判断题(本大题共 15 个小题。每题 1 分，共 15 分。判断以下各小题的对错，正确的用A 表示，错误的用 B 表示)
1.基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的，表明中国证监会对该基金的风险和收益做出推荐或者保证。( )
2.如果客户所在地区经济情况不稳定，预测客户股票未来的投资收益时，可以以上年的数值为参考。( )
3.金融市场最主要的交易机制是价格机制。( )
4.个人年度总额内购汇、结汇必须由本人亲自办理。( )
5.商业银行应当自境内托管账户开设之日起 5 个工作日内，向外汇局报送正式托管协议。( )
6.在股票现货市场和股票价格指数期货市场同时进行相反的操作，可以一定程度抵消股票价格变动的风险损失。( )
7.在综合理财服务活动中，由银行决定投资方向和方式并进行投资和资产管理。( )
8.投资基金按受益凭证是否可赎回分为公司型基金和契约型基金。( )
9.在综合理财产品(计划)的管理中，未经客户书面许可，商业银行不得擅自变更客户资金的投资方向、范围或方式。( )
10.非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，而且并不保证客户本金安全的理财计划，投资者承担的风险相对更大，但可能获得比较高的收益。( )
11.证券公司包括两类，实行分类管理：一类是经纪类证券公司，依法可以经营证券承销、自营和经纪等业务;另一类是综合类证券公司，依法专门从事证券经纪业务。( )
12.商业银行不得销售无产品(计划)期限的理财产品(计划)。( )
13.金融远期合约是为了赚取现货交易价差而产生的。( )
14.投资于房地产需要承担经济周期性变动所带来的购买力下降的风险。( )
15.我国《商业银行法》明确规定商业银行不得从事证券业务，同时利率尚未完全市场化，在这样的市场环境和经营环境下，商业银行开发销售理财产品面临的约束较多，潜在法律风险大。( )
1.【答案及解析】B 基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的，应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益作出实质性判断、推荐或者保证。
2.【答案及解析】B 有些收入(尤其是股票投资收益)随着市场环境的变化有很大的波动，所以如果客户所在地区经济情况不稳定，有必要对这些收入进行重新估计，而不能以“上年的数值”为参考。
3.【答案及解析】A 金融市场最主要的交易机制是价格(包括利率、汇率及各种证券的价格)机制。
4.【答案及解析】B《个人外汇管理办法实施细则》第四条规定，个人年度总额内购汇、结汇，可以委托其直系亲属代为办理。
5.【答案及解析】A 根据《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》第二十二条规定，商业银行应当自境内托管账户开设之日起 5 个工作日内，向国家外汇管理局(简称外汇局)报送正式托管协议。
6.【答案及解析】A 股票价格指数期货，是以反映股票价格水平的股票价格指数为基础资产的期货交易合约。在股票现货市场和股票价格指数期货市场做相反的操作，就可一定程度抵消股票价格变动的风险损失。
7.【答案及解析】B 在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式进行投资和资产管理。
8.【答案及解析】B 投资基金按受益凭证是否可赎回分为开放式基金和封闭式基金;投资基金依据其法律地位的不同可以分为公司型基金和契约型基金。
9.【答案及解析】A 商业银行应当建立必要的委托投资跟踪审计制度，保证商业银行代理客户的投资活动符合与客户的事先约定。未经客户书面许可，商业银行不得擅自变更客户资金的投资方向、范围或方式。
10.【答案及解析】A 由非保本浮动收益理财计划定义可知，非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，而且并不保证客户本金安全理财计划，投资者承担的风险相对更大，但可能获得比较高的收益。
11.【答案及解析】B 证券公司包括两类，实行分类管理：一类是综合类证券公司，依法可以经营证券承销、自营和经纪等业务;另一类是经纪类证券公司，依法专门从事证券经纪业务。
12.【答案及解析】A 商业银行不得销售无市场分析预测、无产品(计划)期限、无风险监控预案的理财产品。
13.【答案及解析】B 金融远期合约是为了规避现货交易的价格风险而产生的。
14.【答案及解析】A 投资于房地产需要承担经济周期性变动所带来的购买力下降的风险。
15.【答案及解析】A 我国金融业现在采取的是分业经营的制度，因此银行、证券、保险、信托的业务明确分开经营，限制严格。我国的利率水平由中国人民银行根据货币政策实施的需要来进行调整，尚未完全市场化。
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