2019年初级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》综合试题及答案一

 1). 根据金融犯罪侵犯的客体不同，金融犯罪可以分为( )。

A.危害货币管理制度的犯罪
B.危害金融机构管理制度的犯罪
C.危害金融业务管理制度的犯罪
D.破坏金融管理秩序罪
E.危害外汇管理秩序的犯罪

正确答案：ABC
答案解析：根据金融犯罪侵犯的客体不同，金融犯罪可以分为危害货币管理制度的犯罪、危害金融机构管理制度的犯罪、危害金融业务管理制度的犯罪。DE两项，根据金融犯罪实施主体的不同，金融犯罪可以划分为针对银行的犯罪(外部犯罪)和银行人员职务犯罪(内部犯罪)。其中，针对银行的犯罪主要包括破坏金融管理秩序罪、金融诈骗罪等，外汇管理秩序属于金融业务管理秩序。
2). 离岸银行业务的主要服务对象包括( )。
A.居民客户
B.境外自然人
C.境外政府机构
D.境内机构的境外代表机构
E.港、澳、台的法人

正确答案：ABCE
答案解析：离岸银行业务的主要服务对象为：①非居民客户，指在境外(含港、澳、台地区)的自然人、法人(含在境外注册的中国境外投资企业)、政府机构、国际组织及其他经济组织，包括中资金融机构的海外分支机构，但不包括境内机构的境外代表机构和办事机构，即离岸银行业务的主要服务对象为境外公司(含离岸公司)和境外个人。②居民客户，指在境内注册成立的企业，经监管部门批准，也可开立离岸账户、办理离岸业务。
3). 完善的审慎监管框架不包括( )。
A.审慎全面的监管规则
B.行之有效的监管工具
C.科学合理的监管组织体系
D.市场约束

正确答案：D