2019年初级银行从业《个人理财》备考练习题(1)-3
判断题：
财富管理的范围大于投资管理。( )
『正确答案』对
『答案解析』财富管理包含了投资管理，除资产配置(投资管理)外，财富管理还包含财富积累、财富保障和财富分配等内容。
综合理财服务可以划分为理财顾问和理财计划两类。( )
『正确答案』错
『答案解析』个人理财业务按银行是否受托对客户资金进行投资和管理理财业务分为理财顾问业务和综合理财服务。综合理财服务可以划分为理财计划和私人银行业务。
在综合理财服务活动中，银行决定投资方向和方式并进行投资和资产管理。( )
『正确答案』错
『答案解析』在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理。
目前我国居民大众缺乏必要的金融知识，难以制定适合自身特点的理财方案，无法进行科学合理的金融产品选择和资产配置。( )
『正确答案』对
『答案解析』目前我国居民大众自身缺乏必要的金融知识，难以制定适合自身特点的理财方案，无法进行科学合理的金融产品选择和资产配置。这也是银行个人理财业务迅速开展的原因之一。
理财师在提供了理财顾问服务之后，如果进一步涉及代客操作，一定按照规定的流程并要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必需的法律文件。( )
『正确答案』对
『答案解析』本题考查理财师职业规范。
理财师职业的规范性是指理财师能够给客户提供财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等方面的建议。( )
『正确答案』错
『答案解析』理财师为客户提供财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等方面的服务，体现了理财师职业的综合性。
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(责任编辑：长理培训)
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