在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是

A.20年

B.10年

C.15年

D.5年

A.1999年10月1日

B.2001年9月1日

C.2002年11月18日

A.给予警告，没收违法所得，并处违法所得

B.对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予留用查看直至开除的纪律处分

C.情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证

D.构成对违法票据承兑、付款、保证罪或者其他罪的，依法追究刑事责任

A.洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为

B.洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得赃款

C.通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款

D.企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法

A.经收款人回头背书给出票人，并由出票人申请贴现的商业汇票可视贴现人或者承兑人资信情况买入

B.办理贴现业务，必须审核增值税发票原件和交易合同原件。审核完毕后，应将原件复印留存。

C.填写贴现合同（协议书）时，应要求贴现方注明划款账号的户名、开户行，防止其将资金划入与贴现企业不一致的个人或其他账户

D.严禁将贴现资金划入个人账户

A.分级监管

B.属地监管

C.实行并表监督管理

D.授权监管

A.董事（理事）长

B.行长（主任）

C.分支行行长

D.专营机构总经理

E.信用社主任