1、在我国现行的金融机构体系中，属于合作性金融机构的有( )。
Ⅰ 农村合作银行
Ⅱ 农村资金互助社
Ⅲ 农村信用合作社
Ⅳ 城市信用合作社
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
参考答案：A
参考解析：在我国现行的金融机构体系中，合作性金融机构有：农村合作银行、农村资金互助社、农村信用合作社、城市信用合作社。
2、风险规避的种类有( )。
Ⅰ 完全规避风险
Ⅱ 风险损失的控制
Ⅲ 转移风险
Ⅳ 自留风险
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：风险规避的种类有：完全规避风险、风险损失的控制、转移风险、自留风险。
3、关于国际债券的特征，下列说法正确的有( )。
Ⅰ 资金来源广、发行规模大
Ⅱ 存在利率风险
Ⅲ 有国家主权保障
Ⅳ 以自由兑换货币作为计量货币
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：国际债券的特征有：资金来源广、发行规模大;存在汇率风险;有国家主权保障;以自由兑换货币作为计量货币。
4、下列关于股票性质的说法中，正确的有( )。
Ⅰ 股票是有价证券
Ⅱ 股票是设权证券
Ⅲ 股票是资本证券
Ⅳ 股票是物权证券
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：股票是有价证券、证权证券、资本证券、要式证券以及综合权利证券。
5、金融期货与金融期权的区别在于( )。
Ⅰ 基础资产不同
Ⅱ 履约保证不同
Ⅲ 现金流转不同
Ⅳ 盈亏特点不同
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：金融期货与金融期权的区别包括：基础资产不同、交易者权利与义务的对称性不同、履约保证不同、现金流转不同、盈亏特点不同、套期保值的作用与效果不同。
6、按照基础工具种类分类，金融衍生工具分为( )。
Ⅰ 信用衍生工具
Ⅱ 货币衍生工具
Ⅲ 利率衍生工具
Ⅳ 股权类产品的衍生工具
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：金融衍生工具按基础工具的种类划分，可以分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。
7、中央银行货币政策的操作指标的有( )。
Ⅰ 货币供应量
Ⅱ 准备金
Ⅲ 基础货币
Ⅳ 信用总量
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
参考答案：B
参考解析：中央银行货币政策的操作指标有：准备金、基础货币、中央银行利率、其他指标。
8、影响股票价格变动的基本因素中，关于宏观经济与政策因素的说法，正确的有( )。
Ⅰ 中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响
Ⅱ 财政政策作为宏观经济政策，其效果相比货币政策要显著得多
Ⅲ 市场利率降低，就会降低股票价格
Ⅳ 温和的、适度的通货膨胀，企业会因产品价格的提升和存货的增值而增加利润，从而增加可以分派的股息，并使股票价格上涨
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：Ⅲ项，利率提高，一部分投资者要负担较高的利息才能借到所需资金进行证券投资。如果允许进行融资融券交易，买空者的融资成本也相应提高，会减少融资和对股票的需求，股票价格将下降。反之，市场利率降低，就会抬高股票价格。
9、按照我国《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定可以从基金财产中列支的费用有( )。
Ⅰ 基金管理人的管理费
Ⅱ 基金托管人的生活费
Ⅲ 基金合同生效后的会计师费和律师费
Ⅳ 基金份额持有人大会费用
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：按照我国《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定可以从基金财产中列支的费用有：①基金管理人的管理费;②基金托管人的托管费;③基金合同生效后的会计师费和律师费;④基金份额持有人大会费用;⑤基金的证券交易费用;⑥按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
10、根据《公司法》规定，关于设立股份有限公司应具备的条件之外，作为拟上市公司，还应当符合发行人具有持续盈利能力，其中关于发行人不得有影响持续盈利能力的情形，说法正确的有( )。
Ⅰ 发行人的经营模式、产品或服务的品种结构已经或者将发生重大变化，并对发行人的持续盈利能力构成重大不利影响
Ⅱ 发行人的行业地位或发行人所处行业的经营环境已经或者将发生重大变化，并对发行人的持续盈利能力构成重大不利影响
Ⅲ 发行人最近1个会计年度的营业收入或净利润对关联方或者存在重大不确定性的客户存在重大依赖
Ⅳ 发行人最近1年度的净利润主要来自合并财务报表范围以外的投资收益
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ
参考答案：A
参考解析：根据《公司法》规定，关于设立股份有限公司应具备的条件之外，作为拟上市公司，还应当符合发行人具有持续盈利能力，发行人不得有下列影响持续盈利能力的情形：①发行人的经营模式、产品或服务的品种结构已经或者将发生重大变化，并对发行人的持续盈利能力构成重大不利影响;②发行人的行业地位或发行人所处行业的经营环境已经或者将发生重大变化，并对发行人的持续盈利能力构成重大不利影响;③发行人最近1个会计年度的营业收入或净利润对关联方或者存在重大不确定性的客户存在重大依赖;④发行人最近1个会计年度的净利润主要来自合并财务报表范围以外的投资收益;⑤发行人在用的商标、专利、专有技术以及特许经营权等重要资产或技术的取得或者使用存在重大不利变化的风险;⑥其他可能对发行人持续盈利能力构成重大不利影响的情形。
11、下列属于金融市场功能的有( )。
Ⅰ 货币资金融通功能
Ⅱ 风险分散与风险管理功能
Ⅲ 经济调节功能
Ⅳ 优化资源配置功能
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：金融市场的功能主要有：货币资金融通功能、优化资源配置功能、风险分散与风险管理功能、经济调节功能、交易及定价功能和反映经济运行的功能。
12、中央银行货币政策的中介指标有( )。
Ⅰ 准备金
Ⅱ 基础货币
Ⅲ 货币供应量
Ⅳ 市场利率
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
参考答案：C
参考解析：中央银行货币政策的中介指标有：货币供应量、市场利率、信用总量、其他指标。
13、关于申请证券评级业务许可的资信评级机构应当具备的条件，下列说法正确的有( )。
Ⅰ 具有中国法人资格，实收资本与净资产均小少于人民币1 000万元
Ⅱ 具有符合《证券市场资信评级业务管理暂行办法》规定的高级管理人员不少于3人
Ⅲ 具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度
Ⅳ 最近5年末受到刑事处罚，最近2年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备下列条件：①具有中国法人资格，实收资本与净资产均小少于人民币2000万元。②具有符合《证券市场资信评级业务管理暂行办法》规定的高级管理人员不少于3人;具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人，其中包括具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于10人，具有中国注册会计师资格的评级从业人员小少于3人。③具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度。④具有完善的业务制度，包括信用等级划分及定义、评级标准、评级程序、评级委员会制度、评级结果公布制度、跟踪评级制度、信息保密制度、证券评级业务档案管理制度等。⑤最近5年末受到刑事处罚，最近3年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形。⑥最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录。⑦中国证监会基于保护投资者、维护社会公共利益规定的其他条件。
14、我国商业银行操作风险的影响因素有( )。
Ⅰ 公司治理结构不健全
Ⅱ 内控制度建设尚不完备
Ⅲ 风险管理方法落后，信息技术的运用严重滞后，员工队伍管理不到位
Ⅳ 与风险控制有冲突的考核激励政策容易诱导操作风险
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：我国商业银行操作风险的影响因素有：①公司治理结构不健全;②内控制度建设尚不完备;③风险管理方法落后，信息技术的运用严重滞后，员工队伍管理不到位;④与风险控制有冲突的考核激励政策容易诱导操作风险。
15、股票价格指数的投资功能包括( )。
Ⅰ 作为指数化投资工具的基础
Ⅱ 描述股票市场趋势，反映国民经济发展状况
Ⅲ 作为金融衍生工具的投资标的，从而派生出新的投资工具
Ⅳ 提供客观衡量投资者投资收益和风险的基准
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析：股票价格指数的投资功能具体包括两个方面：①作为指数化投资工具的基础;②作为金融衍生工具的投资标的，从而派生出新的投资工具。Ⅱ、Ⅳ项属于股票价格指数的基准功能。
16、下列各项中，属于风险分散的方法有( )。
Ⅰ 对象分散法
Ⅱ 时机分散法
Ⅲ 风险分散化
Ⅳ 期限分散法
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：风险分散主要包括对象分散法、时机分散法、地域分散法和期限分散法。风险分散化属于风险转移的种类。
17、( )是公司直接或通过中介机构向投资者出售新发行的股票所形成的市场。
Ⅰ 股票的发行市场 Ⅱ 股票的二级市场
Ⅲ 股票的流通市场 Ⅳ 股票的一级市场
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
参考答案：C
参考解析：股票的发行市场，也称股票的一级市场，是公司直接或通过中介机构向投资者出售新发行的股票所形成的市场。
18、下列属于上市公司公开发行新股的一般条件的有( )。
Ⅰ 上市公司最近3个会计年度连续盈利
Ⅱ 上市公司最近12个月内未受到过证券交易所的公开谴责
Ⅲ 发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的90%
Ⅳ 上市公司最近36个月内财务会计文件无虚假记载，且不存在违法行为
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：上市公司公开发行新股的一般条件包括：①上市公司的组织机构健全，运行良好;②上市公司的盈利能力具有可持续性。上市公司最近3个会计年度连续盈利。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为计算依据;③上市公司的财务状况良好;④上市公司最近36个月内财务会计文件无虚假记载，且不存在违法行为;⑤上市公司募集资金的数额和使用符合规定;⑥上市公司不存在下列行为：本次发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏;擅自改变前次公开发行证券募集资金的用途而未进行纠正;上市公司最近12个月内受到过证券交易所的公开谴责;上市公司及其控股股东或实际控制人最近12个月内存在未履行向投资者做出的公开承诺的行为;上市公司或其现任董事、高级管理人员因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规被中国证监会立案调查;严重损害投资者的合法权益和社会公共利益的其他情形。Ⅲ项属于上市公司非公开发行新股的基本条件。
19、根据《上市公司证券发行管理办法》第六条的规定，可转换公司债券的发行基本条件为应具备健全的法人治理结构，下列符合该项要求的有( )。
Ⅰ 公司章程合法有效，股东大会、董事会、监事会和独立董事制度健全，能够依法有效履行职责
Ⅱ 公司内部控制制度健全，能够有效保证公司运行的效率、合法合规性和财务报告的可靠性
Ⅲ 现任董事、监事和高级管理人员具备任职资格，能够忠实和勤勉地履行职务
Ⅳ 最近6个月内不存在违规对外提供担保的行为
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：根据《上市公司证券发行管理办法》第六条的规定，发行可转换公司债券的上市公司应当组织机构健全、运行良好。①公司章程合法有效，股东大会、董事会、监事会和独立董事制度健全，能够依法有效履行职责。②公司内部控制制度健全，能够有效保证公司运行的效率、合法合规性和财务报告的可靠-73.;内部控制制度的完整性、合理性、有效性不存在重大缺陷。③现任董事、监事和高级管理人员具备任职资格，能够忠实和勤勉地履行职务，不存在违反《公司法》第一百四十八条、第一百四十九条规定的行为，且最近36个月内未受到过中国证监会的行政处罚、最近12个月内未受到过证券交易所的公开谴责。④上市公司与控股股东或实际控制人的人员、资产、财务分开，机构、业务独立，能够自主经营管理。⑤最近12个月内不存在违规对外提供担保的行为。
20、下列关于中央提出提高直接融资比重的意义，说法正确的有( )。
Ⅰ 直接融资和间接融资比例反映着一国金融体系风险分布情况，而提高直接融资比重平衡金融体系结构
Ⅱ 可以起到分散过度集中于银行的金融风险作用，有利于金融和经济的平稳运行
Ⅲ 我国需要发展多种股权融资方式弥补间接融资的不足，提高金融支持实体经济的能力
Ⅳ 有利于合理引导资源配置，发挥市决定选作用
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：我国现今发展阶段面临的很多问题，需要直接融资加以解决，因此中央提出提高直接融资比重是重要的战略性任务，其意义主要在于：①直接融资和间接融资比例反映着一国金融体系风险分布情况，而提高直接融资比重平衡金融体系结构，可以起到分散过度集中于银行的金融风险作用，有利于金融和经济的平稳运行。②直接融资和间接融资比例反映一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配，而我国正处于转变经济发展方式、调整产业结构的经济转型期，需要发展多种股权融资方式弥补间接融资的不足，提高金融支持实体经济的能力;通过市场主体充分博弈直接进行交易，更有利于合理引导资源配置，发挥市场筛选作用。
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