【习题】在操作实践中，商业银行的预期损失通常以一个比率的形式表示，即预期损失率，它的计算公式为(　)。

　　A.不良资产率

　　B.不良贷款率

　　C.贷款损失准备率

　　D.单一客户授信集中度

　　E.预期损失率

　　A.债务人评级

　　B.债项评级

　　C.不良贷款评级

　　D.贷款评级

　　A.5Cs系统

　　B.5Ps系统

　　C.CAMELs系统

　　D.4Cs系统

　　A.债务人资本实力

　　B.贷款抵押品

　　C.经济或行业周期形势

　　D.信贷专家的主观性

　　A.信用评分法

　　B.专家判断法

　　C.模型法

　　D.部分基于模型法

　　A.系统风险

　　B.非系统风险

　　C.特定风险

　　D.宏观风险

　　A.系统性风险

　　B.非系统性风险

　　C.既可能有系统性风险，又可能有非系统风险

　　D.以上的都不对

　　A.管理层风险

　　B.生产风险

　　C.系统风险

　　D.个体风险

　　A.大于

　　B.小于

　　C.等于

　　D.不确定

　　A.经销商风险

　　B.假按揭风险

　　C.由于房产价值下跌导致超额押值不足

　　D.借款人的经济财务状况恶化的风险

　　E.国家对房市采取宏观调控策措施