第1题 ()属于投资代客境外理财产品主要面临的风险。
A.操作风险
B.市场风险
C.汇率风险
D.政治环境风险
正确答案:B
解析： 投资代客境外理财产品主要面临市场风险和信用风险。
第2题 设计问卷调查表必须遵循的原则中不包括()。
A.所设计的问卷调查表必须通俗易懂，尽量避免专业词汇
B.问卷调查表不能有影响投资者独立判断的信息
C.问卷调查表尽量简单，不宜内容太多
D.问卷调查表问题在逻辑上前后需要保持一致
正确答案:C
解析： 设计问卷调查表必须遵循的原则：所设计的问卷调查表必须通俗易懂，尽量避免专业词汇;问卷调查表不能有影响投资者独立判断的信息;问卷调查表问题在逻辑上前后需要保持一致。
第3题 ()是理财产品最常见甚至最主要的风险。
A.市场利率波动所带来的不确定性风险
B.资本市场变动和股票本身价格的波动所带来的风险
C.理财资金的最终运用方向(即基础资产)所面临的市场风险
D.由市场或其他因素引起的商品价格波动的可能性
正确答案:C
解析： 理财资金的最终运用方向(即基础资产)所面临的市场风险是理财产品最常见甚至最主要的风险。
第4题 对于由两只股票构成的投资组合，投资者最希望它们之间的相关系数等于()。
A.0
B.-1
C.+1
D.无所谓
正确答案:B
解析： 对于由两只股票构成的投资组合，投资者最希望它们之间的相关系数等于一1。
第5题 ()指如果在投资期内，如信托融资项目用款人提前全部或部分还款或者发生商业有权提前终止理财产品，客户可能面临不能按预期期限取得预期收益的风险。
A.流动性风险
B.违约风险和信用风险
C.提前终止风险
D.操作风险
正确答案:C
解析： 提前终止风险指如果在投资期内，如信托融资项目用款人提前全部或部分还款或者发生商业有权提前终止理财产品，客户可能面临不能按预期期限取得预期收益的风险。
第6题 下列关于家庭生命周期理论说法正确的是()。
A.共分为5个阶段
B.家庭成熟期收入以理财收入为主
C.家庭成长期的支收入增加而支持稳定
D.家庭衰老期有新增负债
正确答案:C
解析： 共分为形成期、成长期、成熟期和衰老期4个阶段，家庭成熟期收入以薪酬为主且达到巅峰，衰老期无新增负债。
第7题 个股风险属于()，可以通过投资组合进行分散。
A.系统风险
B.非系统风险
C.赎回风险
D.价格风险
正确答案:B
解析： 个股风险属于非系统性风险，可以通过投资组合分散掉，C、D的风险属于国债的风险。
第8题 银行仅保证客户本金安全，这样的结构性理财计划是( )。
A.保证收益型产品
B.保本浮动收益型产品
C.非保本浮动收益型产品
D.以上皆错
正确答案:B
解析： 银行仅保证客户本金安全，这样的结构性理财计划是保本浮动收益型产品。
第9题 对于商业银行分支机构按照规定应最迟在开始发售理财计划后()个工作E1内，将法人机构理财计划发售授权书按照有关规定向当地银监会派出机构报告。
A.5
B.7
C.9
D.10
正确答案:A
解析： 对于商业银行分支机构按照规定应最迟在开始发售理财计划后5个工作日内，将法人机构理财计划发售授权书按照有关规定向当地银监会派出机构报告。
第10题 注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的是()。
A.收入型基金
B.指数型基金
C.成长型基金
D.平衡型基金
正确答案:C
解析： 注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的是成长型基金。
第11题 下列不属于影响结构性理财计划的经济因素是()。
A.失业率
B.经济增长率
C.理财目标
D.通货膨胀水平
正确答案:C
解析： 影响理财计划的经济因素包括宏观和微观两方面，A、B、D均属于宏观经济因素;而理财目标是理财计划的一部分，不能成为影响理财计划的经济因素。
第12题 股票投资的收益等于()。
A.资本利得
B.股利所得
C.资本利得加股利所得
D.资本利得加利息所得
正确答案:C
解析： 股票的收益包括股利和资本利得。
第13题 以下说法中，不符合《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》规定的是()。
A.购买的境外金融产品，必须符合中国银监会的相关风险管理规定
B.定期向投资者披露投资状况、投资表现、风险状况等信息
C.在收到外汇局购汇额度的批准后，与境内托管人签订托管协议，开设托管帐户，在境内托管账户开设之日起3日内，向外汇局报送正式托管协议
D.按规定履行结售汇统计报告义务
正确答案:C
解析： 商业银行在境内托管账户开设之日起5日内，向外汇局报送正式托管协议。
第14题 客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划，则( )。
A.该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益
B.该银行根据约定条件保证客户的收益
C.该银行根据约定条件保证客户的收益率
D.该银行根据约定条件保证客户的本金安全
正确答案:A
解析： 客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划，则该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益。
第15题 关于信托收益和亏损，下列说法正确的是()。
A.全部归受益人所有
B.归受益人和委托人所有
C.亏损由受益人承担
D.亏损由受益人和委托人共同承担
正确答案:A
解析： 信托机构通过管理和处理信托财产而获得的收益，全部归受益人所有。同时，信托机构处理受托财产而发生的亏损全部由委托者承担。
第16题 在理财计划的存续期内，商业银行应至少每()个月向客户提供其所持有的所有相关资产的账单。
A.1
B.2
C.3
D.4
正确答案:A
解析： 在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况。账单提供应不少于两次，并且至少每月提供一次。商业银行与客户另有约定的除外。
第17题 下列关于信托理财产品的说法，不正确的是()。
A.投资项目的方向决定了该信托产品的收益率和风险
B.信托管理公司通常只对信托产品承担有限责任
C.银行担保的信托产品风险较低
D.信托产品的流动性通常比较好，有较好的转让平台
正确答案:D
解析： 信托产品流动性差，缺少转让平台，存在较大的流动性风险。信托管理公司通常只对信托产品承担有限责任，绝大部分风险由信托业务委托人来承担。
第18题 关于受益人下列说法正确的是()。
A.受益人不能为事业单位
B.委托人不能是同一信托的唯一受益人
C.受托人可以是同一信托的唯一收益人
D.受益人可以继承信托受益权
正确答案:D
解析： A.受益人可以是自然人、法人或者依法成立的其他组织。B.委托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人。C.受托人可以是受益人，但不得是同一信托的唯一受益人。
第19题 金融市场引导众多分散的小额资金汇聚并投入社会再生产，这是金融市场的()。
A.财务功能
B.风险管理功能
C.聚敛功能
D.流动性功能
正确答案:C
解析： 题目中资金汇聚及是聚敛功能，故选C。
第20题 人寿保险的索赔时效为()起2年。
A.自事故发生之日起
B.自应当知道保险事故发生之E1起
C.自别人告知之日起
D.自法院判定之日起
正确答案:B
解析： 人寿保险以外的其他保险的被保险人或者受益人，向保险人请求赔偿或者给付保险金的诉讼时效期间为2年，自其知道或者应当知道保险事故发生之日起计算。
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