(41) 证券账户按( )划分，可以划分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户、创业板账户和其他账户等。
A: 交易金额
B: 交易场所
C: 用途
D: 投资者种类
答案:C
解析:
按用途划分，证券账户可以划分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户、创业板交易账户和其他账户等。
(42) 股票及其他有价证券的理论价格是根据( )来确定的。
A: 现值理论
B: 预期理论
C: 合理收益理论
D: 流动性理论
答案:A
解析:
现值理论认为，人们购买股票和其他有价证券，是因为它能带来预期收益。将股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的价值，即为股票的现值。股票的现值就是股票未来收益的当前价值，也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价。可见，股票及其他有价证券的理论价格就是以一定的必要收益率计算出来的未来收入的现值。
(43) 改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守的规定是( )。
A: 自改革方案实施之日起，在18个月内不得上市交易或转让
B:持有上市公司股份总数5%以上的原非流通股股东在规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总股数的比例在12个月内不得超过5%
C:持有上市公司股份总数3%以上的原非流通股股东在规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在6个月内不得超过5%
D:持有上市公司股份总数5%以上的原非流通股股东在规定期满后，通过证券交出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在24个月内不得超过
8%
答案:B
解析:
改革后公司原非流通股股份的出售应"-3遵守以下规定：自改革方案实施之日起，在12个月内不得上市交易或转让;持有上市公司股份总数5%以上的原非流通股股东在上述规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在12个月内不得超过5%，在24个月内不得超过10%。
(44) 目前我国证券市场采用的是( )模式。
A: 法人结算
B: 任意结算
C: 整额结算
D: 余额结算
答案:A
解析: 目前我国证券市场采用的是法人结算模式。
(45) 中国人民银行的职能不包括( )。
A: 制定和执行货币政策
B: 通过审慎有效的监管，增强市场信心
C: 防范和化解金融风险
D: 维护金融稳定
答案:B
解析: 2003
年12月27日修订后的《中国人民银行法》第2条规定了中国人民银行的职能：中国人民银行在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。
(46) 衡量一个证券投资基金经营业绩的主要指标是( )。
A: 基金资产总值
B: 基金负债
C: 基金份额净值
D: 基金资产净值
答案:C
解析:
基金份额净值是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。一般情况下，基金份额价格与份额净值趋于一致，即资产净值增长，基金份额价格也随之提高。
(47) 下列关于被认定为市场禁人者的说法，错误的是( )。
A: 可以担任上市公司的高级管理人员
B: 不得继续在原机构从事证券业务
C: 不得继续担任原上市公司董事
D: 不得在其他任何机构中从事证券业务
答案:A
解析:
根据《证券市场禁入规定》，被认定为市场禁入者的，在禁入期间，除不得继续在原机构从事证券业务或者担任原上市公司董事、监事、高级管理人员职务外，也不得在其他任何机构中从事证券业务或者担任其他上市公司董事、监事、高级管理人员职务。
(48)中国银行业监督管理委员会对涉嫌金融违法的银行业金融机构工作人员的账户可以予以( )。
A: 冻结
B: 申请司法机关扣划
C: 扣划
D: 查询
答案:D
解析:
中国银行业监督管理委员会可以对涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户予以查询，对涉嫌转移或者隐匿违法资金的申请司法机关予以冻结。
(49) 下列不属于集合资产管理业务特点的是( )。
A: 集合性，即证券公司与客户是一对多
B: 投资范围有限定性和非限定性的区分
C: 具体的投资方向在资产管理合同中约定
D: 客户资产必须托管，专门账户投资运作
答案:C
解析:
集合资产管理业务的特点包括：①集合性，即证券公司与客户是一对多;②投资范围有限定性和非限定性的区分;③客户资产必须托管;④专门账户投资运作;⑤比较严格的信息披露。
(50) 在我国，银行业金融机构的设立要经过( )批准。
A: 中国银行业监督管理委员会
B: 中国银行业协会
C: 财政部
D: 中国人民银行
答案:A
解析:
银监会的监管职责包括依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围。
(51) 下列不属于基金持有人基本权利的是( )。
A: 对基金收益的享有权
B: 对基金份额的转让权
C: 基金资产的管理权
D: 在一定程度上对基金经营决策的参与权
答案:C
解析:
基金份额持有人的基本权利包括对基金收益的享有权、对基金份额的转让权和在一定程度上对基金经营决策的参与权。
(52) 中国债券市场首次引入的外资机构发行主体是( )。
A: 德意志银行、国际金融公司
B: 国际金融公司、亚洲开发银行
C: 亚洲开发银行、英格兰银行
D: 英格兰银行、亚洲开发银行
答案:B
解析: 2005年10月，中国人民银行批准国际金融公司和亚洲开发银行在全国银行间债券市场分别发行人民币债券11.3亿元和10亿元。这是中国债券市场首次引入外资机构发行主体，是中国债券市场对外开放的重要举措和有益尝试。
(53)根据规定，保险集团(控股)公司、保险公司从事保险资金运用的，投资于银行活期存款、政府债券、中央银行票据、政策性银行债券和货币市场基金等资产的账面余额，合计不低于本公司上季末总资产的( )。
A: 12%
B: 10%
C: 7%
D: 5%
答案:D
解析: 2010
年8月31日起实施的《保险资金运用管理暂行办法》规定，保险集团(控股)公司、保险公司从事保险资金运用应当符合下列比例要求：投资于银行活期存款、政府债券、中央银行票据、政策性银行债券和货币市场基金等资产的账面余额合计不低于本公司上季末总资产的5%。
(54) 投资者委托证券交易时需支付的佣金不包括( )。
A: 变更股权登记费
B: 证券公司经纪佣金
C: 证券交易所手续费
D: 证券交易监管费
答案:A
解析: 佣金是由证券公司经纪佣金、证券交易所手续费及证券交易监管费等组成。
(55) 下列关于企业年金基金财产投资范围的说法，不正确的是( )。
A: 企业年金财产不得购买投资连结保险产品
B: 企业年金基金财产可投资债券回购
C: 企业年金基金财产可投资信用等级在投资级以上的金融债
D: 企业年金基金财产限于境内投资
答案:A
解析:
企业年金基金财产限于境内投资，投资范围包括银行存款、国债、中央银行票据、债券回购、万能保险产品、投资连结保险产品、证券投资基金、股票以及信用等级在投资级以上的金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)、短期融资券和中期票据等金融产品。
(56) 《证券公司监督管理条例》规定，证券公司应当自每一会计年度结束之日起( )个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告。
A: 1
B: 3
C: 4
D: 6
答案:C
解析:
《证券公司监督管理条例》规定，证券公司应当自每一会计年度结束之日起4个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告。故选C。
(57) 企业短期融资券注册会议原则上( )召开一次，由5名注册委员会委员参加。
A: 每周
B: 每月
C: 每季度
D: 每年
答案:A
解析: 企业短期融资券注册会议原则上每周召开一次，由5名注册委员会委员参加。
(58)宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。这说明宏观经济风险具有( )。
A: 累积性
B: 隐藏性
C: 或然性
D: 潜在性
答案:A
解析:
宏观经济风险的累积性，指的是宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。
(59) 下列不属于债券基本性质的是( )。
A: 债券属于有价证券
B: 债券是一种虚拟资本
C: 债券是债权的表现
D: 发行人必须在约定的时间付息还本
答案:D
解析:
债券具有以下基本性质：①债券属于有价证券;②债券是一种虚拟资本;③债券是债权的表现。故选D。
(60) 远期外汇合约属于( )。
A: 股权类产品的衍生工具
B: 货币衍生工具
C: 利率衍生工具
D: 信用衍生工具
答案:B
解析:
货币衍生工具是指以各种货币作为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期外汇合约、货币期货、货币期权、货币互换以及上述合约的混合交易合约。
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