简述商业银行对票据业务的基本内控要求.

A.由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款

B.情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证

C.构成犯罪的，依法追究刑事责任

D.取消高管人员任职资格

试述福费廷与票据贴现业务的主要差异

A.中国反洗钱监测分析中心

B.中国人民银行当地分支机构

C.当地公安机关

D.当地安全机关

A.客户信息的公开程度

B.客户所持身份证件或身份证明文件的种类。

C.自然人客户财务状况、资金来源、年龄

D.非自然人客户的股权或控制权结构、存续时间。

A.中国人民银行

B.中国人民银行省一级分支机构

C.中国人民银行地(市)一级分支机构

D.中国人民银行县(市)一级分支机构

A.国家或地区因素

B.行业因素

C.身体健康状况

D.消费观念

A.根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息

B.对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核

C.对本金鬲机构风险等级最高的客户者账户，至少每半年进行一-次审核

D.风险划分标准报送中国人民银行

A.经过公证的境外有效商业注册登记证明文件

B.董事会或董事、主要股东及有权人士授权委托书，能够证明授权人有权授权的文件

C.授权人的有效身份证明文件

D.代理人有效身份证明文件

A.一是收取被采取冻结措施的资产产的利息以及其他收益

B.二是受偿债权;

C.三是为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令;

D.四是应收账款