私人银行客户与高净值客户_2019年银行从业《个人理财》核心考点

 私人银行客户与高净值客户 　　1.私人银行客户 　　金融资产达到600万元人民币以上 　　2.高净值客户 　　单笔认购理财产品不少于100万元人民币 　　认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币 　　个人收入在最近三年每年超过20万元人民币 　　家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币 　　注：符合上述条件之一即可 　　【典型例题】 　　单选：根据《商业银行理财产品销售管理办法》，下列可以认定为高净值客户的是（ ）。 　　A.小李购买理财产品时，出示80万元个人储蓄存款证明 　　B.小赵提供了最近三年每年28万元的家庭收入证明 　　C.小王单笔认购理财产品50万元人民币 　　D.小张提供了最近三年的收入证明，每年不低于20万元 　　正确答案：D 　　个人理财业务的发展 　　1.国外 　　在美国兴起，并发展成熟 　　萌芽时期：20世纪30-60年代 　　形成与发展时期：20世纪60-80年代 　　1969年，国际理财规划师协会的成立标志着个人理财业务开始向专业化发展 　　成熟时期：20世纪90年代中后期 　　2.国内 　　起步较晚，发展历程较短 　　迅速发展的原因：居民财富积累、居民理财需求上升、居民理财技能欠缺、投资理财工具日趋丰富、金融机构转型的客观需求 　　【典型例题】 　　单选：个人理财业务最早在（ ）兴起，首先在（ ）发展成熟。 　　A.美国，美国 　　B.英国，瑞士 　　C.美国，英国 　　D.瑞士，英国 　　正确答案：A