(41) 下列不属于定向资产管理业务特点的是( )。
A: 证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务
B: 具体投资的方向在资产管理合同中约定
C: 适用于为多个客户办理定向资产管理业务
D: 必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行
答案:C
解析:
定向资产管埋业务的特点包括：①证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务。②具体投资的方向在资产管理合同中约定。③必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。
(42) 债券是一种( )凭证。
A: 债权债务
B: 所有权、使用权
C: 设权
D: 转让权
答案:A
解析:
债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。
(43) 根据规定企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的( )。
A: 30%
B: 40%
C: 45%
D: 50%
答案:B
解析:
《企业债券管理条例》规定，企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40%;公司债券的利率或价格由发行人通过市场询价确定。
(44) 设立证券登记结算公司，自有资金不少于人民币( )亿元。
A: 2
B: 3
C: 4
D: 5
答案:A
解析:
设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准，自有资金不少于人民币2亿元。
(45) ( )年无记名国债退出国债发行舞台。
A: 1999
B: 2000
C: 2001
D: 2002
答案:B
解析:
随着2000年国家发行的最后一期实物券(1997年3年期债券)的全面到期，无记名国债宣告退出国债发行市场的舞台。
(46) 证券金融公司转融通业务的保证金中的货币资金比例不得低于( )%。
A: 15
B: 20
C: 25
D: 30
答案:A
解析:
证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。保证金可以证券充抵，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于15%。
(47) 实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁被称为( )。
A: 经营租赁
B: 设备租赁
C: 短期租赁
D: 长期租赁
答案:B
解析:
融资租赁又称设备租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。
(48)通过各种通讯方式，不通过集中的交易场所，实行分散的、一对一交易的衍生工具是指( )。
A: 场外交易市场(OTC)交易的衍生工具
B: 独立衍生工具
C: 嵌入衍生工具(Embedded Derivatives)
D: 信用衍生工具
答案:A
解析: 0TC
交易的衍生工具是指通过各种通讯方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具，例如金融机构之间、金融机构与大规模交易者之间进行的各类互换交易和信用衍生品交易。
(49) 我国发行的主要的国际债券品种不包括( )。
A: 政府债券
B: 金融债券
C: 可转换公司债券
D: 熊猫债券
答案:D
解析:
我国开始利用国际债券市场筹集资金，主要的债券品种有以下几种：①政府债券;②金融债券;③可转换公司债券。
(50) 普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的( )。
A: 营销权
B: 支配公司财产的权利
C: 特许经营权
D: 基本权利和义务
答案:D
解析: 普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。
(51) 下列关于基金、股票与债券的区别的说法，不正确的是( )。
A: 股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系
B: 债券筹集的资金主要投向实业，股票、基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具
C: 基金是间接投资工具，股票和债券是直接投资工具
D: 基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票
答案:B
解析:
证券投资基金与股票、债券的区别：①反映的经济关系不同。股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系，但公司型基金除外。②筹集资金的投向不同。股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。③风险水平不同。股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险。债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险较小。基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。因此，基金能满足那些不能或不宜直接参与股票、债券投资的个人或机构的需要。
(52)国债现券、企业债(含可转换债券)、国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所指定并报( )备案，备案的15天内无异议后实施。
A: 中国证券业协会、中国证监会
B: 中国证监会、国家发展和改革委员会
C: 国家发展和改革委员会、中国证券业协会
D: 中国银监会、国家发展和改革委员会
答案:B
解析:
国债现券、企业债(含可转换债券)、国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国证监会、国家发展和改革委员会备案，备案15天内无异议后实施。
(53) 基金管理公司的主要股东的注册资本不低于( )亿元人民币。
A: 3
B: 4
C: 5
D: 6
答案:A
解析:
我国对基金管理公司实行市场准入管理，《证券投资基金法》规定：“设立基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：①有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程;②注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本;③主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币。”
(54) 独立存在的金融合约是( )。
A: 嵌入式衍生工具
B: 交易所交易的衍生工具
C: 场外交易市场(OTC)交易的衍生工具
D: 独立衍生工具
答案:D
解析:
独立衍生工具是指本身即为独立存在的金融合约，例如期权合约、期货合约或者互换交易合约等。
(55) 债券代表的权利是( )。
A: 公司经营决策权
B: 资产所有权
C: 直接支配财产权
D: 债券投资者权利
答案:D
解析:
债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，也不以资产所有权表现，而是一种债权。拥有债券的人是债权人，债权人不同于公司股东，是公司的外部利益相关者。
(56) 2007年8月，( )
正式颁布实施《公司债券发行试点办法》，标志着我国公司债券发行工作的正式启动。
A: 国务院
B: 中国人民银行
C: 中国证监会
D: 中国银监会
答案:C
解析: 2007
年8月，中国证监会正式颁布实施《公司债券发行试点办法》。《公司债券发行试点办法》的出台，标志着我国公司债券发行工作的正式启动，对于发展我国的债券市场、拓展企业融资渠道、丰富证券投资品种、完善金融市场体系、促进资本市场协调发展具有十分重要的意义。
(57) ( )衍生品是名义金额最大的衍生品。
A: 利率
B: 股票
C: 实物
D: 外汇
答案:A
解析:
利率衍生品无论在场内还是场外，均是名义金额最大的衍生品种类，其中，场外交易的利率互换占所有衍生品名义金额的半数以上，是最大的单个衍生品种类。
(58)由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。这说明金融风险具有( )。一
A: 隐蔽性
B: 扩散性
C: 不确定性
D: 周期性
答案:A
解析:
金融风险的隐蔽性指由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。
(59) 中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的( )业务。
A: 公开市场操作
B: 投融资
C: 政策性
D: 保值
答案:A
解析:
中央银行以公开市场操作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量进行宏观调控。
(60)金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款被称为( )
A: 存款准备金
B: 基础货币
C: 法定盈余公积
D: 任意盈余公积
答案:A
解析:
存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款。
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