(61) 既是证券市场上重要的中介机构，又是证券市场上重要的机构投资者的是( )。
A: 会计师事务所
B: 证券公司
C: 资产评估事务所
D: 投资咨询公司
答案:B
解析:
证券公司是证券市场上重要的中介机构，它是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务;同时证券公司也是证券市场上重要的机构投资者。
(62) 从事证券或者期货投资咨询业务的机构，要有( )名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。
A: 2
B: 3
C: 4
D: 5
答案:D
解析:
从事证券或者期货投资咨询业务的机构，需有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。
(63) 证券公司对公司合规管理有效性的综合评估，每年不得少于( )次。
A: 一
B: 二
C: 三
D: 四
答案:A
解析:
证券公司应当根据需要，组织内部有关机构和部门或者委托外部专业机构对公司合规管理的有效性进行评估，及时解决合规管理中存在的问题。对公司合规管理有效性的全面评估，每年不得少于1次。
(64) 下列不属于证券投资基金特点的是( )。
A: 基金是将零散的资金汇集起来
B: 以科学的投资组合降低风险、提高收益
C: 基金实行专业理财制度
D: 基本限额都极低，投资者可以根据自己的经济能力决定购买数量
答案:D
解析:
证券投资基金的特点包括：①集合投资。基金的特点是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值。②分散风险。以科学的投资组合降低风险、提高收益是基金的另一大特点。③专业理财。将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作，既是证券投资基金的一个重要特点，也是它的一个重要功能。基金实行专业理财制度，由受过专门训练、具有比较丰富的证券投资经验的专业人员运用各种技术手段收集、分析各种信息资料，预测金融市场上各个品种的价格变动趋势，制订投资策略和投资组合方案，从而可避免投资决策失误，提高投资收益。
(65) 下列不属于社会公益基金的是( )。
A: 教育发展基金
B: 养老保险基金
C: 福利基金
D: 文学奖励基金
答案:B
解析:
社会公益基金是指将收益用于指定的社会公益事业的基金，如福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金等。选项8属于社会保险基金。
(66) 股东大会召开前( )日内，不得进行转让股东名册的变更登记。
A: 5
B: 10
C: 15
D: 20
答案:D
解析:
股东大会召开前20日内或者公司决定分配股利的基准日前5日内，不得进行股东名册的变更登记。但是，法律对上市公司股东名册变更登记另有规定的，从其规定。
(67) 选择特定目的机构或受托人时，通常要求满足所谓( )条件。
A: 破产隔离
B: 破产保护
C: 财产保护
D: 财产隔离
答案:A
解析:
选择特定目的机构或受托人时，通常要求满足所谓破产隔离条件，即发起人破产对其不产生影响。
(68) 下列不属于证券投资基金称谓的是( )。
A: 共同基金
B: 单位信托基金
C: 证券投资信托基金
D: 金融产品
答案:D
解析:
世界上不同国家和地区对证券投资基金的称谓有所不同。证券投资基金在美国被称为共同基金，在英国和中国香港特别行政区被称为单位信托基金，在欧洲一些国家被称为集合投资基金或集合投资计划，在日本和中国台湾地区则被称为证券投资信托基金。
(69)公开发行企业债券，若募集资金用于固定资产投资项目的，累计发行额不得超过该项目总投资的( )。
A: 30%
B: 40%
C: 50%
D: 60%
答案:D
解析:
公开发行企业债券，若募集资金用于固定资产投资项目的，应符合固定资产投资项目资本金制度的要求，原则上累计发行额不得超过该项目总投资的60%。
(70) ( )年，国务院决定在规模控制的前提下允许地方政府发行债券。
A: 2006
B: 2007
C: 2008
D: 2009
答案:D
解析: 2009
年，为应对国际金融危机，增强地方安排配套资金和扩大政府投资的能力，根据《预算法》特别条款规定，国务院决定，在规模控制的前提下允许地方政府发行债券。
(71) ( )对商业银行申请发行小微企业贷款专项金融债进行审批。
A: 银监会
B: 中央人民银行
C: 证监会
D: 保监会
答案:A
解析:
银监会对商业银行申请发行小型微型企业贷款专项金融债进行审批。各级监管机构应严格监管发债募集资金的流向，确保资金全部用于发放小型微型企业贷款。
(72) ( )一直是反映和衡量香港股市变动趋势的主要指标。
A: 恒生指数
B: 恒生综合指数系列
C: 恒生流通综合指数系列
D: 恒生流通精选指数系列
答案:A
解析:
由于恒生指数具有基期选择恰当、成分股代表性强、计算频率高、指数连续性好等特点，因此，一直是反映和衡量香港股市变动趋势的主要指标。
(73) 注册资本最低限额为人民币5000万元的证券公司不可以从事的业务种类是( )。
A: 证券投资咨询
B: 财务顾问业务
C: 证券经纪业务
D: 证券自营业务
答案:D
解析:
证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问等业务，注册资本最低限额为人民币5000万元。
(74) 企业年金基金财产以投资组合为单位按照( )计算。
A: 历史价值
B: 公允价值
C: 市场价值
D: 账面价值
答案:B
解析:
每个投资组合的企业年金基金财产应当由一个投资管理人管理，企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算。
(75)一国(地区)在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的过渡性的制度是( )。
A: 主权财富基金
B: QFII制度
C: QDII制度
D: 金融租赁公司
答案:B
解析: QFII
制度是一国(地区)在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。
(76) 证券经纪商对客户的证件和委托单审查的目的不包括( )。
A: 维护交易的合法性
B: 保证相关资料的同一性
C: 提高成交的准确率
D: 避免造成不必要的纠纷
答案:B
解析:
证券经纪商对客户的证件和委托单审查是为了维护交易的合法性，提高成交的准确率，避免造成不必要的纠纷。
(77) 下列属于我国混合资本债券基本特征的是( )。
A:期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回。发行之日起10年后发行人具有1次赎回权
B: 混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息
C:当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于股权资本之后、先于一般债务和次级债务
D:混合资本债券到期时，如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务，发行人可以延期支付该债券的本金和利息
答案:C
解析:
我国的混合资本债券具有4个基本特征：①期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回。发行之日起10年后发行人具有1次赎回权，若发行人未行使赎回权，可以适当提高混合资本债券的利率。②混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息;如果同时出现以下情况：最近一期经审计的资产负债表中盈余公积与未分配利润之和为负，且最近12个月内未向普通股股东支付现金红利，则发行人必须延期支付利息在不满足延期支付利息的条件时，发行人应立即支付欠息及欠息产生的复利。③当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后、先于股权资本。④混合资本债券到期时，如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务，或支付该债券将导致无力支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务，发行人可以延期支付该债券的本金和利息。
(78) 根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为( )。
A: 贴现债券、附息债券、息票累积债券
B: 实物债券、凭证式债券和记账式债券
C: 公募债券、私募债券
D: 有担保债券、无担保债券
答案:A
解析:
根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债券、息票累积债券3类。
(79) 取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后( )日内向中国证券业协会报告，由中国证券业协会变更该人员执业注册登记。
A: 5
B: 7
C: 10
D: 15
答案:C
解析:
取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后10日内向中国证券业协会报告，由中国证券业协会变更该人员执业注册登记。
(80)我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在( )年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
A: 10
B: 15
C: 20
D: 25
答案:B
解析:
我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
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