2019年初级银行考试备考——《法律法规》第十五章考点（7）

 

　第十五章第四节反洗钱法考点汇编

　　考点2 反洗钱的监管机构及职责

　　1.中国人民银行的反洗钱职责

　　①指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱资金监测：

　　②制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章：

　　③监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况：

　　④在职责范围内调查可疑交易活动;

　　⑤接受单位和个人对洗钱活动的举报：

　　⑥向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动：

　　⑦向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况：

　　⑧根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作：

　　⑨法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

　　2.银监会的反洗钱职责

　　①参与制定银行业金融机构反洗钱规章：

　　②对银行业金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求：

　　③发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告;

　　④审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案.对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予批准;

　　⑤法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

　　考点3 商业银行的反洗钱义务

　　(1)健全反洗钱内控制度。

　　金融机构应当依照《反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

　　(2)建立客户身份识别制度。

　　金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时.应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。进行核对并登记。金融机构通过第三方识别客户身份的.应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施：第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

　　(3)金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。

　　在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后。应当至少保存五年。

　　(4)金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。

　　金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。

　　(5)金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。