【选择题】在内部评级初级法中，违约损失率需根据监管当局规定的方法和参数进行测算，对于无担保或者抵押的债项，按照其为优先级债务和非优先级债务分别规定违约损失率为()和()。

　　A.在第一维度客户评级中，商业银行应对每个客户名下的每笔债项进行独立的债项评级

　　B.客户评级的量化基于对违约概率的估计

　　C.债项评级的量化可以是违约损失率

　　D.债项评级的量化可以是预期损失

　　A.一维评级体系

　　B.二维评级体系

　　C.三维评级体系

　　D.多维评级体系

　　A.评级发起是指评级人员对客户进行一次新的评级过程

　　B.对同一债务人或保证人在商业银行内部最多有两个评级

　　C.评级发起应遵循客观和审慎的原则

　　D.评级认定的岗位设置应满足独立性要求

　　A.6;1

　　B.6;2

　　C.7;1

　　D.7;2

　　A.10%

　　B.20%

　　C.30%

　　D.40%

　　A.主标尺应该以债务真实的违约概率为标准划分

　　B.主标尺应该将违约概率连续且没有重叠地映射到风险等级

　　C.风险等级的划分足够精细可以分辨不同类型的风险等级

　　D.客户可以集中在单个风险等级

　　A.统计计量模型

　　B.违约概率模型

　　C.信用风险量化模型

　　D.信用风险定性分析模型

　　A.5000 万元

　　B.1 亿元

　　C.2 亿元

　　D.3 亿元

　　A.股东背景

　　B.管理水平

　　C.行业特征

　　D.偿债能力

　　A.统计计量模型

　　B.违约概率模型

　　C.定量分析模型

　　D.定性分析模型