考点：银行个人理财业务分类
1.理财顾问服务
客户接受商业银行和理财人员提供的理财顾问服务后，可自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。
2.综合理财服务
商业银行在客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。
3. 根据客户类型进行理财业务分类，可分为理财业务、财富管理业务和私人银行业务三个层次。
从客户等级来看：理财业务<财富管理业务<私人银行业务
从服务种类来看：理财业务<财富管理业务<私人银行业务
理财业务——所有客户
财富管理业务——中高端客户
私人银行业务——高端客户
编辑推荐：
下载Word文档
温馨提示：因考试政策、内容不断变化与调整，长理培训网站提供的以上信息仅供参考，如有异议，请考生以权威部门公布的内容为准！ (责任编辑：长理培训)
点击加载更多评论>>