(41) 完善的市场体系的作用不包括( )。
A: 能促进证券市场筹资和融资功能的发挥
B: 有利于稳定证券市场
C: 增强社会投资信心
D: 消除系统性风险
答案:D
解析:
完善的市场体系能促进证券市场筹资和融资功能的发挥，有利于稳定证券市场，增强社会投资信心，促进资本合理流动，从而推动金融业、商业和其他行业以及社会福利事业的顺利发展。
(42) ETF结合了( )的运作特点。
A: 契约型基金与公司型基金
B: 封闭式基金与开放式基金
C: 股票基金与货币基金
D: 成长型基金与收入型基金
答案:B
解析: ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，一方面可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行买卖，另一方面又可以像开放式基金一样申购、赎回。
(43)若流通于银行体系之外的现金为500亿元，商业银行吸收的活期存款为6000亿元，其中600亿元交存中央银行作为存款准备金，则货币乘数为( )。
A: 4.0
B: 4.7
C: 5.3
D: 5.9
答案:D
解析: 货币乘数m=M1/B=(C+D)/(C+A)=(500+6000)/(500+600)=5.9。
(44) 任一企业集合票据募集资金额不超过( )人民币。
A: 2亿元
B: 5亿元
C: 8亿元
D: 10亿元
答案:A
解析:
任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过1O亿元人民币。
(45) 根据我国证券交易所的相关规定，集合竞价确定成交价的原则不包括( )。
A: 可实现最大成交量的价格
B: 使未成交量最小的申报价格
C: 高于该价格的买人申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格
D: 与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格
答案:B
解析:
根据我国证券交易所的相关规定，集合竞价确定成交价的原则为：①可实现最大成交量的价格;②高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格;③与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格。
(46) 金融互换交易的主要用途是改变交易者( )的风险结构，从而规避相应的风险。
A: 投资
B: 筹资
C: 生产经营
D: 资产或负债
答案:D
解析:
金融互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的风险结构(如利率或汇率结构)，从而规避相应的风险。
(47)上海证券交易所规定，A股、债券交易和债券买断式回购交易的申报价格最小变动单位为( )元。
A: 0.001
B: 0.005
C: 0.01
D: 0.1
答案:C
解析:
上海证券交易所规定，A股、债券交易和债券买断式回购交易的申报价格最小变动单位为0.01元人民币。
(48) 下列不属于资本市场的是( )。
A: 债券回购市场
B: 中长期债券市场
C: 股票市场
D: 证券投资基金市场
答案:A
解析:
资本市场是指提供长期(1年以上)资本融通和交易的市场，包括股票市场、中长期债券市场和证券投资基本市场。“债券回购市场”属于货币市场。
(49)在试点发展阶段，《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理公司的主要发起人必须是证券公司或信托投资公司，每个发起人的实收资本不少于( )亿元人民币。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 4
答案:C
解析:
基金管理公司的主要发起人必须是证券公司或信托投资公司，每个发起人的实收资本不少于3亿元人民币。
(50) 下列不能作为证券市场监管手段的是( )。
A: 法律手段
B: 经济手段
C: 行政手段
D: 市场手段
答案:D
解析:
证券市场监管的手段包括：①法律手段。这一手段是通过建立完善的证券法律、法规体系和严格执法来实现的。这是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。②经济手段。这一手段是通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活__________但调节过程可能较慢，存在时滞。③行政手段。
(51) 下列不属于基金持有人基本权利的是( )。
A: 对基金收益的享有权
B: 对基金份额的转让权
C: 基金资产的管理权
D: 在一定程度上对基金经营决策的参与权
答案:C
解析:
基金份额持有人的基本权利包括对基金收益的享有权、对基金份额的转让权和在一定程度上对基金经营决策的参与权。
(52) 中国债券市场首次引入的外资机构发行主体是( )。
A: 德意志银行、国际金融公司
B: 国际金融公司、亚洲开发银行
C: 亚洲开发银行、英格兰银行
D: 英格兰银行、亚洲开发银行
答案:B
解析: 2005
年10月，中国人民银行批准国际金融公司和亚洲开发银行在全国银行间债券市场分别发行人民币债券11.3亿元和10亿元。这是中国债券市场首次引入外资机构发行主体，是中国债券市场对外开放的重要举措和有益尝试。
(53)根据规定，保险集团(控股)公司、保险公司从事保险资金运用的，投资于银行活期存款、政府债券、中央银行票据、政策性银行债券和货币市场基金等资产的账面余额，合计不低于本公司上季末总资产的( )。
A: 12%
B: 10%
C: 7%
D: 5%
答案:D
解析: 2010
年8月31日起实施的《保险资金运用管理暂行办法》规定，保险集团(控股)公司、保险公司从事保险资金运用应当符合下列比例要求：投资于银行活期存款、政府债券、中央银行票据、政策性银行债券和货币市场基金等资产的账面余额，合计不低于本公司上季末总资产的5%。
(54) 投资者委托证券交易时需支付的佣金不包括( )。
A: 变更股权登记费
B: 证券公司经纪佣金
C: 证券交易所手续费
D: 证券交易监管费
答案:A
解析: 佣金是由证券公司经纪佣金、证券交易所手续费及证券交易监管费等组成。
(55) 下列关于企业年金基金财产投资范围的说法，不正确的是( )。
A: 企业年金财产不得购买投资连结保险产品
B: 企业年金基金财产可投资债券回购
C: 企业年金基金财产可投资信用等级在投资级以上的金融债
D: 企业年金基金财产限于境内投资
答案:A
解析:
企业年金基金财产限于境内投资，投资范围包括银行存款、国债、中央银行票据、债券回购、万能保险产品、投资连结保险产品、证券投资基金、股票以及信用等级在投资级以上的金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)、短期融资券和中期票据等金融产品。
(56) 《证券公司监督管理条例》规定，证券公司应当自每一会计年度结束之日起( )
个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告。
A: 1
B: 3
C: 4
D: 6
答案:C
解析:
《证券公司监督管理条例》规定，证券公司应当自每一会计年度结束之日起4个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告。故选C。
(57) 企业短期融资券注册会议原则上( )召开一次，由5名注册委员会委员参加。
A: 每周
B: 每月
C: 每季度
D: 每年
答案:A
解析: 企业短期融资券注册会议原则上每周召开一次，由5名注册委员会委员参加。
(58)宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。这说明宏观经济风险具有( )。
A: 累积性
B: 隐藏性
C: 或然性
D: 潜在性
答案:A
解析:
宏观经济风险的累积性，指的是宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。
(59) 下列不属于债券基本性质的是( )。
A: 债券属于有价证券
B: 债券是一种虚拟资本
C: 债券是债权的表现
D: 发行人必须在约定的时间付息还本
答案:D
解析:
债券具有以下基本性质：①债券属于有价证券;②债券是一种虚拟资本;③债券是债权的表现。故选D。
(60) 远期外汇合约属于( )。
A: 股权类产品的衍生工具
B: 货币衍生工具
C: 利率衍生工具
D: 信用衍生工具
答案:B
解析:
货币衍生工具是指以各种货币作为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期外汇合约、货币期货、货币期权、货币互换以及上述合约的混合交易合约。
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