2019初级银行从业《个人理财》第七章考点预测及试题——理财师的工作流程和方法

来源： 2019-05-25 21:07中

【考点一】专业理财师的工作流程、方法

专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。我们将理财师的工作流程概括为如下六个方面：

1.接触客户，建立信任关系；

2.收集、整理和分析客户的家庭财务状况；

3.明确客户的理财目标；

4.制订理财规划方案；

5.理财规划方案的执行；

6.后续跟踪服务。

真题展示：

单选下列关于理财师工作流程步骤正确的是（）。

A.接触客户→收集、整理和分析客户的家庭财务状况→明确客户的理财目标→制订理财规划方案→理财规划方案的执行→后续跟踪服务

B.收集、整理和分析客户的家庭财务状况→接触客户→明确客户的理财目标→制订理财规划方案→理财规划方案的执行→后续跟踪服务

C.接触客户→收集、整理和分析客户的家庭财务状况→制订理财规划方案→明确客户的理财目标→理财规划方案的执行→后续跟踪服务

D.接触客户→明确客户的理财目标→收集、整理和分析客户的家庭财务状况→制定理财计划→理财规划方案的执行→后续跟踪服务

【答案】A。解析：理财师的工作流程概括为如下六个方面：（1）接触客户，建立信任关系；（2）收集、整理和分析客户的家庭财务状况；（3）明确客户的理财目标；（4）制订理财规划方案；（5）理财规划方案的执行；（6）后续跟踪服务。

编辑推荐：

温馨提示：因考试政策、内容不断变化与调整，长理培训网站提供的以上信息仅供参考，如有异议，请考生以权威部门公布的内容为准！ (责任编辑：长理培训)