委员会负责对欧盟整个金融体系进行宏观审慎监管，包括监测各种危及欧洲金融稳定的风险来源、识别并评估系统性风险的潜在危险性和发生的可能性、对重大系统性风险提出预警并向相关机构提出警告或建议等。
9.从监管级别看，中国银监会对商业银行的风险监管与管理指标不包括( )。
A.监管类指标
B.监测类指标
C.关注类指标
D.次级类指标
『正确答案』D
『答案解析』本题考查商业银行风险监管指标分类。从监管级别看，商业银行风险监管与管理指标分为监管、监测和关注三大类。
10.根据中国银监会的《商业银行资本管理办法(试行)》，商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的( )。
A.0.6%
B.1.25%
C.2.5%
D.5%
『正确答案』B
『答案解析』本题考查超额贷款损失准备。对于超额贷款损失准备：商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的1.25%。
11.根据中国银监会的《商业银行资本管理办法(试行)》，商业银行采用内部评级法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的( )。
A.0.6%
B.1.25%
C.2.5%
D.5%
『正确答案』A
『答案解析』本题考查超额贷款损失准备。商业银行采用内部评级法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的0.6%。
12.根据中国银监会的《商业银行资本管理办法(试行)》，商业银行的核心一级资本充足率不得低于( )。
A.4%
B.5%
C.6%
D.8%
『正确答案』B
『答案解析』本题考查我国银监会发布的《商业银行资本管理办法(试行)》。商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于5%，一级资本充足率不得低于6%。
13.根据中国银监会的《商业银行资本管理办法(试行)》，商业银行的一级资本充足率不得低于( )。
A.4%
B.5%
C.6%
D.8%
『正确答案』C
『答案解析』本题考查《商业银行资本管理办法(试行)》。商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于5%，一级资本充足率不得低于6%。
14.根据中国银监会的《商业银行资本管理办法(试行)》，商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本。储备资本要求为风险加权资产的( )，由核心一级资本来满足。
A.2.5%
B.5%
C.6%
D.8%
『正确答案』A
『答案解析』本题考查《商业银行资本管理办法(试行)》。商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本。储备资本要求为风险加权资产的2.5%，由核心一级资本来满足。
15.根据中国银监会的《商业银行资本管理办法(试行)》，国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的( )，由核心一级资本满足。
A.1%
B.2.5%
C.5%
D.6%
『正确答案』A
『答案解析』本题考查《商业银行资本管理办法(试行)》。国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的1%，由核心一级资本满足。
16.根据中国银监会出台的《商业银行杠杆率管理办法》，杠杆率的计算公式为( )。
A.(总资本-对应资本扣减项)/调整后的表内外资产余额×100%
B.(一级资本-一级资本扣减项)/调整后的表内外资产余额×100%
C.(核心一级资本-对应资本扣减项)/调整后的表内外资产余额×100%
D.(二级资本-二级资本扣减项)/调整后的表内外资产余额×100%
『正确答案』B
『答案解析』本题考查《商业银行杠杆率管理办法》。根据中国银监会出台的《商业银行杠杆率管理办法》，杠杆率的计算公式为：(一级资本-一级资本扣减项)/调整后的表内外资产余额×100%。
17.根据中国银监会出台的《商业银行杠杆率管理办法》，商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于( )。
A.4%
B.5%
C.6%
D.8%
『正确答案』A
『答案解析』本题考查中国银监会发布的《商业银行杠杆率管理办法》。《杠杆率办法》规定，商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于4%。
18.根据《商业银行风险监管核心指标》(银监发[2005]89号)，不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于( )。
A.4%
B.5%
C.6%
D.8%
『正确答案』B
『答案解析』本题考查《商业银行风险监管核心指标》。根据《商业银行风险监管核心指标》(银监发[2005]89号)，不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于5%。
19.在《商业银行流动性管理办法(试行)》中，商业银行的流动性比例应当不低于( )。
A.15%
B.25%
C.35%
D.45%
『正确答案』B
『答案解析』本题考查《商业银行流动性管理办法(试行)》。在《商业银行流动性管理办法(试行)》中，商业银行流动性比例应当不低于25%。
20.根据中国银监会的《商业银行贷款损失准备管理办法》，贷款拨备率为贷款损失准备与各项贷款余额之比，其基本标准为( )。
A.2.5%
B.5%
C.6%
D.8%
『正确答案』A
『答案解析』本题考查贷款拨备率。根据中国银监会的《商业银行贷款损失准备管理办法》，贷款拨备率为贷款损失准备与各项贷款余额之比，其基本标准为2.5%。
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