第1题 《证券法》的法律责任分为刑事责任、民事责任和行政责任三类，可能涉及银行个人理财从业人员的主要是()。
A.发行人擅自发行证券的民事责任
B.虚假陈述的民事责任
C.内幕交易的民事责任
D.操纵市场行为的民事责任
E.非法融资
正确答案:A,B,C,D
解析： 《证券法》的法律责任分为刑事责任、民事责任和行政责任三类，可能涉及银行个人理财从业人员的主要是：(1)发行人擅自发行证券的民事责任;(2)虚假陈述的民事责任;(3)内幕交易的民事责任;(4)操纵市场行为的民事责任。
第2题 下列属于基金份额上市交易条件的是()。
A.基金合同期限为3年以上
B.基金募集金额不低于2亿元人民币
C.基金份额持有人不少于1000人
D.基金募集份额超过1万份
E.基金募集期超过6个月
正确答案:B,C
解析： 基金份额上市交易，应当符合下列条件：(1)基金的募集符合《证券投资基金法》规定;(2)基金合同期限为5年以上;(3)基金募集金额不低于2亿元人民币;(4)基金份额持有人不少于1000人;(5)其他条件。
第3题 民事活动原则包括()。
A.自愿原则
B.合理原则
C.公平原则
D.等价有偿原则
E.诚信原则
正确答案:A,C,D,E
解析： 平等的民事法律主体之间进行的民事法律活动，应当遵循民事法律的自愿、公平、等价有偿、诚实信用的原则。诚实信用原则是民事活动中最核心、最基本的原则。
第4题 金融市场主要交易工具有()。
A.货币头寸
B.金融衍生品
C.股票和外汇
D.票据和债券
E.以上都正确
正确答案:A,B,C,D,E
解析： 金融市场主要交易工具有货币头寸、金融衍生晶、股票和外汇、票据和债券。
第5题 一般而言，理财顾问服务的特点有()。
A.顾问性
B.专业性
C.综合性
D.制度性
E.安全性
正确答案:A,B,C,D
解析： 一般而言，理财顾问服务的特点有顾问性、专业性、综合性、制度性。
第6题 下列属于第三方理财服务机构的有()。
A.研究机构
B.理财类网站
C.理财中介类服务机构
D.客服部
E.财政局
正确答案:A,B,C
解析： 第三方理财服务机构包括研究机构、理财类网站、理财中介类服务机构等。
第7题 金融市场的特点是()。
A.金融市场上交易的是货币和资金
B.市场交易价格的一致性
C.市场交易活动的集中性
D.交易双方的可变性
E.需求量与价格成反比
正确答案:A,B,C,D
解析： 金融市场的特点是金融市场上交易的是货币和资金、市场交易价格的一致性、市场交易活动的集中性、交易双方的可变性。
第8题 下列()属于限制民事行为能力人。
A.18周岁以上的公民
B.10周岁以上的未成年人
C.不能完全辨认自己行为的精神病人
D.未满10周岁的未成年人、
E.16周岁以上不满18周岁，以自己的劳动收入为主要生活来源的公民
正确答案:B,C
解析： 限制民事行为能力人包括：10周岁以上的未成年人;不能完全辨认自己行为的精神病人。
第9题 下列关于受益说法正确的是()。
A.受益人可以是依法成立的其他组织
B.委托人可以是同一信托的唯一收益人
C.受托人可以是同一信托的唯一受益人
D.信托受益权可以用于清偿债务
E.共同受益人按照信托文件的规定享受信托利益
正确答案:A,B,D,E
解析： A.受益人可以是自然人、法人或者依法成立的其他组织。B.委托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人。C.受托人可以是受益人，但不得是同一信托的唯一受益人。D.受益人可以放弃、可以依法转让和继承信托受益权，信托受益权可以用于清偿债务。E.共同受益人按照信托文件的规定享受信托利益。文件未作规定的，各受益人按均等比例享受。
第10题 下列所得应纳入个体工商产生产经营所得交纳个人所得税的有()。
A.专营属于农业税范畴的捕捞业，并已缴纳了农业税的所得
B.个体工商户从事商业、饮食服务业的收入
C.经有关部门批准，取得执照行医而取得的报酬
D.个体工商户从事手工业的所得
E.以上说法都不正确
正确答案:B,C,D
解析： 所得应纳入个体工商产生产经营所得交纳个人所得税的有：个体工商户从事商业、饮食服务业的收入;经有关部门批准，取得执照行医而取得的报酬;个体工商户从事手工业的所得。
第11题 ()不是金融市场的微观经济功能。
A.集聚功能
B.财富功能
C.资源配置功能
D.调节功能
E.避险功能
正确答案:C,D
解析： 金融市场微观经济功能包括：集聚功能、财富功能、避险功能和交易功能;宏观经济功能包括资源配置功能、调节功能和反映功能。
第12题 商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循()。
A.存款自愿
B.取款自由
C.存款有息
D.为存款人保密的原则
E.存款自由
正确答案:A,B,C,D
解析： 商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。
第13题 了解客户包含的内容有()。
A.目标客户的金融需求的主要内容
B.目标客户的短期金融需求目标
C.目标客户的长期金融需求目标
D.目标客目的经济现状
E.本银行的金融产品和金融服务在客户中的表现
正确答案:A,B,C,D,E
解析： 了解客户包含的内容有目标客户的金融需求的主要内容;目标客户的短期金融需求目标;目标客户的长期金融需求目标;目标客目的经济现状;本银行的金融产品和金融服务在客户中的表现。
第14题 下列关于影响股票价格波动的微观因素的描述中正确的是()。
A.股票价格与公司盈利能力成正比
B.公司资产净值增加，股价上升
C.股息与股价的变化成正比
D.增加股息派发往往比股票分割更能刺激股价上涨
E.公司主要管理人员变动是影响股价的重要因素
正确答案:A,B,C,E
解析： 关于影响股票价格波动的微观因素的描述中正确的是：股票价格与公司盈利能力成正比;公司资产净值增加，股价上升;股息与股价的变化成正比;公司主要管理人员变动是影响股价的重要因素。
第15题 影响货币时间价值的主要因素包括()。
A.时间
B.收益率
C.π
D.计息方式
E.风险
正确答案:A,B,C,D
解析： 时间的长短是影响货币时间价值的首要因素;收益率是决定货币在未来增值程度的关键因素;通货膨胀率是使货币购买力缩水的反向因素;单利每期利息都以最初本金为计算基数，复利以本金与前期产生的利息为基数进行计算，因此复利具有收益倍增效应。
第16题 下列()为金融市场特点。
A.市场商品的特殊性
B.市场交易价格的一致性
C.市场交易活动的集中性
D.交易主体角色的可变性
E.家庭或个人往往是资金的需求者
正确答案:A,B,C,D
解析： 金融市场特点包括：(1)市场商品的特殊性。交易对象是货币、资金及其他金融工具。(2)市场交易价格的一致性。利率是货币资金价格的表现形式，在市场机制作用下，不同市场的利率将趋于一致。(3)市场交易活动的集中性。在金融市场上，金融工具的交易是通过一些专业机构组织实现的。(4)交易主体角色的可变性。在金融市场上，市场交易主体的角色并非固定不变的。一般情况下，家庭个人是资金供应者，企业是资金需求者，有时也会变成相反的情况。
第17题 银行代理理财产品销售的基本原则有()。
A.适用性原则
B.客观性原则
C.独立性原则
D.交易性原则
E.科学性原则
正确答案:A,B
解析： 银行代理理财产品销售的基本原则包括：适用性原则、客观性原则。
第18题 期货交易所的职责包括()。
A.提供交易场所、设施和服务
B.设计合约，安排合约上市
C.组织并监督交易、结算和交割
D.保证合约的履行
E.间接参与期货交易
正确答案:A,B,C,D
解析： 期货交易所的职责包括提供交易场所、设施和服务;设计合约，安排合约上市;组织并监督交易、结算和交割;保证合约的履行。
第19题 下列关于规范综合理财服务业务操作程序的表述，正确的有()。
A.商业银行应建立健全综合理财服务的内部控制和定期检查制度，保证综合理财服务符合有关法律法规及银行与客户的约定
B.商业银行在开展个人理财业务时，应与客户签订合同，明确双方的权利与义务，并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必需的法律文件
C.商业银行在设计理财计划时，应按照管理部门的规定办理
D.商业银行在管理理财计划时，按照管理部门的要求，需要从多方面合规和控制
E.商业银行在设计理财计划中，应无条件满足客户需求
正确答案:A,B,C,D
解析： 关于规范综合理财服务业务操作程序的表述，正确的有商业银行应建立健全综合理财服务的内部控制和定期检查制度，保证综合理财服务符合有关法律法规及银行与客户的约定;商业银行在开展个人理财业务时，应与客户签订合同，明确双方的权利与义务，并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必需的法律文件;商业银行在设计理财计划时，应按照管理部门的规定办理;商业银行在管理理财计划时，按照管理部门的要求，需要从多方面合规和控制。
第20题 ETF本身的特点()。
A.有开放式的也有封闭式的
B.可以在交易所挂牌买卖
C.属于指数型开放式基金，在交易所挂牌，交易便利
D.投资者只能用与指数对应的一篮子股票申购或者赎回ETF，而不是现有开放式基金的以现金申购赎回
E.投资者只能用与指数对应的一篮子股票申购或者赎回ETF，是现有开放式基金的以现金申购赎回
正确答案:B,C,D,E
解析： TF本质上属于开放式基金，其本身有三个鲜明特点：(1)可以在交易所挂牌买卖;(2)属于指数型开放式基金，在交易所挂牌，交易便利;(3)投资者只能用与指数对应的一篮子股票申购或者赎回ETF，而不是现有开放式基金的以现金申购赎回。
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