2019年初级银行从业《个人理财》备考练习题(4)-3
三、判断题
结构性理财产品的回报率通常取决于挂钩资产的表现。( )
『正确答案』对
『答案解析』结构性理财产品是运用金融工程技术，将存款、零息债券等固定收益类产品与金融衍生品组合在一起而形成的一种新型金融产品。因此，结构性理财产品的回报率通常取决于挂钩资产。
另类理财产品与宏观经济周期紧密相关，所以可以获得高额回报。( )
『正确答案』错
『答案解析』另类资产与宏观经济周期相关性较低，大大提高了资产组合的抗跌性和抗周期性。
FOF产品是银行理财产品中的产品。( )
『正确答案』错
『答案解析』FOF是基金中的基金。
证券投资基金本身是一个资产组合。( )
『正确答案』对
『答案解析』证券投资基金的一个特征就是将巨额资金分散投到多种证券和资产上。本身是一个资产组合。
股票及股票市场的风险包括系统性风险和非系统性风险。非系统性风险不能通过组合投资实现风险分散。( )
『正确答案』错
『答案解析』系统性风险不能通过组合投资实现风险分散。
商业银行代销投资连结保险的工作人员至少应接受过20小时的专项培训。( )
『正确答案』错
『答案解析』商业银行代销投资连结保险的工作人员至少应有1年保险销售经验，接受过40小时以上的专项培训，并无不良记录。
信托公司委托商业银行办理信托计划收付业务，商业银行不承担信托计划的投资风险。( )
『正确答案』对
『答案解析』信托公司推介信托计划时，可与商业银行签订信托资金代理收付协议。委托人以现金方式认购信托单位，可由商业银行代理收付。信托公司委托商业银行办理信托计划收付业务时，应明确界定双方的权利义务关系，商业银行只承担代理资金收付责任，不承担信托计划的投资风险。
公司型基金具有法人资格，可以向银行贷款。( )
『正确答案』对
『答案解析』本题考查公司型基金的特点。公司型基金具有法人资格，可以向银行贷款。
投连险的投保人可以自由选择其投资账户，也可以同时选择多个投资账户，但投资风险完全由投保人承担。( )
『正确答案』对
『答案解析』投保人可以选择其投资账户，也可以申请变更投资账户，但投资风险完全由投保人承担。
在房贷险中，发放贷款的银行是第一受益人。( )
『正确答案』对
『答案解析』房贷险就是为了保障发放贷款的银行的利益而设计的。
黄金基金属于风险较低的投资方式，适合保守和谨慎型投资人。( )
『正确答案』错
『答案解析』黄金基金属于风险较高的投资方式，适合喜欢冒险的积极型投资人。
优先股在利润分红及参与企业经营决策权利方面优先于普通股。( )
『正确答案』错
『答案解析』优先股在利润分红及剩余财产分配的权利方面优先于普通股。优先股不能参与企业经营决策。
非流通股流通权与流通股不一样，同时也没有企业经营决策权。( )
『正确答案』错
『答案解析』非流通股除了流通权与流通股不一样外，其他权利和义务都是完全一样的。
中小企业私募债不能转让。( )
『正确答案』错
『答案解析』私募债券以现货及沪深交易所认可的其他方式转让。采取其他方式转让的，需报经中国证监会批准。通过证券公司转让的，转让达成后，证券公司须向交易所申报，并经交易所确认后生效。
合伙制私募基金协议约定，在预期投资收益内的部分，普通合伙人按照较低的比例享有收益，如超过预期收益的部分，普通合伙人可按照较高的比例享有收益，投资收益越高，普通合伙人享有的比例就越高，目的在于激励普通合伙人。( )
『正确答案』对
『答案解析』本题考查合伙制私募基金的激励机制。
实践中，合伙制私募基金协议均要求有限合伙人保证在合伙企业存续期间内不得退伙，但有限合伙人的资金份额可以转让。( )
『正确答案』对
『答案解析』实践中，合伙协议均要求有限合伙人保证在合伙企业存续期间内不得退伙。但有限合伙人可以转让出资，包括自行转让和委托转让。
合伙制私募基金中普通合伙人只能采用现金方式出资。( )
『正确答案』错
『答案解析』合伙制私募基金中普通合伙人可采用现金方式出资，也可以选择采用非现金方式出资，主要方式包括放弃部分管理费用或收益分成以抵消GP的出资额。
合伙制私募基金中有限合伙人如果不能及时出资，可能会被没收其在基金中的部分或全部权益。( )
『正确答案』对
『答案解析』LP出资违约责任有：没收其在基金中的部分或全部权益、强制他们将其基金权益以某个折扣价格转让给替他履行出资义务的其他LP、没收部分或全部合伙收益等。
有限合伙制私募基金承诺保本或固定收益，并签订协议，会被视为非法集资。( )
『正确答案』对
『答案解析』有限合伙制私募基金不得承诺保本收益或最低收益，否则会涉嫌“非法吸收公共存款罪”、“集资诈骗罪”等。
温馨提示：因考试政策、内容不断变化与调整，长理培训网站提供的以上信息仅供参考，如有异议，请考生以权威部门公布的内容为准！
(责任编辑：长理培训)
点击加载更多评论>>