2019证券从业资格考试《法律法规》高频考点(5)

来源： 2019-03-08 12:08中

　考点：投资者适当性管理(第二章第三节)

　　考点解读

　　一、经营机构向投资者销售产品或提供服务应了解的投资者信息

　　(一)自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息;

　　(二)收入来源和数额、资产、债务等财务状况;

　　(三)投资相关的学习、工作经历及投资经验;

　　(四)投资期限、品种、期望收益等投资目标;

　　(五)风险偏好及可承受的损失;

　　(六)诚信记录;

　　(七)实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人;

　　(八)法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息;

　　(九)其他必要信息。

　　二、专业投资者的范围

　　符合下列条件之一的是专业投资者：

　　(一)经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等;经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。(二)上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。

　　(三)社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)。

　　(四)同时符合下列条件的法人或者其他组织：

　　1.最近1年末净资产不低于2000万元;

　　2.最近1年末金融资产不低于1000万元;

　　3.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

　　(五)同时符合下列条件的自然人：

　　1.金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元;

　　2.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于本条第(一)项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

　　三、对经营机构违反适当性管理规定的监管措施

　　根据《证券期货投资者适当性管理办法》第三十七条经营机构违反本办法规定的，中国证监会及其派出机构可以对经营机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令参加培训等监督管理措施。

　　第三十八条证券公司、期货公司违反本办法规定，存在较大风险或者风险隐患的，中国证监会及其派出机构可以按照《证券公司监督管理条例》第七十条、《期货交易管理条例》第五十五条的规定，采取监督管理措施。

　　第三十九条违反本办法第六条、第十八条、第十九条、第二十条、第二十一条、第二十二条第(三)项至第(六)项、第二十三条、第二十四条、第三十三条规定的，按照《证券投资基金法》第一百三十七条、《证券公司监督管理条例》第八十四条《期货交易管理条例》第六十七条予以处理。

　　第四十条违反本办法第二十二条第(一)项至第(二)项、第二十六条、第二十七条规定的，按照《证券投资基金法》第一百三十五条、《证券公司监督管理条例》第八十三条、《期货交易管理条例》第六十六条予以处理。

　　第四十一条经营机构有下列情形之一的，给予警告，并处以3万元以下罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以下罚款：(一)违反本办法第十条，未按规定对普通投资者进行细化分类和管理的;(二)违反本办法第十一条、第十二条，未按规定进行投资者类别转化的;(三)违反本办法第十三条，未建立或者更新投资者评估数据库的;(四)违反本办法第十五条，未按规定了解所销售产品或者所提供服务信息或者履行分级义务的;(五)违反本办法第十六条、第十七条，未按规定划分产品或者服务风险等级的;(六)违反本办法第二十五条，未按规定录音录像或者采取配套留痕安排的;(七)违反本办法第二十九条，未按规定制定或者落实适当性内部管理制度和相关制度机制的;(八)违反本办法第三十条，未按规定开展适当性自查的;(九)违反本办法第三十二条，未按规定妥善保存相关信息资料的;(十)违反本办法第六条、第十八条至第二十四条、第二十六条、第二十七条、第三十三条规定，未构成《证券投资基金法》第一百三十五条、第一百三十七条，《证券公司监督管理条例》第八十三条、第八十四条，《期货交易管理条例》第六十六条、第六十七条规定情形的。

　　第四十二条经营机构从业人员违反相关法律法规和本办法规定，情节严重的，中国证监会可以依法采取市场禁入的措施。

　　考点练习题

　　1. 符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化为专业投资者()。

　　I.最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织

　　II.最近1年末净资产不低于500万元，最近1年末金融资产不低于100万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织

　　III.金融资产不低于300万元或者最近3年个人平均收入不低于30万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者

　　IV.金融资产不低于100万元或者最近3年个人平均收入不低于50万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者

　　A.I、III

　　B.II、IV

　　C.I、IV

　　D.II、III

　　参考答案：A

　　解析：符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化为专业投资者：(1)最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织;(2)金融资产不低于300万元或者最近3年个人平均收入不低于30万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。