(21) 交易所交易基金的期权属于( )。
A: 单只股票期权
B: 货币期权
C: 股票组合期权
D: 股票指数期权
答案:C
解析:
股票组合期权是以一篮子股票为基础资产的期权，代表性品种是交易所交易基金的期权。
(22) 上海证券交易所规定，在新股上市初期出现( )的属于异常交易行为。
A: 同一账户单日累计买人数量超过新股实际上市流通量的0.5%o的
B: 在收盘前30分钟，通过高价申报、大额申报、频繁申报撤单，严重影响收盘价的
C: 申报买入价格高于申报之前的行情揭示最新成交价的1%，且数量较大的
D: 利用市价委托进行大额申报，严重影响新股交易价格的
答案:D
解析:
上海证券交易所规定，新股上市初期(上市后的前10个交易日)出现的下列行为属于异常交易行为，交易所予以重点监控：①同一账户或同一控制人控制的多个账户，单日累计买入数量超过新股实际上市流通量1‰的;②同一账户或同一控制人控制的多个账户进行日内反向交易或频繁隔日反向交易，且数量较大的;③在集合竞价阶段或收盘前15分钟，通过高价申报、大额申报、连续申报、频繁申报撤单等方式，严重影响新股开盘价或者收盘价的;④在连续竞价阶段，当最新成交价接近日内最高成交价时，以不低于行情即时揭示的最低买入价格累计申报买入数量超过新股实际上市流通量0.2‰的;⑤申报买入价格高于申报时点之前的行情揭示最新成交价的2%，且数量较大的⑥利用市价委托进行大额申报，严重影响新股交易价格的;⑦上交所认为需要重点监控的其他新股异常交易行为。
(23) 证券公司申请介绍业务资格，申请日前( )个月各项风险控制指标应当符合规定标准。
A: 3
B: 6
C: 9
D: 12
答案:B
解析:
证券公司申请介绍业务资格，应"-3符合下列条件：①申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准;②
已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度。(24)金融市场常被称为“资金的蓄水池”和“国民经济的晴雨表”，分别指的是金融市场的( )。
A: 集聚功能，资源配置功能
B: 财富功能，资源配置功能
C: 集聚功能，反映功能
D: 财富功能，反映功能
答案:C
解析: “
资金的蓄水池”是引导众多分散的小额资金汇聚成投入社会再生产的资金，即集聚功能。国民经济的“晴雨表”是指金融市场是国民经济景气度指标的重要信号系统，即反映功能。
(25) 集合票据在债权债务登记日的( )即可在银行间债券市场流通转让。
A: 当日
B: 次1工作日
C: 3个工作日
D: 5个工作日
答案:B
解析: 集合票据在债权债务登记日的次1工作日即可在银行间债券市场流通转让。
(26) 次级债务是指由银行发行的，固定期限( )，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
A: 不低于5年(含5年)
B: 不低于3年(含3年)
C: 不低于5年(不含5年)
D: 不低于3年(不含3年)
答案:A
解析:
次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
(27) ( )符合《证券投资基金管理办法》对证券投资基金利润分配的要求。
A: 封闭式基金的收益分配每年不得少于两次
B:开放式基金的基金合同应当约定每年基金利润分配的最少次数和基金利润分配的最低比例
C: 按照规定，基金利润分配应当采用非现金方式
D: 开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金利润按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额
答案:D
解析:
按照《证券投资基金管理办法》的规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%。封闭式基金一般采用现金方式分红。开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金利润(收益)按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额;基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当支付现金。
(28) 股份有限公司在提供优先认股权时会设定一个( )，在此日期认购普通股票的，该股东享有优先认股权。
A: 股权交易日
B: 股权登记日
C: 股权发行日
D: 股权认购日
答案:B
解析:
普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关系。股份公司在提供优先认股权时会设定一个股权登记日，在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权;在此日期后认购普通股票的，该股东不享有优先认股权。
(29) 基金托管费通常按( )的一定比率提取。
A: 基金总收益
B: 基金资产市值
C: 基金资产总值
D: 基全资产净值
答案:D
解析:
基金托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。
(30) 下列关于次级债券的说法，错误的是( )。
A: 发行人为依法在中国境内设立的商业银行法人
B: 可以在全国银行间债券市场公开发行或私募发行
C: 只能一次性足额发行
D: 承销可以采用包销、代销、招标承销的方式
答案:C
解析: 2004年6月17日，《商业银行次级债券发行管理办法》颁布实施。商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。次级债券发行人为依法在中国境内设立的商业银行法人。次级债券可在全国银行间债券市场公开发行或私募发行。商业银行次级债券的发行可采取一次足额发行或限额内分期发行的方式。次级债券的承销可采用包销、代销和招标承销等方式。次级债券在全国银行间债券市场按有关规定进行交易。
(31) 金融现货交易和金融期货交易的区别不包括( )。
A:金融现货交易的对象是某一具体形态的金融工具;而金融期货交易的对象是金融期货合约
B:金融现货交易的首要目的是筹资或投资;金融期货交易是一种风险管理工具，风险厌恶者可以利用它进行套期保值、规避风险，喜好风险者则利用它承担更大的风险
C:金融现货的交易价格是实时的成交价;而金融期货交易价格是对金融现货未来价格的预期
D: 金融现货交易和金融期货交易在交易方式上不同，但在结算方式上是相似的
答案:D
解析:
金融现货交易和金融期货交易的区别表现在以下几个方面：①交易对象不同。金融现货交易的对象是某一具体形态的金融工具，而金融期货交易的对象是金融期货合约。②交易目的不同。金融现货交易的首要目的是筹资或投资，即为生产和经营筹集必要的资金，或为暂时闲置的货币资金寻找生息获利的投资机会。金融期货交易与金融现货交易不同，它不能创造价值，不是投资工具，是一种风险管理工具。③交易价格的含义不同。金融现货的交易价格是实时的成交价，金融期货的交易价格是对金融现货未来价格的预期。④交易方式不同。金融工具现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算。期货交易则实行保证金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具。⑤结方式不同。金融现货交易通常以基础金融工具与货币的转手而结束交易活动。而在金融期货交易中，仅有极少数的合约到期进行交割交收，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的。
(32) 证券经纪业务( )。
A: 不可以通过证券交易所代理买卖证券
B: 经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节
C: 不可以通过柜台代理买卖证券
D: 经纪关系的建立形成实质上的委托关系
答案:B
解析:
证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务。在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。故选B。
(33) 下列不属于法律上对普通股票股东行使资产收益权限制的一般原则的是( )。
A: 股份公司只能用未分配利润支付红利
B: 股份公司只能用留存收益支付红利
C: 公司在无力偿债时不能支付红利
D: 红利的支付不能减少其注册资本
答案:A
解析:
许多国家在公司法或者其他法律中对股份公司红利的支付条件明确加以规定。一般原则有：股份公司只能用留存收益支付红利;红利的支付不能减少其注册资本;公司在无力偿债时不能支付红利。
(34) 客户证券交易结算资金的取出，通过( )的方式转人其在指定商业银行开立的同名银行结算账户。
A: 现金存入相应账户
B: 转账
C: 电话支付
D: 网上支付
答案:B
解析:
客户证券交易结算资金的取出，
只能通过转账的方式转入其在存管银行开立的同名银行结算账户，再通过银行结算账户办理资金的提取或划转。
(35) 目前，中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率不包括( )。
A: 上海银行间同业拆放利率
B: 国债回购利率(7天)
C: 1年期定期存款利率
D: 深圳银行间同业拆放利率
答案:D
解析:
目前，中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率包括上海银行间同业拆放利率(含隔夜、1周、3个月期等品种)、国债回购利率(7天)、1年期定期存款利率，互换期限从7天到3年，交易双方可协商确定付息频率、利率重置期限、计息方式等合约条款。
(36) 具有两种基础资产，可以择优执行其中一种(任选期权)是( )。
A: 奇异型期权
B: 股票组合期权
C: 股价指数期权
D: 百慕大期权
答案:A
解析:
奇异型期权通常在选择权性质、基础资产以及期权有效期等内容上与标准化的交易所交易期权存在差异，种类庞杂，较为流行的就有数十种之多。例如，有的期权合约具有两种基础资产，可以择优执行其中一种(任选期权);有的可以在规定的一系列时点行权(百慕大期权);有的对行权设置一定条件(障碍期权);有的行权价格可以取基础资产在一段时间内的平均值(平均期权)。
(37) 信用增级机构负责提升证券化产品的信用等级，为此要向( )收取相应费用，并在证券违约时承担赔偿责任。
A: 原始受益人
B: 特定目的机构
C: 承销人
D: 证券化产品投资者
答案:B
解析:
信用增级机构负责提升证券化产品的信用等级，为此要向特定目的机构收取相应费用，并在证券违约时承担赔偿责任。
(38) 中央银行通过买卖( )影响货币供应量进行宏观调控。
A: 政府债券、政府机构债券
B: 政府机构债券、金融债券
C: 政府债券、金融债券
D: 政府债券、公司债券
答案:C
解析:
中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量进行宏观调控。
(39) 传统的证券发行是以( )为基础。
A: 企业
B: 股票
C: 债券
D: 资产池
答案:A
解析:
传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的资产池为基础发行证券。
(40) 下列关于我国社保基金的表述，不正确的是( )。
A: 主要由两部分组成：一部分是社会保障基金，另一部分是社会保险基金
B: 由全国社会保障基金理事会直接运作的投资范围限于银行存款、在一级市场购买国债
C:其投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券
D:委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产不得超过年度社保基金委托资产总值的30%
答案:D
解析: 2006
年，财政部、劳动和社会保障部、国家外汇管理局发布《全国社会保障基金境外投资管理暂行规定》，根据该规定，对于以外汇形式上缴的境外国有股减持所得，社保基金理事会可以委托合格的境外投资管理人进行境外投资，境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社保基金总资产的20%，境外投资限于银行存款。
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