(21)证券公司的自营业务投资规模不超过净资本的( )%的，无须取得证券自营业务资格。
A: 80
B: 85
C: 90
D: 95
答案:A
解析:证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。
(22) 下列关于储蓄国债(电子式)特点的说法，错误的是( )。
A: 针对个人投资者，不向机构投资者发行
B: 采用实名制，不可流通转让
C: 收__________益安全稳定，由人民银行负责还本付息，免缴利息税
D: 采用电子方式记录债权
答案:C
解析: 储蓄国债(电子式)收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税。故选C。
(23) 金融时报证券交易所指数(也译为“富时指数”)是( )最具权威的股价指数。
A: 美国
B: 英国
C: 德国
D: 日本
答案:B
解析:
金融时报证券交易所指数(也译为“富时指数”)是英国最具权威性的股价指数，原由《金融时报》编制和公布，现由《金融时报》和伦敦证券交易所共同拥有的富时集团编制。
(24) ( )方式是指监管人员到商业银行约见高级管理人员，要求其就业务活动和风险管理重大事项进行说明。
A: 市场准入
B: 监管谈话
C: 非现场监管
D: 现场监管
答案:B
解析:
银监会的监管措施包括市场准入、现场检查、非现场监管、监管谈话、信息披露监管。题干所述为监管谈话方式。
(25)基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的( )%。
A: 4
B: 8
C: 10
D: 20
答案:D
解析:
基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的20%。
(26) 下列不能担任国际债券发行人的是( )。
A: 各国政府、政府所属机构
B: 银行或其他金融机构
C: 自然人
D: 工商企业及国际组织
答案:C
解析:
国际债券的发行人主要是各国政府、政府所属机构、银行或其他金融机构、工商企业及一些国际组织等。
(27)某一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券是( )
A: 国际债券
B: 亚洲债券
C: 外国债券
D: 欧洲债券
答案:A
解析:
国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。
(28)除一般规定的条件以外，公开发行可转换债券还必须满足最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于( )的条件。
A: 6%
B: 5%
C: 4%
D: 3%
答案:A
解析:
除一般规定的条件以外，公开发行可转换债券还必须满足以下条件：①最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%，扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比以低者为计依据;②本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的40%;③最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公债券1年的利息。
(29) 下列关于证券流通市场组织方式的说法，正确的是( )。
A: 场内交易包括证券交易所交易和柜台交易
B: 场外交易是指在证券交易所以外进行的交易
C:在各国金融市场的发展历程中，无论是参与者、交易品种还是交易数量，场内交易均占主导地位
D: 证券交易所在一级市场上处于核心地位
答案:B
解析:
柜台交易属于场外交易，选项A错误。随着交易品种的扩大和现代通信技术的发展，场外交易已经占主导地位，选项C错误。证券交易所在一级市场上处于核心地位，选项D错误。
(30)对于持有和买卖上海证券交易所上市证券的投资者，未办理指定交易的投资者的证券暂由( )托管，其红利、股息、债息、债券兑付款在办理指定交易后可领取。
A: 中国证券登记结算有限责任公司
B: 中国证券登记结算有限责任公司上海分公司
C: 交易参与人
D: 证券公司
答案:B
解析:
对于持有和买卖上海证券交易所上市证券的投资者，办理的指定交易一经确认，其与指定交易证券公司(指定的交易参与人)的托管关系即建立，即投资者持有的上海市场证券将由其指定的证券公司负责托管，投资者需要通过其托管证券公司领取相应的红利、股息、债息、债券兑付款等。未办理指定交易的投资者的证券暂由中国证券登记结算有限责任公司上海分公司托管，其红利、股息、债息、债券兑付款在办理指定交易后可领取。
(31) 我国有权调整金融机构人民币存贷款基准利率的机构是( )。
A: 财政部
B: 国家发展改革委员会
C: 中国银行业监督管理委员会
D: 中国人民银行
答案:D
解析: 中国人民银行有权调整金融机构存贷款基准利率。
(32) 股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于( )。
A: 资本证券
B: 虚拟证券
C: 证权证券
D: 实物证券
答案:A
解析:
发行股票是股份公司筹措自有资本的手段。因此，股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。
(33) ( )应当建立市场准人制度，并根据证券法规的规定或者中国证监会的要求，限制或者禁止特定证券投资者的证券交易行为。
A: 证券交易所
B: 中国证券业协会
C: 证券公司
D: 中国证监会派出机构
答案:A
解析:
证券交易所应当建立市场准入制度，并根据证券法规的规定或者中国证监会的要求，限制或者禁止特定证券投资者的证券交易行为。除此之外，证券交易所不得限制或者禁止证券投资者的证券买卖行为。
(34) 企业债券筹集的资金可用于( )。
A: 房地产买卖
B: 本企业的生产经营
C: 股票买卖
D: 弥补亏损
答案:B
解析:
根据《国家发展改革委关于推进企业债券市场发展、简化发行核准程序有关事项的通知》，企业债券筹集的资金可用于本企业的生产经营，包括固定资产投资项目、收购产权(股权)、调整债务结构和补充营运资金。
(35) CBOE推出的中国指数期货( )。
A:以在纽约证券交易所、纳斯达克证券市场或美国证券交易所上市的15只中国公司股票为样本
B: 合约结算日为到期月的第3个星期五，采用非现金结算
C: 主要基于海外上市的中国公司
D: 合约标准为每点100元，最小变动价位为0.05点
答案:C
解析: CBOE
推出的中国指数主要基于海外上市的中国公司，以在纽约证券交易所、纳斯达克证券市场或美国证券交易所上市的16只中国公司股票为样本，按照等值美元加权平均计算而成。中国指数期货是标准化合约，代号为CX，交易时间为芝加哥时间8：30～15：15，交易平台为CBO Edirect电子交易平台。合约标准为每点100美元，最小变动价位为0.05点，合约结算日为到期月的第3个星期五，采用现金结算。
(36) 在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为( )。
A: 股票
B: 公司债券
C: 商业票据
D: 金融证券
答案:D
解析:在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为金融证券，其中金融债券尤为常见。
(37) 政府债券的特征不包括( )。
A: 安全性高
B: 流通性强
C: 收益稳定
D: 低税待遇
答案:D
解析: 政府债券的特征有：①安全性高;②流通性强;③收益稳定;④免税待遇。
(38) 下列不符合基金资产估值规则的是( )。
A: 基金管理人应于每两个交易日对基金资产进行估值
B:基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值，但遇到某些特殊情况，可以暂停估值
C:采用估值技术确定公允价值时，应尽可能使用市场参与者在定价时考虑的所有市场参数，并应通过定期校验，确保估值技术的有效性
D:基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程
答案:A
解析:
基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。基金管理人应于每个交易日当天对基金资产进行估值。基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值，但遇到下列特殊情况，可以暂停估值，采用估值技术确定公允价值时，应尽可能使用市场参与者在定价时考虑的所有市场参数，并应通过定期校验，确保估值技术的有效性。
(39) 中央银行在金融市场买卖有价证券的行为属于( )。
A: 窗口指导
B: 存款准备金
C: 公开市场指导
D: 再贷款
答案:C
解析:
中央银行为达到货币政策目标会采取一些手段，即货币政策工具。而存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务，被称为中央银行的三大法宝，是最主要的货币政策工具。其中买卖有价证券的行为属于公开市场业务，它是指中央银行在金融市场上买进或卖出政府债券，以实施宏观货币政策的活动。如经济扩张时，实行卖出政府债券的政策，可以减少商业银行的超额准备金，降低它的信贷能力，减少市场的货币供应量，促使贷款利率上涨，遏制过度的投资需求
。
(40) 货币市场基金的投资对象是( )。
A: 银行长期存款
B: 国债
C: 公司长期债券
D: 银行承兑票据及商业票据
答案:D
解析:
货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。
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