单项选择题(本大题共 90 个小题，每题 0.5 分，共 45 分。在以下各小题所给出的四个选项中，只有一个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内)
1.某银行新推出的一项理财计划明确说明投资者可能面临零收益的投资风险，但银行保证于到期日或自动终止日向投资者支付 100%本金。则据此推断该理财计划属于( )。
A.保证收益理财计划
B.固定收益理财计划
C.保本浮动收益理财计划
D.非保本浮动收益理财计划
2.关于市场利率对经济各方面的影响，以下说法错误的是( )。
A.市场基准利率是金融资产定价的基础
B.当市场利率提高时，可以适当增加银行存款
C.市场利率的提高会促进房地产市场扩大投资
D.市场利率提高会导致债券的价格下降
3.由公司发行的，投资者在一定时期内可选择一定条件转换成公司股票的公司债券是( )。
A.可赎回债券
B.偿还基金债券
C.可转换债券
D.附认股权证债券
4.受托人以( )为目的管理信托财产。
A.受托人最大利益
B.委托人最大利益
C.受益人最大利益
D.社会利益
5.金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成投入社会再生产，这是金融市场的( )。
A.财务功能
B.风险管理功能
C.聚敛功能
D.流动性功能
6.张先生买人一张 10 年期，年利率 8%，市场价格为 920 元，面值 1000 元的债券，则他的即期收益率是( )。
A.8%
B.8.4%
C.8.7%
D.9.2%
7.在下列交易方式中，不具备保值功能的交易是( )。
A.即期交易
B.远期交易
C.套期保值
D.投机交易
8.如果外币头寸卖大于买，叫做( )。
A.轧空
B.空头
C.多头
D.轧平
9.证券投资基金可以同时投资于数十种甚至数百种证券，使基金所持有的证券组合的( )充分分散。
A.系统风险
B.非系统风险
C.利率风险
D.市场风险
10.基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金是( )。
A.契约型基金
B.公司型基金
C.封闭式基金
D.开放式基金
11.买卖双方在交易所签订的在确定的将来时间按成交时确定的价格购买或者出售某项资产的标准化协议是( )。
A.金融远期协议
B.金融期货协议
C.金融期权协议
D.金融互换协议
12.一张面额 100 元的债券.票面年利率为 8%，发售价格为 95 元，期限 1 年，则该当期收益率为( )。
A.6.765%
B.7.80%
C.8.42%
D.9.4%
13.在外汇市场上，利率高的货币，其远期汇率表现为( )。
A.升水
B.贴水
C.平价
D.不变
14.债券的即期收益率是( )。
A.息票利息与债券面额的比值
B.年息票利息与债券面额的比值
C.息票利息与债券市场价格的比值
D.年息票利息与债券市场价格的比值
15.债券收益的衡量指标不包括( )。
A.即期收益率
B.持有期收益率
C.债券信用等级
D.到期收益率
16.关于债券的利率风险，以下说法错误的是( )。
A.利率风险是市场风险
B.利率上升，债券价格下降
C.持有债券到期，则无任何损失
D.债券到期时间越长，利率风险越大
17.关于债券的特征，以下说法错误的是( )。
A.债券是比较稳定的投资理财产品
B.债券的风险总是低于股票的风险
C.债券投资风险低，收益相对固定
D.相对于现金存款，债券的收益更加高
18.目前，各家银行的个人外汇理财产品实际上都是( )。
A.证券投资基金
B.衍生金融工具
C.结构性存款
D.浮动利率债券
19.金融市场可以按照( )分为发行市场、二级市场、第三市场和第四市场。
A.金融市场的重要性
B.金融产品的期限
C.金融产品交易的交割方式
D.金融工具发行和流通特征
20.债券发行人不能按照约定的期限和金额偿还本金和支付利息的风险，称为( )。
A.市场风险
B.系统风险
C.经营风险
D.违约风险
1.【答案及解析】C 保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划。题中提到银行保证于到期日或自动终止日向投资者支付 100%本金。故选 C。
2.【答案及解析】C 市场利率的提高会使企业的融资成本增加，房地产市场是一个需要大量资金的市场，资金来源中很大一部分是银行借款，因此，市场利率的提高会促使房地产市场减少投资。C 项说法错误。故选 C。
3.【答案及解析】C 可转换债券就是由公司发行的，投资者在一定时期内可选择一定条件转换成公司股票的公司债券。可赎回债券的发行人有权在特定的时间按照某个价格强制从债券持有人手中将其赎回。偿还基金债券是发行人根据债券契约的要求，必须于每年盈余中提取一定数额的偿债基金，以满足还本付息的要求的债券。附认股权证债券指公司债券附有认股权证，持有人依法享有在一定期间内按约定价格(执行价格)认购公司股票的权利，是债券加上认股权证的产品组合。故选 C。
4.【答案及解析】C 根据《信托法》第二十五条规定可知，受托人应当遵守信托文件的规定，以受益人的最大利益为目的管理信托资产。故选 C。
5.【答案及解析】C 金融市场有引导众多分散的小额资金会聚成投入社会再生产资金的集合功能，即聚敛功能。故选 C。
6.【答案及解析】C 即期收益率的计算公式为：即期收益率一年息票利息/债券市场价格×100%=(1000×8%)/920×100%≈8.7%。故选 C。
7.【答案及解析】A 题中 A 项即期交易不具备保值功能，BCD 选项均具有保值功能。故选 A。
8.【答案及解析】B 如果外币头寸卖大于买就叫做空头。如果外币头寸买大于卖则叫做多头。故选 B。
9.【答案及解析】B 证券投资基金可以同时投资于数十种甚至数百种证券，使基金所持有的证券组合的非系统风险充分分散。故选 B。
10.【答案及解析】D 开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。故选 D。
11.【答案及解析】B 金融期货协议是指买卖双方在交易所签订的在确定的将来时间按成交时确定的价格购买或者出售某项资产的标准化协议。故选 B。
12.【答案及解析】C 当期收益率一每年收益/市场价格=100×8%÷95×100%=1428.42%。故选 C。
13.【答案及解析】B 外汇交易中，贴水指的是当“被报价币利率”大于“报价币利率”时的现象，升水则是当“被报价币利率”小于“报价币利率”时的情况。在外汇市场上，利率高的货币，其远期汇率表现为贴水。故选 B。
14.【答案及解析】D 债券的即期收益率年息票利息与债券市场价格的比值。故选 D。
15.【答案及解析】C 债券收益的衡量指标包括：即期收益率，持有期收益率和到期收益率。故选 C。
16.【答案及解析】C 市场利率是波动的，所以持有到期债券的投资者可能承担比较高的机会成本，这债券的利率风险;另一方面，债券投资者也可能在通货膨胀条件下承担购买力风险，即 C 项说法错误。其余选项均正确。故选 C。
17.【答案及解析】B 债券的特性是：收益性、安全性、流动性。债券的风险不一定总是低于股票的风险。故选 B。
18.【答案及解析】C 在我国大陆地区由于法律政策限制和金融产品种类少等问题，目前各家银行的个人外汇理财产品实际上都是结构性存款。故选 C。
19.【答案及解析】D 金融市场可以按照金融工具发行和流通特征，分为发行市场、二级市场、第三市场和第四市场。故选 D。
20.【答案及解析】D 债券发行人不能按照约定的期限和金额偿还本金和支付利息的风险，称为违约风险。故选 D。
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