2019证券从业《金融市场基础知识》知识点（2）

 

6.金融债券的发行目的

 

　　金融债券是银行等金融机构作为筹资主体为筹措资金而面向个人发行的一种有价证券，是表明债务、债权关系的一种凭证。金融债券的发行目的有：①增强负债的稳定。②获得长期资金来源。③扩大资产业务。

 

　　7.投资者的目的

 

　　各投资者的目的各不相同，有些意在长期投资，以获取高于银行利息的收益，或意在参与股份公司的经营管理;有些则企图投机，通过买卖证券时机的选择，以赚取市场价差。

 

　　8.证券公司反洗钱工作基本制度

 

　　反洗钱内部控制制度体系包括但不限于客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度、保密制度等。

 

　　9.参与人制度

 

　　为了满足各类私募产品报价转让交易的复杂性，报价系统进行了多项流程创新，比如舍弃传统的会员制，改用参与人制度。所谓参与人制度，主要是指最近一期经审计净资产不少于人民币 500 万元、或管理资产不少于人民币 1 亿元的合规金融机构与企业，可以作为报价系统参与人进行投资、创设产品发行、产品展示与代理交易等。

 

　　10.A 股账户的实际运用

 

　　在实际运用中，A 股账户是我国目前用途最广、数量最多的一种通用型证券账户，既可用于买卖人民币普通股票，也可用于买卖债券、上市基金、权证等各类证券。