2019年银行从业考试——《法律法规》易错点整理(2)

1、传统的结算方式是指"三票一汇"，即汇票、本票、支票和汇款。

2、高净值客户满足条件：（1）单笔认购理财产品不少于 100 万元人民币的自然人；（2）认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过 100 万元人民币，且能提供相关证明的自然人；（3）个人收入在最近三年每年超过 20 万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过 30 万元人民币，且能提供相关证明的自然人。

3、 良好银行公司治理应包括以下主要内容：（1）健全的组织架构；（2）清晰的职责边界；（3）科学的发展战略、良好的价值准则与社会责任；（4）有效的风险管理与内部控制；（5）合理的激励约束机制；（6）完善的信息披露制度。

4、内部控制基本原则。全覆盖原则；制衡性原则；审慎性原则；相匹配原则。

5、银行风险主要包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类。