1、参与证券投资的金融机构可以分为( )。
A.证券投资机构、银行业金融机构、保险经营机构、主权财富基金和其他金融机构
B.证券投资机构、银行业融资机构、保险经营机构、主权财富基金和其他金融机构
C.证券经营机构、银行业融资机构、保险经营机构、主权财富基金和其他金融机构
D.证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构、主权财富基金和其他金融机构
参考答案：D
参考解析： 参与证券投资的金融机构可以分为证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构、主权财富基金和其他金融机构。
2、融资需要付出成本，保障也要付出成本，投资既有风险又有收益。这些成本、收益、风险等都是通过金融工具的价格来体现的，其体系方式不包括( )。
A.有些金融工具的价格体现为一定的利率，如存款利率、贷款利率等
B.有些金融工具的价格直接表示为市场价格，如股票价格、债券价格、外汇价格等
C.有些金融工具的价格既以市场价格显示，又含有一定的利率，如债券既有挂牌价格，又标有一定的票面利率
D.有些金融工具的价格体现为一定的汇率，如国际汇率、本币汇率等
参考答案：D
参考解析：融资需要付出成本，保障也要付出成本，投资既有风险又有收益。这些成本、收益、风险等都是通过金融工具的价格来体现的。①有些金融工具的价格体现为一定的利率，如存款利率、贷款利率等;②有些金融工具的价格直接表示为市场价格，如股票价格、债券价格、外汇价格等;③有些金融工具的价格既以市场价格显示，又含有一定的利率，如债券既有挂牌价格，又标有一定的票面利率。
3、在我国国债的发展历程中，实物券柜台市场主导时期是( )。
A.1950～1958年
B.1981～1987年
C.1988～1991年
D.1991～1996年
参考答案：C
参考解析： 我国国债的发展历程中，实物券柜台市场主导时期为1988～1991年。
4、在我国股票制度发行监管制度的演变中，“通道制”阶段处于( )。
A.1990～1993年
B.1993～1995年
C.1996～2000年
D.2001～2004年
参考答案：D
参考解析： 在我国股票制度发行监管制度的演变中，“通道制”阶段处于2001～2004年。
5、证券投资者主要分为( )。
A.机构投资者和居民投资者
B.企业投资者和居民投资者
C.机构投资者和个人投资者
D.企业投资者和个人投资者
参考答案：C
参考解析： 证券投资者主要分为机构投资者和个人投资者，前者主要包括证券公司、共同基金等金融机构和企业、事业单位、社会团体等。
6、( )是指证券公司通过基于互联网或移动通信网络的网上证券交易系统，向客户提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的一种服务方式。
A.网上委托
B.自助和电话自动委托
C.柜台委托
D.非柜台委托
参考答案：A
参考解析： 网上委托是指证券公司通过基于互联网或移动通信网络的网上证券交易系统，向客户提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的一种服务方式，包括需下载软件的客户端委托和无需下载软件、直接利用证券公司网站的页面客户端委托。网上委托的上网终端包括电子计算机、手机等设备。
7、投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的( )。
A.2%
B.3%
C.5%
D.10%
参考答案：C
参考解析： 投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的5%。
8、我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票上市的条件之一是：公开发行的股份达到公司股份总数的( )以上。
A.15%
B.25%
C.35%
D.40%
参考答案：B
参考解析： 我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票上市的条件之一即是：公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。
9、储蓄国债在发行期内按面值向个人发行，以( )元为单位办理各项相关业务。
A.10
B.20
C.50
D.100
参考答案：D
参考解析： 储蓄国债在发行期内按面值向个人发行，以100元为单位办理各项相关业务。
10、( )是指发行人依照法定程序发行，在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。
A.信用公司债券
B.不动产抵押公司债券
C.保证公司债券
D.可转换公司债券
参考答案：D
参考解析： 可转换公司债券是指发行人依照法定程序发行，在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。
11、公司债券不得再次发行的情形之一是：最近( )个月内公司财务会计文件存在虚假记载，或公司存在其他重大违法行为。
A.6
B.12
C.24
D.36
参考答案：D
参考解析：存在下列情形之一的，不得公开发行公司债券：①最近36个月内公司财务会计文件存在虚假记载，或公司存在其他重大违法行为;②本次发行申请文件存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;③对已发行的公司债券或者其他债务有违约或者迟延支付本息的事实，仍处于继续状态;④严重损害投资者合法权益和社会公共利益的其他情形。
12、根据有关法律规定，封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的( )。
A.60%
B.70%
C.80%
D.90%
参考答案：D
参考解析：根据有关法律规定，封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%。
13、在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为( )。
A.国家股、政府股、社会公众股和外资股
B.国家股、政府股、公司股和外资股
C.国家股、法人股、公司股和外资股
D.国家股、法人股、社会公众股和外资股
参考答案：D
参考解析：在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。
14、1年期(不含)以下记账式国债的竞争性招标方式为( )。
A.单一价格
B.双重价格
C.多重价格
D.混合式
参考答案：C
15、根据我国《证券法》规定，向不特定对象发行证券或向特定对象发行证券累计超过( )人的，为公开发行，必须经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门核准。
A.50
B.100
C.150
D.200
参考答案：D
参考解析：根据我国《证券法》规定，向不特定对象发行证券或向特定对象发行证券累计超过200人的，为公开发行，必须经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门核准。
16、证券业协会理事会认为有必要或由( )以上会员联名提议时，可召开临时会员大会。
A.1/2
B.1/3
C.2/3
D.3/4
参考答案：B
参考解析：证券业协会理事会认为有必要或由1/3以上会员联名提议时，可召开临时会员大会。
17、资本市场是指以期限在( )年以上的金融工具为媒介进行长期性资金融通交易活动的场所，又称长期资金市场。
A.半
B.1
C.2
D.3
参考答案：B
参考解析：资本市场是指以期限在1年以上的金融工具为媒介进行长期性资金融通交易活动的场所，又称长期资金市场。
18、中国人自己创办的第一家证券交易所是( )夏天成立的北平证券交易所。
A.1891年
B.1918年
C.1920年
D.1990年
参考答案：B
参考解析： 中国人自己创办的第一家证券交易所是1918年夏天成立的北平证券交易所。
19、( )，为实现政策性金融与商业性金融相分离，推进专业银行的商业化改革，我国建立了国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行三家政策性银行，将各专业银行原有政策性业务与经营性业务分离。
A.1993年
B.1994年
C.1995年
D.1996年
参考答案：B
参考解析：1994年，为实现政策性金融与商业性金融相分离，推进专业银行的商业化改革，我国建立了国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行三家政策性银行，将各专业银行原有政策性业务与经营性业务分离。
20、( )，经国务院批准，中国证监会批复同意深圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板块市场。
A.1997年11月
B.2000年10月
C.2004年5月
D.2014年9月
参考答案：C
参考解析：2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意深圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板块市场。
21、新加坡交易所(简称SGX)于( )推出以新华富时50指数为基础变量的全球首个中国A股指数期货。
A.2002年5月1日
B.2006年9月5日
C.2013年3月31日
D.2015年4月7日
参考答案：B
参考解析：新加坡交易所(简称SGX)于2006年9月5日推出以新华富时50指数为基础变量的全球首个中国A股指数期货。
22、( )，为实施积极的财政政策，中央政府代地方政府举债并转贷地方用于国家确定项目的建设。
A.1981～1984年
B.1985～1991年
C.1988～1991年
D.1998～2004年
参考答案：D
参考解析：1998—2004年，为实施积极的财政政策，中央政府代地方政府举债并转贷地方用于国家确定项目的建设。国债转贷地方是中央发债，地方使用，不在中央或地方政府预算中反映，只在往来科目列示。
23、会计师事务所申请证券资格，要求上一年度审计业务收入不少于( )万元。
A.1 000
B.5000
C.6000
D.2 000
参考答案：C
参考解析：会计师事务所申请证券资格上一年度审计业务收入不少于6000万元。
24、 金融衍生工具市场的风险不包括( )。
A.市场风险
B.信用风险
C.流动性风险
D.技术风险
参考答案：D
参考解析：金融衍生工具市场的风险包括：市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险、管理风险。
25、( )，中国允许符合条件的国际开发机构在中国发行人民币债券。
A.2002年5月1日
B.2005年2月18日
C.2013年3月31 日
D.2015年4月7日
参考答案：B
参考解析：2005年2月18日，中国允许符合条件的国际开发机构在中国发行人民币债券。国际开发机构是指进行开发性贷款和投资的国际开发性金融机构。
26、证券金融公司应当遵守的风险控制指标规定中，净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于( )。
A.80%
B.85%
C.90%
D.100%
参考答案：D
参考解析：证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：①净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%;②对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%;③融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%;④充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%。
27、( )，国际互换与衍生品协会(ⅠSDA)正式把信用衍生工具确定为一类特殊的衍生品。
A.1990年
B.1992年
C.1993年
D.1995年
参考答案：B
参考解析：1992年，国际互换与衍生品协会(ISDA)正式把信用衍生工具确定为一类特殊的衍生品。
28、国债期货交易场所进入交割月后，应将保证金比率提高到( )以上。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
参考答案：D
参考解析：
国债期货交易场所进入交割月后，应将保证金比率提高到20%以上。
29、公司发行记名股票的，应当置备股东名册，股东名册应记载的事项不包括( )。
A.股东的姓名或者名称及住所
B.股东的配偶
C.各股东所持股份数
D.各股东所持股票的编号
参考答案：B
参考解析：公司发行记名股票的，应当置备股东名册，记载下列事项：①股东的姓名或者名称及住所;②各股东所持股份数;③各股东所持股票的编号;④各股东取得股票的日期。
30、我国《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币( )万元的，应当由承销团承销。
A.2 000
B.3 000
C.4 000
D.5 000
参考答案：D
参考解析：我国《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销。
31、按照《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币( )万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。
A.1 000
B.2 000
C.3 000
D.5 000
参考答案：D
参考解析：按照《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。
32、次级债券的承销人应为金融机构，且其注册资本不低于( )亿元人民币。
A.1
B.2
C.3
D.5
参考答案：B
参考解析：次级债券的承销可采用包销、代销和招标承销等方式。承销人应为金融机构，并须具备下列条件：①注册资本不低于2亿元人民币;②具有较强的债券分销能力;③具有合格的从事债券市场业务的专业人员和债券分销渠道;④最近2年内没有重大违法、违规行为;⑤中国人民银行要求的其他条件。
33、 为了防范市场过度波动风险，《融资融券交易试点实施细则》对单只证券融资融券规模进行了限制，其中单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的( )时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入。
A.20%
B.25%
C.30%
D.35%
参考答案：B
参考解析：为了防范市场过度波动风险，《融资融券交易试点实施细则》对单只证券融资融券规模进行了限制，其中单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入。
34、 同一投资者最多可以申请开立( )个A股账户、封闭式基金账户，但只能申请开立一个信用账户、B股账户。
A.10
B.20
C.30
D.40
参考答案：B
参考解析：2015年4月12日，中国证券登记结算有限公司正式发布通知，对之前“对于同一类别和用途的证券账户，原则上一个自然人、法人只能开立一个”的规定进行了修改，放宽了自然人投资者开立A股账户、封闭式基金账户数量的限制：同一投资者最多可以申请开立20个A股账户、封闭式基金账户，但只能申请开立一个信用账户、8股账户。
35、证券交易的特征表现在三个方面，分别为证券的( )。
A.流动性、效率性和风险性
B.稳定性、效益性和风险性
C.流动性、收益性和风险性
D.稳定性、收益性和风险性
参考答案：C
参考解析：证券交易的特征表现在三个方面，分别为证券的流动性、收益性和风险性。
36、 债券付息兑付流程中，债券发行人兑付付息完成后( )个工作日内，中央结算公司资金部向发行人出具《兑付付息完成确认书》。
A.2
B.3
C.4
D.5
参考答案：D
参考解析：债券付息兑付流程中，债券发行人兑付付息完成后5个工作日内，中央结算公司资金部向发行人出具《兑付付息完成确认书》。
·37、是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴。
A.信用公司债券
B.不动产抵押公司债券
C.保证公司债券
D.收益公司债券
参考答案：A
参考解析：信用公司债券是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴。
38、企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算中，投资债券正回购的比例不得高于投资组合企业年金基金财产净值的( )。
A.10%
B.30%
C.40%
D.50%
参考答案：C
参考解析：企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算的条件之一是：投资债券正回购的比例不得高于投资组合企业年金基金财产净值的40%。
39、20世纪70年代中期以后，西方国家出现了一股逐渐放松甚至取消金融管制的浪潮，其主要表现不包括( )。
A.减少或取消国与国之间对金融机构活动范围的限制，是对金融业务活动全球化的一个重要的推动因素
B.市场参与者的国际化
C.放宽或者取消对银行利率的管制
D.各国为了不断提高本国金融机构在国际金融竞争中的地位，开始逐渐放宽金融机构业务的活动范围，业务活动允许适当交叉
参考答案：B
参考解析：20世纪70年代中期以后，西方国家出现了一股逐渐放松甚至取消金融管制的浪潮，其主要表现为：①减少或取消国与国之间对金融机构活动范围的限制，是对金融业务活动全球化的一个重要的推动因素;②放松或者解除汇率管制，使得资本的国际化流动进程大大加快，更加促进了金融全球化;③各国为了不断提高本国金融机构在国际金融竞争中的地位，开始逐渐放宽金融机构业务的活动范围，业务活动允许适当交叉;④放宽或者取消对银行利率的管制。
40、我国的城市商业银行是( )在原城市信用社基础上，由城市企业、居民和地方财政投资入股组成的地方性股份制商业银行。
A.1993年
B.1994年
C.1995年
D.1996年
参考答案：C
参考解析：我国的城市商业银行是1995年在原城市信用社基础上，由城市企业、居民和地方财政投资入股组成的地方性股份制商业银行。
41、 早在( )初黄金市场就已形成，是最古老的金融市场。
A.17世纪
B.18世纪
C.19世纪
D.20世纪
参考答案：C
参考解析：早在19世纪初黄金市场就已形成，是最古老的金融市场。
42 、现在，世界上已发展到40多个黄金市场。其中( )地区的黄金市场被称为五大国际黄金市场。
A.伦敦、纽约、苏黎世、芝加哥和中国香港
B.伦敦、纽约、苏黎世、日本和中国香港
C.伦敦、纽约、苏黎世、日本和中国台湾
D.伦敦、纽约、苏黎世、芝加哥和中国台湾
参考答案：A
参考解析： 现在，世界上已发展到40多个黄金市场。其中伦敦、纽约、苏黎世、芝加哥和中国香港地区的黄金市场被称为五大国际黄金市场。
43、 国债承销团甲类成员最低投标为当次国债竞争性招标额的__________，乙类为__________。( )
A.2%：1.5%
B.4%;1%
C.2%：1%
D.4%;1.5%
参考答案：D
参考解析：国债承销团甲类成员最低投标为当次国债竞争性招标额的4%，乙类为1.5%。国债承销团甲类成员最低承销额(含追加承销部分)为当次国债竞争性招标额的1%，乙类为0.2%。
44、关于债券基金的投资风险，下列说法错误的是( )。
A.债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈正方向变动
B.如果某债券的信用等级下降，将会导致该债券的价格下跌，持有这种债券的基金的资产净值也会随之下降
C.当市场利率下降时，债券发行人能够以更低的利率融资，因此可以提前偿还高息债券
D.通货膨胀会吞噬固定收益所形成的购买力，因此债券基金的投资者不能忽视这种风险，必须适当地购买一些股票基金
参考答案：A
参考解析：债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动。当市场利率上升时，大部分债券的价格会下降;当市场利率降低时，债券的价格通常会上升。
45、单一期限债券的发行规模一般不得超过一般债券当年发行规模的( )。
A.20%
B.30%
C.40%
D.50%
参考答案：B
参考解析：一般债券期限为1年、3年、5年、7年和10年，由各地根据资金需求和债券市场状况等因素合理确定，但单一期限债券的发行规模不得超过一般债券当年发行规模的30%。
46、( )属于根据投资对象对基金进行分类的基金。
A.开放式基金
B.契约型基金
C.货币市场基金
D.公司型基金
参考答案：C
参考解析：依据投资对象的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、衍生证券投资基金等。
47、证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本( )的，无须取得证券自营业务资格。
A.60%
B.70%
C.80%
D.90%
参考答案：C
参考解析：证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。
48、根据上海证券交易所的规定，买卖无价格涨跌幅限制的股票，集合竞价阶段的有效申报价格应符合：股票交易申报价格不高于前收盘价格的________，并且不低于前收盘价格的__________。( )
A.700%;10%
B.700%;50%
C.900%;10%
D.900%;50%
参考答案：D
参考解析：根据上海证券交易所的规定，买卖无价格涨跌幅限制的股票，集合竞价阶段的有效申报价格应符合：股票交易申报价格不高于前收盘价格的900%，并且不低于前收盘价格的50%。
49、我国股票发行方式的历史演变中，定价方式为上网竞价发行的时期是( )。
A.1990～1998年
B.1994～1995年
C.1999～2001年
D.2004年至今
参考答案：B
参考解析：我国股票发行方式的历史演变中，定价方式为上网竞价发行的时期是1994～1995年。
50、短期融资券的注册会议召开前，办公室应至少提前( )个工作日将经过初审的企业注册文件和初审意见送达参会委员。
A.2
B.5
C.8
D.10
参考答案：A
参考解析：短期融资券的注册会议原则上每周召开一次，注册会议由5名注册委员会委员参加，参会委员从注册委员会全体委员中抽取。注册会议召开前，办公室应至少提前2个工作日将经过初审的企业注册文件和初审意见送达参会委员，参会委员应对是否接受债务融资工具的发行注册作出独立判断。2名以上(含2名)委员认为企业没有真实、准确、完整、及时披露信息，或中介机构没有勤勉尽责的，交易商协会不接受发行注册
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