2019初级银行从业《个人理财》试题特训：了解客户的主要内容

 1、从理财规划需要角度分类客户信息，一般把客户信息分为（）。

 

A. 基本信息

 

B. 财务信息

 

C. 个人兴趣及人生规划和目标

 

D. 财务信息和非财务信息

 

E. 定量信息和定性信息

 

2、客户信息可以分为财务信息和非财务信息，下列属于非财务信息的有（）。

 

A. 客户当前的收支状况

 

B. 客户基本信息

 

C. 个人兴趣爱好

 

D. 职业生涯发展

 

E. 预期目标

 

3、（）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据。

 

A. 家庭成员信息

 

B. 客户性格特征

 

C. 财务信息

 

D. 风险属性

 

4、客户家庭的收支与资产负债状况属于客户的（）。

 

A. 基本信息

 

B. 财务信息

 

C. 定性信息

 

D. 人生规划

 

5、了解客户就是对与客户相关的信息进行（）。

 

A. 全面收集

 

B. 全面整理

 

C. 全面分析

 

D. 全面认可

 

E. 全面公开

 

6、客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列说法中，正确的是（）。

 

A. 理财目标是定量信息

 

B. 负债情况是定量信息

 

C. 保单信息是定性信息

 

D. 储蓄情况是定性信息

 

7、下列选项中，属于客户财务信息的是（）。

 

A. 客户工作状况

 

B. 客户个人兴趣

 

C. 客户储蓄情况

 

D. 客户社会关系

 

8、客户的下列信息中，属于定量信息的是（）。

 

A. 预期目标

 

B. 收入与支出情况

 

C. 工作单位与职务

 

D. 职业生涯发展规划