2019上半年初级银行从业考试《法律法规》模考大赛（一）

 1、第二支柱明确要求商业银行应当建立完善的风险管理框架和稳健的内部资本充足评估程序，应至少（??）实施一次，并视情况及时调整更新。

 

A. 每周

 

B. 每月

 

C. 每季度

 

D. 每年

 

2、在银行贷款五级分类中，借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失的贷款是（??）。

 

A. 关注类贷款

 

B. 损失类贷款

 

C. 次级类贷款

 

D. 可疑类贷款

 

3、小张利用自动存款机，先后两次将手中的假人民币存入银行，数量高达30万余元，则他犯了（??）。

 

A. 运输假币罪

 

B. 出售假币罪

 

C. 持有、使用假币罪

 

D. 购买假币罪

 

4、贷款诈骗罪与票据诈骗罪相比，最重要的区别在于主体( )。

 

A. 是否涉及巨额资金

 

B. 是否涉及众多被害人

 

C. 是否只能由个人实施

 

D. 犯罪对象是否是金融机构

 

5、当前，我国商业银行最主要的资金来源是( )。

 

A. 存款

 

B. 贷款

 

C. 中间业务

 

D. 投资业务

 

6、将犯罪收益投入到清洗系统的过程是指洗钱的( )阶段。

 

A. 处置阶段

 

B. 培植阶段

 

C. 融合阶段

 

D. 清洗阶段