121．投资者为了保证本金安全，可以投资的理财计划有()。
A．非保本浮动收益理财计划
B．保本浮动收益理财计划
C．最低收益理财计划
D．固定收益理财计划
E．保证收益理财计划
122．某银行发行了一款非保本浮动收益型的信托类理财产品，期限一年。合作方信托公司表示由于合同约定不能提前终止，因此没有必要定期提供资产信息，仅需在产品到期时提供即可。此外，银行的业务系统也不支持打印理财客户的账单，这种做法说明()。
A．该银行信息披露水平较低，容易引起客户投诉
B．该银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况
C．该银行应向客户充分披露理财资金的投资方向、具体投资品种以及投资比例等有关投资管理信息，并及时向客户披露对投资者权益或者投资收益等产生重大影响的突发事件
D．该银行持续信息披露的合规性较差，未按规定定期向客户发送理财产品账单，未披露收入、费用、期末估值等情况
E．由于已经与客户就理财产品的信息披露方式在协议中达成一致的约定，因此该信息披露是充分的
123．商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向监管机构报送()等文件。
A．业务实施方案
B．拟申请业务介绍
C．中国银行监督管理委员会要求的其他文件和资料
D．商业银行内部相关部门的审核意见
E．由商业银行负责人签署的申请书
124．商业银行开展个人理财业务时有下列()情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。
A．不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理财计划或产品的
B．商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的
C．商业银行对客户进行了必要的分析，明确个人理财服务适宜的客户群体
D．商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
E．客户主动要求购买市场风险较大的产品时，商业银行以书面形式确认
125．银行个人理财业务人员的下列行为中，不符合合规管理要求的有()。
A．将自己的账户与客户账户合并
B．利用职务便利为朋友办理优惠贷款
C．将客户资金归入自己账户
D．为朋友提供理财建议
E．利用客户名义为自己买卖证券
126．商业银行的董事会和高级管理层应根据商业银行的()等，慎重研究决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划。
A．分支机构分布
B．资本实力
C．人力资源状况
D．风险管理能力
E．经营战略
127．商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时，应做的工作包括()。
A．根据规定及时将有关材料向银行监管部门报告
B．进行充分的风险揭示
C．尽量劝导客户
D．提供必要的举例说明
E．承诺最低收益率
128．根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的规定，商业银行应加强对理财业务人员的持续专业培训和职业操守教育，要建立问责制，对发生多次或较严重误导销售的业务人员，应进行的处理包括()。
A．罚款
B．记过
C．追究管理负责人的责任
D．开除
E．及时取消其相关从业资格
129．下列关于理财产品宣传销售文本制作和发放的描述，正确的有()。
A．理财产品宣传文本应当由总行统一管理和授权
B．分支机构未经总行授权不得制作宣传文本
C．分支机构未经总行授权可制作符合自己需求的宣传文本
D．分支机构未经总行授权不得制作销售文本
E．理财销售文本应当由总行统一管理和授权
130．商业银行理财产品销售人员除应当具备理财产品销售资格以及相关法律法规、金融、财务等专业的知识和技能外，还应当满足的要求有()。
A．具备监管部门要求的行业资格
B．具备相应的学历水平和工作经验
C．对理财业务相关法律、法规和监管规定等有充分了解和认识
D．掌握所宣传销售的理财产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及理财产品的特性，对有关理财产品市场有所认识和理解
E．遵守监管部门和商业银行制定的理财业务人员职业道德标准或守则
点击加载更多评论>>