(21) 在日常监管中，证券公司监管工作以( )为监管重点。
A: 净资本
B: 负债总额
C: 净利润
D: 资本充足
答案:D
解析:在日常监管中，证券公司监管工作以资本充足为监管重点，加强对证券公司风险控制指标生成过程的检查，通过建立监控系统加强风险控制指标的实时监控和预警，并对风险控制指标不符合规定的公司及时采取相应的监管措施，促使证券公司各项控制指标持续达标。
(22) 证券经纪商要根据证券交易所的交易规则，对客户的证件和委托单在( )方面进行审查。
A: 真实性、同一性
B: 合法性、同一性
C: 合法性、可靠性
D: 真实性、合法性
答案:B
解析:
证券经纪商要根据证券交易所的交易规则，对客户的证件和委托单在合法性和同一性方面进行审查。
(23) ( )是指在信用活动中由于存在不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性。
A: 汇率风险
B: 信用风险
C: 经营风险
D: 操作风险
答案:B
解析:
信用风险又被称为违约风险，是指在信用活动中由于存在不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性。
(24) 下列不属于基金管理人职责的是( )。
A: 办理基金备案手续
B: 综合管理不同基金财产，无须分账管理
C: 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益
D: 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告
答案:B
解析:
我国《证券投资基金法》规定：“基金管理人应当履行下列职责：①依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;②办理基金备案手续;③对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资;④按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益;⑤进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;⑥编制中期和年度基金报告;⑦计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格;⑧办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;⑨召集基金份额持有人大会;⑩保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报袁和其他相关资料;以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;国务院证券监督管理机构规定的其他职责。”
(25) ( )是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
A: 商业银行次级债券
B: 混合资本债券
C: 金融债券
D: 银行股票
答案:B
解析:
我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
(26) 以( )为主的债券期货是各主要交易所最重要的利率期货品种。
A: 市政债券期货
B: 国债期货
C: 市政债券指数期货
D: 金融债券期货
答案:A
解析: 各主要交易所最重要的利率期货品种是以国债期货为主的债券期货。
(27) 证券投资基金将分散的资金集中起来以( )方式交给专业机构进行投资运作。
A: 信托
B: 转托管
C: 集合
D: 自愿
答案:A
解析:
将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作，既是证券投资基金的一个重要特点，也是它的一个重要功能。
(28) 股票的性质不包括( )。
A: 股票是要式证券
B: 股票是设权证券
C: 股票是资本证券
D: 股票是综合权利证券
答案:B
解析:
股票的性质包括：股票是有价证券、股票是要式证券、股票是证权证券、股票是资本证券和股票是综合权利证券。故选B。
(29) 在我国目前的管理格局下，下列机构之间有领导与被领导关系的是( )。
A: 中国人民银行和中国银行业监督管理委员会
B: 中国人民银行和中国证券监督管理委员会
C: 中国人民银行和国家外汇管理局
D: 中国人民银行和中国保险监督管理委员会
答案:C
解析:
我国目前的金融监管当局由中国人民银行(PBC)、国家外汇管理局(SAFE)、中国银行业监督管理委员会(CBRC)、中国证券监督管理委员会(CSRC)、中国保险监督管理委员会(CIRC)5家机构组成，形成“一行一局三会”的管理格局，而在目前的管理格局下，中国人民银行还负责领导国家外汇管理局制定实施汇率政策，管理经常项目和资本及金融项目的外汇收支，并持有、管理和经营国家外汇储备，所以中国人民银行和国家外汇管理局之间有领导与被领导的关系。
(30)根据有关规定，所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的( )。
A: 10%
B: 15%
C: 20%
D: 25%
答案:C
解析:根据《合格境外机构投资者境内证券投资者管理办法》的规定，所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的20%。
(31) ( )年我国推出了首批QDII基金。
A: 2005
B: 2006
C: 2007
D: 2008
答案:C
解析: QDII
基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。2007年我国推出了首批QDII基金。
(32)在一般性政策工具中，能够对货币供给量及经济产生巨大震动性，且被西方经济学家喻为“更像巨斧而不像小刀”的是( )。
A: 法定存款准备金政策
B: 公开市场操作
C: 再贴现政策
D: 再贷款政策
答案:A
解析:
法定存款准备金政策影响基础货币进而影响商业银行等货币存款机构所能够用于放款和投资的超额准备金持有量，并且影响货币乘数及存款货币机构的派生存款创造能力。存款准备金政策对货币供给量具有极强的影响力，速度快，效果明显，因而被西方经济学家喻为“更像巨斧而不像小刀”。
(33)为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台指的是( )。
A: 机构问私募产品报份与服务系统
B: 机构间公募产品报价与服务系统
C: 全国中小企业股份转让系统
D: 区域性股权交易市场
答案:A
解析:
机构间私募产品报价与服务系统，是指依据本办法为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台。
(34) 如果一股分拆为两股，则分拆后股票价格为分拆前的( )。
A: 一半
B: 三分之一
C: 四分之一
D: 五分之一
答案:A
解析:
理论上，股票分割或合并后股价会以相同的比例向下或向上调整，但股东所持股票的市值不发生变化。也就是说，如果把一股分拆为两股，则分拆后股价应为分拆前的一半;同样，若把两股并为一股，并股后股价应为此前的两倍。
(35) 下列关于股票流动性的说法，错误的是( )。
A:流动性是指在本金保持相对稳定、变现的交易成本极小的条件下，股票很容易变现的特性
B: 如果买卖盘在每个价位上报单越多，成交越容易，股票的流动性越高
C:报价紧密度以价位之间的价差来衡量，若价差越小，交易对市场价格的冲击越小，股票流动性就越弱
D: 在有做市商的情况下，做市商双边报价的价差通常是衡量股票流动性的最重要指标
答案:C
解析:
股票的流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性，即在本金保持相对稳定、变现的交易成本极小的条件下，股票很容易变现的特性。通常，判断股票的流动性强弱主要分析3个方面：①市场深度，以每个价位上报单的数量来衡量，如果买卖盘在每个价位上均有较多报单，则投资者无论买进或是卖出股票都会较容易成交，不会对市场价格形成较大冲击。②报价紧密度指买卖盘各价位之间的价差。若价差较小，则新的买卖发生时对市场价格的冲击也会比较小，股票流动性就比较强。在有做市商的情况下，做市商双边报价的买卖价差通常是衡量股票流动性的最重要指标。③股票的价格弹性，以交易价格受大额交易冲击后的恢复能力来衡量，价格恢复能力越强，股票的流动性越高。
(36) 在地方政府债券的承销中关于投标量的限定规定，单一标位最低投标限额为( )亿元，最高投标限额为( )亿元。
A: 0.1，30
B: 0.1，20
C: 0.2，20
D: 0.2，30
答案:D
解析:
在地方政府债券的承销中，承销团成员最低、最高投标限额按招标量的一定比例计算，具体是：甲类成员最低、最高投标限额分别为招标量的3%、30%;乙类成员最低、最高投标限额分别为招标量的0.5%、10%。单一标位最低投标限额为0.2亿元，最高投标限额为30亿元。投标量变动幅度为0.1亿元的整数倍。
(37)根据有关规定，单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的( )。
A: 5%
B: 10%
C: 13%
D: 15%
答案:B
解析:
合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定：单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%。
(38)向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动属于( )。
A: 证券承销与保荐业务
B: 证券经纪业务
C: 融资融券业务
D: 证券自营业务
答案:C
解析:
融资融券业务是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。
(39) ( )是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券，不与特定项目相联系。
A: 专项债券
B: 收入债券
C: 一般责任债券
D: 政府支持机构债券
答案:C
解析:
一般责任债券(普通债券)是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券，不与特定项目相联系，其还本付息得到发行政府信誉和税收的支持，发行一般必须经当地议会表决或全体公民表决同意。
(40) 封闭式基金期限届满后需将清产核资后的基金净资产按照投资者的出资( )进行公正合理的分配。
A: 形式
B: 比例
C: 顺序
D: 币种
答案:B
解析:
封闭式基金期限届满即为基金终止，管理人应组织清算小组对基金资产进行清产核资，并将清产核资后的基金净资产按照投资者的出资比例进行公正合理的分配。
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