2019年中级银行从业《法律法规》提高练习（3）
第十一章 公司 治理 、内部控制与合规管理
知识点1 公司治理
单选题
( )是商业银行健康、可持续发展的基石，也是银监会对商业银行法人监管的重点。
A.日益扩大的银行业务范围
B.优秀的银行从业人员
C.健全的公司股权结构
D.有效的公司治理
『正确答案』D
『答案解析』本题考查银行公司治理概述。有效的公司治理是商业银行健康、可持续发展的基石，也是银监会对商业银行法人监管的重点。
单选题
根据巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》，应当积极审查薪酬体系的设计及运行情况的机构是( )。
A.人力资源管理部门 B.股东会
C.董事会 D.监事会
『正确答案』C
『答案解析』本题考查稳健公司治理原则。董事会应积极审查薪酬体系的设计及运行情况，并进行监控评估，确保其按既定目标运作。
多选题
根据巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》，董事会的总体职责有( )。
A.审核监督银行战略目标的实施情况
B.审核风险战略的实施情况
C.监督公司治理的实施情况
D.监督企业价值的实施情况
E.监督高管层
『正确答案』ABCDE
『答案解析』本题考查稳健公司治理原则。巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》规定的董事会的总体职责：董事会对银行总体负责，包括审核监督银行战略目标、风险战略、公司治理和企业价值的实施情况，董事会同时应负责对高管层实施监督。
多选题
根据巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》，银行风险管理和内控建设的成熟程度应因( )而变。
A.银行风险状况变化 B.银行规模扩张
C.银行的资产状况 D.银行从业人员数量
E.银行外部风险环境
『正确答案』ABE
『答案解析』本题考查稳健公司治理原则。巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》规定的风险管理和内部控制：银行的风险管理和内控建设的成熟程度应随银行风险状况变化(包括规模扩张)和外部风险环境及时跟进。
单选题
对商业银行经营和管理承担最终责任的是( )。
A.股东大会
B.董事会
C.监事会
D.高级管理层
『正确答案』B
『答案解析』本题考查银行公司治理的组织架构。董事会对股东大会负责，对商业银行经营和管理承担最终责任。
单选题
董事会临时会议的召开程序由( )规定。
A.股东大会
B.董事会议事规则
C.商业银行章程
D.监事会
『正确答案』C
『答案解析』本题考查银行公司治理的组织架构。董事会例会每季度应至少召开一次，董事会临时会议的召开程序由商业银行章程规定。
多选题
下列关于内部控制激励约束机制，说法正确的有( )。
A.薪酬由固定薪酬、可变薪酬、福利性收入等组成
B.商业银行一般高级管理人员的绩效薪酬40%以上应采取延期支付
C.商业银行主要高级管理人员绩效薪酬的延期支付比例应高于50%
D.绩效薪酬延期追索、扣回规定不适用于离职人员
E.薪酬支付期限应与相应业务的风险持续时期保持一致
『正确答案』ABCE
『答案解析』本题考查薪酬机制。绩效薪酬延期追索、扣回规定同样适用于离职人员。
【相关考点复习】特殊职工薪酬锁定期
要点 内容
适用对象 高级管理人员
对风险有重要影响岗位上的员工
锁定比例 一般高管
重要员工 40%
主要高管 50%
锁定期限 一般不少于3年
判断题
巴塞尔委员会于2011年10月发布了《加强银行公司治理的原则》，提出银行实现稳健公司治理的14条原则。( )
『正确答案』对
『答案解析』本题考查稳健公司治理原则。2008年爆发的国际金融危机暴露出银行在公司治理方面存在许多缺陷。在此背景下，巴塞尔委员会于2011年10月发布了《加强银行公司治理的原则》，提出银行实现稳健公司治理的14条原则。
判断题
商业银行的某一员工不能成为银行的独立董事。( )
『正确答案』对
『答案解析』本题考查银行公司治理的组织架构。独立董事是指不在商业银行担任除董事以外的其他职务，并与所聘商业银行及其主要股东不存在任何可能影响其进行独立、客观判断关系的董事。
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