由政府部门、企事业单位及个人等提供资金，由贷款人根据资金提供者确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代为发放、监督使用并协助收回的贷款属于

A.举行听证会

B.书面审查

C.听取申请人意见

D.重新调查取证

A.已建立业务关系的客户

B.潜在客户

C.两者都是

D.两者都不是

A.由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款

B.情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证

C.构成犯罪的，依法追究刑事责任

D.取消高管人员任职资格

试述福费廷与票据贴现业务的主要差异

A.中国反洗钱监测分析中心

B.中国人民银行当地分支机构

C.当地公安机关

D.当地安全机关

A.客户信息的公开程度

B.客户所持身份证件或身份证明文件的种类。

C.自然人客户财务状况、资金来源、年龄

D.非自然人客户的股权或控制权结构、存续时间。