【模拟试题】证券从业《金融市场基础知识》习题练习(15)

1.下列选项中，QDII 基金可以投资的有（　　）。

Ⅰ.美国存托凭证

Ⅱ.公司债券

Ⅲ.住房按揭支持证券

Ⅳ.贵金属

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A
参考解析：
选项 A 符合题意：QDII 基金可投资于下列金融产品或工具：

(1)银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具;

(2)政府债券、公司债券(Ⅱ正确)、可转换债券、住房按揭支持证券(Ⅲ正确)、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券;

(3)与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证(Ⅰ正确)、房地产信托凭证;

(4)在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金;

(5)与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品;

(6)远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。


2.信用评级的程序中，实地调查的内容包括（　　）。

I. 对评级对象(发行人)关联的机构进 行调查与访谈

II. 评级对象(发行人)的高层管理人员及有关人员访谈

III.查看评级对象(发行人)现场

IV. 对评级对象(发行人)法定代表人进 行访谈

A.II、III、IV

B.I、IV

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

参考答案：C
参考解析：实地调查包括与评级对象(发行人)的高层管理人员及有关人员访谈、查看评级对象(发行人)现场、对评级对象(发行人)关联的机构进行调查与访谈等方面的工作。

3.金融风险的特征包括（　　）。

Ⅰ.风险的不确定性

Ⅱ.风险的客观性

Ⅲ.风险的危害性

Ⅳ.风险的可测定性

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A
参考解析：选项 A 正确：金融风险的特征包括：风险的不确定性(Ⅰ正确)、风险的客观性(Ⅱ正确)、风险的可测定性(Ⅳ正确)等。风险不一定就是危害，可能带来机遇。

4.商业银行与各类金融机构的风险管理越来越重视定量分析，通过内部模型来（　　）风险。

Ⅰ.识别

Ⅱ.计量

Ⅲ.监测

Ⅳ.控制

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

参考答案：A
参考解析：选项 A 正确：商业银行与各类金融机构的风险管理越来越重视定量分析，通过内部模型来识别、计量、监测和控制风险，借助于当今金融科技的研究成果(大数据、人工智能和区块链技术等)强化风险管理能力。

5.下列属于资产证券化的基本运作程序的是（　　）。

Ⅰ. 重组现金流，构造证券化资产

Ⅱ. 资产证券化的信用评级

Ⅲ. 完善交易结构，进行信用增级

Ⅳ. 安排证券销售，向发起人支付

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A
参考解析：
选项 A 正确：资产证券化的基本运作程序主要有以下几个步骤：

(1)重组现金流，构造证券化资产;(Ⅰ项正确)

(2)组建特设信托机构，实现真实出售，达到破产隔离;

(3)完善交易结构，进行信用增级;(Ⅲ项正确)

(4)资产证券化的信用评级;(Ⅱ项正确)

(5)安排证券销售，向发起人支付;(Ⅳ项正确)

(6)挂牌上市交易及到期支付。