2019年银行从业考试备考高频考点——《个人理财》（15)

 第二章 个人理财业务相关法律法规

【考点三】商业银行理财产品涉及的重要法律法规

(四)法律责任

《办法》针对以下几种情形作出了明确的法律责任规定：

1.商业银行违规销售的，中国银监会或其派出机构责令限期改正。

2.情节严重或者逾期不改正的，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》采取相应监管措施。

3.有下列情形之一的，除相关监管措施外，还可以并处二十万以上五十万元以下罚款;涉嫌犯罪的，依法移送司法机关：

(1)违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的;

(2)泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的;

(3)挪用客户资产的;

(4)利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的。

(5)其他严重违反审慎经营规则的。