2019年初级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》经典试题及答案一

 1). 常见的洗钱方式包括( )。

A.借用金融机构
B.伪造商业票据
C.利用犯罪所得直接购置不动产和动产
D.通过证券和保险业洗钱
E.借用空壳公司

正确答案：ABCDE
答案解析：最常见的洗钱方式有：(1)借用金融机构；(2)藏身于保密天堂；(3)使用空壳公司；(4)利用现金密集行业；(5)伪造商业票据；(6)走私；(7)利用犯罪所得直接购置不动产和动产；(8)通过证券和保险业洗钱。
2). 以公司的外部控制或附属关系为标准，可以将公司分为母公司和子公司。( )

正确答案：对
3). 银行业从业人员的下列行为中正确的是( )。
A.与其所在机构的同事谈论客户的个人状况
B.保守客户隐私.不向银行以外的机构和个人透露客户的交易信息
C.从银行离职后与朋友交流以前客户的交易信息
D.在有关国家机关依法调查时，禁止透露有关客户信息

正确答案：B
答案解析：银行业从业人员应妥善保存客户资料及其交易信息档案。在受雇期间及离职后，均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，不得透露任何客户资料和交易信息。违反这一原则便属于泄密。