2019年证券从业资格考试金融市场基础知识模拟试题（5）_6

 41.货币政策的基本特征包括(　　)。

 

　　Ⅰ.货币政策是宏观经济政策

 

　　Ⅱ.货币政策是调节社会总需求的政策

 

　　Ⅲ.货币政策是直接调控政策

 

　　Ⅳ.货币政策主要是间接调控政策

 

　　V.货币政策是长期连续的经济政策

 

　　A.ⅠⅡ

 

　　B.ⅡⅢV

 

　　C.ⅠⅡⅣV

 

　　D.ⅠⅡⅢV

 

　　42.下列说法中，正确的有(　　)。

 

　　Ⅰ.证券包销是指证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式

 

　　Ⅱ.全额包销是指由承销商先全额购买发行人该次发行的证券，再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承销方式

 

　　Ⅲ.上市公司非公开发行股票未采用自行销售方式或者上市公司向原股东配售股份的，应当采用包销方式发行

 

　　Ⅳ.根据《证券法》，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销

 

　　A.ⅠⅡ

 

　　B.ⅡⅢ

 

　　C.ⅠⅡⅣ

 

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

 

　　43.导致金融危机的金融因素有(　　)。

 

　　Ⅰ.金融结构失衡Ⅱ.金融机构经营管理不当

 

　　Ⅲ.金融市场的过度投机Ⅳ.金融监管缺失或不到位

 

　　A.ⅠⅡ

 

　　B.ⅡⅢ

 

　　C.ⅠⅡⅢ

 

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

 

　　44.债券的发行价格可分为(　　)。

 

　　Ⅰ.平价发行Ⅱ.溢价发行

 

　　Ⅲ.折价发行Ⅳ.定向发行

 

　　A.ⅠⅡ

 

　　B.ⅡⅢ

 

　　C.ⅠⅡⅢ

 

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

 

　　45.金融期货的交易方式特征包括(　　)。

 

　　Ⅰ.逐日盯市制度

 

　　Ⅱ.交易者拥有对应的基础金融工具

 

　　Ⅲ.交易者借入对应的基础金融工具

 

　　Ⅳ.保证金制度

 

　　A.ⅠⅣ

 

　　B.ⅡⅢ

 

　　C.ⅠⅡⅢ

 

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

 

　　46.以下属于证监会监管职责的有(　　)。

 

　　Ⅰ.批准企业债券的上市Ⅱ.依法监管保险公司的偿付能力和市场行为

 

　　Ⅲ.管理信贷征信业Ⅳ.统一管理证券期货交易市场

 

　　V.对银行业金融机构实行并表监督管理

 

　　A.ⅠⅡⅢ

 

　　B.ⅠⅣ

 

　　C.ⅠⅡV

 

　　D.ⅠⅢⅣV

 

　　47.金融市场的功能有(　　)。

 

　　Ⅰ.资金融通集聚功能Ⅱ.财富投资和避险功能

 

　　Ⅲ.优化资源配置功能Ⅳ.调节经济功能

 

　　V.反映经济运行功能

 

　　A.ⅠⅡⅢ

 

　　B.ⅡⅢV

 

　　C.ⅠⅡⅢV

 

　　D.ⅠⅡⅢⅣV

 

　　48.我国的商业银行债券包括(　　)。

 

　　Ⅰ.商业银行次级债券

 

　　Ⅱ.商业银行发行的信用债券

 

　　Ⅲ.政策性银行金融债券

 

　　Ⅳ.商业银行混合资本债券

 

　　A.ⅠⅡ

 

　　B.ⅡⅢ

 

　　C.ⅠⅡⅢ

 

　　D.ⅠⅡⅣ

 

　　49.货币市场的特征包括(　　)。

 

　　Ⅰ.资金融通期限短Ⅱ.高流动性

 

　　Ⅲ.高收益Ⅳ.低风险

 

　　A.ⅠⅡ

 

　　B.ⅠⅡⅣ

 

　　C.ⅠⅡⅢ

 

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

 

　　50.下列关于直接融资和间接融资的说法，正确的有(　　)。

 

　　Ⅰ.间接融资中，主动权很多时候受资金供应者支配

 

　　Ⅱ.间接融资安全性较高

 

　　Ⅲ.直接融资可以降低社会的融资成本

 

　　Ⅳ.间接融资的突出特点是比较灵活，分散的小额资金通过中介机构可以集中

 

　　V.与间接融资相比，直接融资投融资双方有较多的选择自由

 

　　A.ⅠⅡⅣ

 

　　B.ⅡⅣV

 

　　C.ⅠⅡⅢ

 

　　D.ⅠⅡⅢⅣV