2019年证券从业资格考试金融市场基础知识备考练习题（4）_4

3. 证券委托形式有不同的形式，可以分为两大类()

　　Ⅰ.柜台委托

　　Ⅱ.非柜台委托

　　Ⅲ.网上委托

　　Ⅳ.人工电话委托

　　A. Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ

　　C. Ⅰ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ

　　【答案】B

　　【解析】证券委托可以分为柜台委托和非柜台委托两大类。柜台委托。柜台委托是指委托人亲自或由其代理人到证券营业部交易柜台，根据委托程序和必需的证件采用书面方式表达委托意向，由本人填写委托单并签章的形式。非柜台委托主要有人工电话委托或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等形式。

　　4.公司在发行不动产抵押公司债券时，通常用作抵押的有()

　　Ⅰ.有价证券

　　Ⅱ.艺术品

　　Ⅲ.房屋

　　Ⅳ.土地

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅰ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】不动产抵押公司债券是以公司的不动产(如房屋、土地等)作抵押而发行的债券，是抵押证券的一种。

　　5.开放式基金的特点有()

　　Ⅰ.没有固定期限

　　Ⅱ.没有发行规模限制

　　Ⅲ.基金份额资产净值每周公布一次

　　Ⅳ.全部资金可用于长期投资

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ

　　C. Ⅰ、Ⅳ

　　D. Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】我国的开放式基金于每个交易日估值，并于下一交易曰公告份额净值;封闭式基金每个交易日都进行估值，但每周披露一次基金份额净值(Ⅲ错)。封闭式基金由于无须考虑资金流进流出的影响，更便于基金经理进行长期投资和全额投资安排。开放式基金在操作上常常会受到不可预测的资金流进、流出的干扰，特别是为应对投资者赎回的需要，必须高度重视资产的流动性，因此会预留一定比例的现金，不会进行全额投资(Ⅳ错)。

　　6.我国外资股是指股份公司向()投资者发行的股票

　　Ⅰ.外国

　　Ⅱ.香港地区

　　Ⅲ.澳门地区

　　Ⅳ.台湾地区

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。这是我国股份公司吸收外资的一种方式。

　　8.货币政策的信用传导机制通过()完成

　　Ⅰ.银行信贷渠道

　　Ⅱ.企业资产负债表渠道

　　Ⅲ.财富效应

　　Ⅳ.生命周期

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ

　　C. Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】B

　　【解析】伯南克提出了银行借贷渠道和资产负债渠道两种信用传导机制，并得出货币政策传递过程中即使利率没发生变化，也会通过信用途径来影响国民经济总量的结论。

　　9.债券投资的主要风险包括()

　　Ⅰ.信用风险

　　Ⅱ.利率风险

　　Ⅲ.汇率风险

　　Ⅳ.流动性风险

　　A. Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】C

　　【解析】债券投资的主要风险因素包括违约风险(信用风险)、流动性风险、汇率风险等等。

　　10.基金的募集步骤主要包括()

　　Ⅰ.注册

　　Ⅱ.申请

　　Ⅲ.基金合同生效

　　Ⅳ.发售

　　A. Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤。