2019证券从业资格考试法律法规讲义：第三章

 

一、证券公司经纪业务的主要法律法规(了解)

 

　　证券公司经纪业务的主要法律法规有：《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《关于加强证券经纪业务管理的规定》、《证券业从业人员资格管理办法》、《证券从业人员资格管理实施细则(试行)》、《证券业从业人员执业行为准则》、《证券经纪人管理暂行规定》等。

 

　　二、证券经纪业务的特点(熟悉)

 

　　证券经纪业务具有以下特点：

 

　　(一)业务对象的广泛性和价格变动性

 

　　(二)证券经纪商的中介性

 

　　(三)客户指令的权威性

 

　　在证券经纪业务中，客户是委托人，证券经纪商是受托人。证券经纪商要严格按照委托人的要求办理委托事务。这是证券经纪商对委托人的首要义务。

 

　　(四)客户资料的保密性

 

　　在证券经纪业务中，委托人的资料关系到其投资决策的实施和投资盈利的实现，关系到委托人的切身利益，证券经纪商有义务为客户保密。

 

　　三、证券公司建立健全经纪业务管理制度的相关规定(掌握)

 

　　关于加强证券经纪业务管理的规定

 

　　1、证券公司应当建立健全证券经纪业务管理制度，对证券经纪业务实施集中统一管理，防范公司与客户之间的利益冲突，切实履行反洗钱义务，防止出现损害客户合法权益的行为。

 

　　2、证券公司从事证券经纪业务，应当客观说明公司业务资格、服务职责、范围等情况，不得提供虚假、误导性信息，不得采取不正当竞争手段开展业务，不得诱导无投资意愿或者无风险承受能力的投资者参与证券交易活动。

 

　　3、证券公司应当建立健全证券经纪业务客户管理与客户服务制度，加强投资者教育，保护客户合法权益。

 

　　(1)建立健全客户账户管理制度。

 

　　(2)建立健全客户适当性管理制度，为客户提供适当的产品和服务。

 

　　(3)建立健全客户交易安全监控制度，保护客户资产安全。

 

　　(4)建立健全客户回访制度，及时发现并纠正不规范行为。

 

　　(5)建立健全客户投诉处理制度，妥善处理客户投诉和与客户的纠纷

 

　　(6)建立健全客户资料管理制度，保证客户资料安全完整。

 

　　4、证券公司应当建立健全证券经纪业务人员管理和科学合理的绩效考核制度，规范证券经纪业务人员行为。

 

　　5、证券公司应当建立健全证券营业部管理制度，保障证券营业部规范、平稳、安全运营。

 

　　6、证券公司应当统一建立、管理证券经纪业务客户账户管理、客户资金存管、代理交易、代理清算交收、证券托管、交易风险监控等信息系统，各项业务数据应当集中存放。

 

　　7、证券营业部及证券从业人员发生违反法律、行政法规、监管机构和其他行政管理部门规定以及自律规则、证券公司证券经纪业务管理制度行为的，证券公司应当追究其责任。

 

　　四、证券公司经纪业务中账户管理、三方存管、交易委托、交易清算、指定交易及托管、查询及咨询等环节的基本规则、业务风险及规范要求(熟悉)