2019银行从业初级《个人理财》试题特训：了解客户的方法

 1、商业银行了解客户的渠道有（）。

 

A.开户资料

 

B.调查问卷

 

C.家访

 

D.面谈沟通

 

E.电话沟通

 

2、了解客户、收集信息的渠道和方法主要有以下方面（）。

 

A.开户资料

 

B.调查问卷

 

C.面谈沟通

 

D.电话沟通

 

E.实地考察

 

3、调查问卷的优势包括（）。

 

A.简便易行

 

B.针对性采集信息

 

C.容易量化

 

D.客户接受程度高

 

E.问卷设计精确科学

 

4、电话沟通的优点通常有（）。

 

A.工作效率高

 

B.营销成本低

 

C.计划性强

 

D.方便易行

 

E.电话频率高

 

5、下列哪一项不属于理财规划中了解客户方法?（）

 

A.开户资料

 

B.调查问卷

 

C.亲友询问

 

D.电话沟通

 

6、理财师开展业务时,（）是了解客户、收集信息的最好时机。

 

A.开户

 

B.调查问卷

 

C.面谈沟通

 

D.电话沟通

 

7、理财师在与客户见面前要有所准备，其准备工作不包括（）。

 

A.面谈的主要内容或目的

 

B.客户的基本情况

 

C.详细的理财产品清单

 

D.安排好自己的工作计划

 

8、以下不属于通过调查问卷能够获得的信息的是（）。

 

A.客户对投资风险的态度

 

B.客户过往投资情况

 

C.客户资产现状

 

D.客户未来投资的预期收益率